Hilo del inversor por dividendos: Construyendo tu cartera a largo plazo

PORSCHE Y CISCO EMPIEZAN A CERRAR JULIO

Dos buenas empresas que vienen a salvar un mes mas bien malo.

Porsche ha doblado su valor desde que la comprara allá por el 2020. Tras pasar por el señor feudal nos deja algo mas de un 3%. Es uno de esos valores que compré bastante bien en 2020 y que nunca ha dado problemas.

Cisco también es del estilo. Lleva mas de un 40% de revalorización desde el 2020, entregando dividendos cada trimestre y ésta vez nos deja un anualizado neto que se acerca mucho al 3%.

Con estas ayudas Julio empieza a acercarse a objetivos, aunque aún necesitaría de otro empujoncito como el de Porsche para poder conseguirlo. Desgraciadamente algunas dividenderas han decidido mover sus beneficios a Agosto, y en otras (GSK, BAT) me estoy decantando por acciones. No necesito tanto liquido además de que confío mucho en Agosto para recuperar la distancia perdida.

Si añadimos los beneficios netos de la venta de acciones ya he cumplido hasta Noviembre, lo cual me hace preveer que es posible que para cuando termine de recibir los dividendos de Agosto y Septiembre ya habré podido cerrar el objetivo básico de un 4% líquido neto anual. Recordar que en éste 4% no tomo en consideración la revalorización de mi cartera (en verde a pesar del desastre asiático) sino únicamente los beneficios líquidos.

VERIZON Y BRISTOL-MYERS NO CONSIGUEN SALVAR JULIO PERO SE QUEDAN CERCA

Siempre me sorprende para bien cuando mi broker procesa algunos pagos en domingo. Creía que Julio iba a ser de los peores meses del año pero al final han entrado un par de dividendos y al final cerramos Julio "casi bien".

En términos de dividendos puros nos hemos quedado a las puertas de los objetivos (personales). Si incluimos los beneficios de las ventas de acciones ya hemos cerrado los objetivos de Noviembre. Así que supongo que todo depende del cristal con el que lo mires. En cualquier caso:

Verizon: Buena empresa, mejores dividendos. Tercer golpe consecutivo y colocándose cómodamente por encima del 3% neto tras pasar por el señor feudal. Una empresa con la que además hemos hecho varias compraventas de acciones proporcionándonos siempre beneficios. Ahora mismo la acción está ligéramente en verde (+1% y pico) y sin motivos de alarma.

Bristol-Myers: Aqui tenemos el caso contrario. Empresón que se revaloriza un 11% y pico, pero cuyos dividendos netos no llegan al 3%. ¿Me quejo? No, ya sabía donde me metía. Desde luego funciona muchísimo mejor que cualquier depósito bancario.

Y así cerramos Julio. Para Agosto tenemos al menos 8 empresas que nos prometen su lechita, y una que dice que quiere romper el record de nuestra ya desaparecida AT&T, que tras pasar por el señor feudal aún sacó con comodidad mas de un 6% de dividendos. Polymetal también ha superado la franja del 6% neto y sigue en cartera, pero su siguiente entrega debería ser en Septiembre.

¿Conseguirá esta misteriosa empresa arrebatar el título a la defunta americana o a la materialista inglesa? ¿Volveremos a sobrepasar el 6% neto? Conseguirá Agosto arrebatar el oro de Mayo o la plata de Abril? Lo sabremos durante éste mes.

MOBILE TELESYSTEMS ABRE AGOSTO Y PULVERIZA A TODAS LAS DIVIDENDERAS

¡Se desvela el misterio! Increible entrada de la teleoperadora rusa, ligeramente en positivo (+3%) pero que entrega un dividendo neto anual de mas de un 12%, algo totalmente imprevisto y exagerado.

Asi, a niveles absolutos, la rusa obtiene el bronce (de momento), seguida por la plata de la inglesa Polymetal y el oro de la alemana E.ON. ¡Esto si que son los juegos olímpicos del dividendo!

No solo eso, el volumen de acciones de esta compañera hace que los beneficios dividenderiles de Agