Hilo del inversor por dividendos: Construyendo tu cartera a largo plazo

Quién te ha puesto en el ignore? femiListo?

El femimonguer es como un bot. Si le dices que no tiene ni idea te pide que enseñes la cartera y tus rendimientos, al más puro estilo de medirse platanos a ver quien la tiene más grande. Si resulta que tienes la cartera pública y tienes más rendimiento que él entonces suelta toda pretensión de superioridad y te empieza a insultar. No falla.

No hace falta que lo pongas en el ignore. Sigue dejándolo en evidencia y ya te pondrá él en su (larguísima) lista de color. Todos por aquí ya lo tenemos calado.

TEOTWAWKI dijo:

¿Es recomendable la inversión en empresas de dividendo creciente?

Me pareció una interesante reflexión sobre este asunto.

Y ojo, cada uno debe adaptar su estrategia de inversión a sus necesidades, capacidades y circunstancias, no hay recetas mágicas ni que valgan para todo el mundo.

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Gracias por el enlace y la reflexión.

Yo te diré que, como todos los que han visto mi cartera saben, yo tengo una cartera "híbrida" pero con clara tendencia hacia los dividendos. En otras palabras, el objetivo de mi cartera es, a grosso modo:
- Un 80% de dividenderas clásicas. Osea, empresas que lleven muchos años dando un dividendo creciente (REITs, viejas tecnológicas tipo IBM o Cisco, algo de metales, etc..). Ahí meto un pequeño porcentaje de empresas que, siendo dividenderas, por el motivo que sea ahora mismo no estan dando dividendos (ejemplo: Airbus).
- Un 10% en dividenderas de utilities o cíclicas, que dan dividendos bajos pero actúan de contrapeso para las primeras.
- Un 10% de riesgo, incluyendo no-dividenderas (Xiaomi, por ejemplo).

No es que no haya recetas mágicas para todo el mundo, sino que no hay ni tan siquiera una receta que sirva todo el tiempo. Hablandote de mi propio pasado, al principios del 2000 mi cartera dividendera era muy de bancos y finanzas. Luego se hizo mas automovilística y de aviación. Luego pasé mas al petroleo y materias primas, y ahora mismo tengo una distribución claramente orientada a farmaceuticas y biotecnología (21% de mi cartera), Telecomunicaciones (otro 21%), y tecnológicas (16%).

Cuando los valores estan altos pongo los correspondientes stop-loss y cada vez que cae la cartera suelo cambiar de "mercado", no por mi propio gusto, sino por las tendencias macroeconómicas. De hecho, a principios del 2020 llegué a tener crudo y aerolíneas, de los cuales me salí a poco que dieron beneficios.

Pero siempre con fuerte componente de dividendos. Al igual que Warren Buffet, al igual que Peter Lynch, soy fiel creyente de las inversiones a largo plazo y de los dividendos. Sé que nunca pegaré ningún pelotazo, pero (a las pruebas me remito) solo una vez en mi vida, la primera vez que invertí, perdí dinero en bolsa, precísamente por buscar el pelotazo e ir de daytrader sin tener ni fruta idea. Desde entonces (y ya van 20 años) nunca jamás he vuelto a perder un solo euro, y todos los años he ganado dividendos.

A mi que una persona me diga que su cartera se ha revalorizado un 400% no me dice nada (yo compré Xiaomi a 1.4 euros y ahora está a 3, o Lenovo a 0.5 y ahora está a 1 y pico), ya que al final el único dinero que vale es el que esta en tu mano y no en stocks. Mi cartera de cosa del 2020 se revalorizó un 17%, eso si, sin contar con los dividendos.

Yo pienso que al final uno debe mirar su cartera como un todo. Diversificar SI, algúm chicharrito si, pero no si lo haces demasiado no me parece una buena estrategia, porque lo que ganas por un sitio lo pierdes por otro, así que considero que hay que intentar saber leer el mercado, sobre todo macro, y actuar en consecuencia.

Yo te puedo anticipar lo que creo que será mi cartera a partir del 2022 (cuando los datos macro nos avisan de la siguiente caida): Renovables, biotecnología 2.0, y electricidad. Pero eso es lo que veo ahora mismo. Cuando estemos en el Q1 del 2022 podré contar con mas datos. Y solo dios sabe lo que será mi cartera del 2024 cuando venga la siguiente gran leche del mercado.
ue veo ahora mismo. Cuando estemos en el Q1 del 2022 podré contar con mas datos.

Nada es gratis, algo de conocimiento a cambio de un poco de atención y pleitesía.
Que poca dignidad (de ambas partes)

Nunca pertenecería a un club que admitiera como socio a alguien como yo

Te invito a que encuentres UNA SOLA CRÍTICA o UN SOLO REPROCHE mio, que sea malintencionado, que no sea respetuoso, o que sea con ánimo de insultar, y que no sea una respuesta directa a un insulto.

Aqui el "listo" de @PAINKILLER ha venido insultando y llamandonos orates, y por su fuera poco, el "listo" ni tan siquiera viene con pruebas (una cartera propia, por ejemplo) para basar la veracidad de su argumento. Es mas, el "listo", tras llevarse su paliza, en vez de reconocer sus errores ha tratado de borrar lo escrito. Typical spanish, como los burros tirando hacia adelante.

Si tú no vas a desvelar tu método es simplemente porque tú mismo no crees en él y tienes miedo de criticas constructivas. Yo llevo todo 2020 relevando mi cartera entera, y sigo revelando mi "método". El único motivo por el que mi cartera ahora solo esta en privado es simplemente porque paso de regalar mi trabajo a fulastres que vienen a insultar. Pero créeme que hay mas de una veintena de foreros que reciben mi cartera actualizada en tiempo real de forma privada.

Lo mismo ha pasado con otros foreros como @PatrickBateman que, hastiado de iluso, decide ahora compartir sus posiciones en privado.

Todo forero que muestra su cartera merece todo mi respeto, mas aún cuando se equivocan porque tienen lo que hay que tener para exponerse. Y cualquiera que se meta con un forero que exponga su cartera al menos por mi parte directo a ignorados.

FeministoDeIzquierdas dijo:

Te invito a que encuentres UNA SOLA CRÍTICA o UN SOLO REPROCHE mio, que sea malintencionado, que no sea respetuoso, o que sea con ánimo de insultar, y que no sea una respuesta directa a un insulto.

Aqui el "listo" de @PAINKILLER ha venido insultando y llamandonos orates, y por su fuera poco, el "listo" ni tan siquiera viene con pruebas (una cartera propia, por ejemplo) para basar la veracidad de su argumento. Es mas, el "listo", tras llevarse su paliza, en vez de reconocer sus errores ha tratado de borrar lo escrito. Typical spanish, como los burros tirando hacia adelante.

Si tú no vas a desvelar tu método es simplemente porque tú mismo no crees en él y tienes miedo de criticas constructivas. Yo llevo todo 2020 relevando mi cartera entera, y sigo revelando mi "método". El único motivo por el que mi cartera ahora solo esta en privado es simplemente porque paso de regalar mi trabajo a fulastres que vienen a insultar. Pero créeme que hay mas de una veintena de foreros que reciben mi cartera actualizada en tiempo real de forma privada.

Lo mismo ha pasado con otros foreros como @PatrickBateman que, hastiado de iluso, decide ahora compartir sus posiciones en privado.

Todo forero que muestra su cartera merece todo mi respeto, mas aún cuando se equivocan porque tienen lo que hay que tener para exponerse. Y cualquiera que se meta con un forero que exponga su cartera al menos por mi parte directo a ignorados.

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Amigo, no sé quien insulta más, si tu horda de "admiradores" o tú cuando no te llenan el ego.
No encajas nada bien a los disidentes de tu hilo, deberías de ser no mas respetuoso, sino más "tolerante" considerando que escribes en un medio público y todos tienen derecho a opinar.

Nunca pertenecería a un club que admitiera como socio a alguien como yo

FeministoDeIzquierdas dijo:

@Eztrella

Main Street Capital

Tienen un debt-to-equity del 83%. Es alto pero si su curva de beneficios histórica fuera buena no me preocuparía. Desgraciadamente no es el caso. Pagan buenos dividendos (7% o así) lo cual me parece que es parte del problema. Yo los dejaría en un 5% como mucho hasta poder bajar la deuda.

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Cuidado.

Main Street Capital es una BDC (Business Development Company). Es decir, que se dedica a invertir en empresas pequeñas o nuevas y que tienen exenciones fiscales si reparten un 90% de beneficios entre los accionistas (de ahi el dividendo).

Ademas, creo que las BDC estan fuera del convenio de doble imposicion, por lo que, con la retencion, el dividendo es menos atractivo.

RubenII dijo:

Cuidado.

Main Street Capital es una BDC (Business Development Company). Es decir, que se dedica a invertir en empresas pequeñas o nuevas y que tienen exenciones fiscales si reparten un 90% de beneficios entre los accionistas (de ahi el dividendo).

Ademas, creo que las BDC estan fuera del convenio de doble imposicion, por lo que, con la retencion, el dividendo es menos atractivo.

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Muchas gracias por el añadido.

Lo había leido pero ya me pareció rizar aun mas el rizo, pero tienes absolútamente toda la razón.

¿Cómo llevas Euronav (EUAV)? ¿Todavía la tienes en cartera? ¿Seguirán dando un dividendo entorno al 20 %?

VandeBel dijo:

¿Cómo llevas Euronav (EUAV)? ¿Todavía la tienes en cartera? ¿Seguirán dando un dividendo entorno al 20 %?

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Euronav nunca ha estado en mi cartera. No suelo comprar empresas con dividendos demasiado alocados.

FeministoDeIzquierdas dijo:

Euronav nunca ha estado en mi cartera. No suelo comprar empresas con dividendos demasiado alocados.

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Vaya, tienes razón, disculpa; he repasado este hilo y contestabas a la pregunta de otro forero sobre esta empresa, allá por junio. Yo la compré muy abajo, pero la verdad que me hace desconfiar ese superdividendo, y ahora que le tengo ganado casi un 10 % estoy por liquidarla y dejarme de cosas raras.

VandeBel dijo:

Vaya, tienes razón, disculpa; he repasado este hilo y contestabas a la pregunta de otro forero sobre esta empresa, allá por junio. Yo la compré muy abajo, pero la verdad que me hace desconfiar ese superdividendo, y ahora que le tengo ganado casi un 10 % estoy por liquidarla y dejarme de cosas raras.

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No pasa nada

Yo, si fuera tú, quizás haría lo siguiente: Meterle un stop-loss a +2% (así te cubre la comisión y "lo amado por lo pagado") y seguir recogiendo dividendos mientras los den, pero desde luego no me la quedaría si se acerca a la línea roja.

FORTEC ELEKTRO ENTREGA DIVIDENDOS
Uno de los mejores valores de mi cartera dividendera, una vez mas dándolo todo. Esta vez un 0.60 que viene a ser un 3.4% de su cotización a dia de hoy PEEEEEEERO como su valor lleva mas de un 20% de subida (sube lento, pero sube segura) su valor real en mi cartera sobrepasa ligeramente el 4%.

Así que nos seguimos quedando con esta empresota que tan bien se esta portando.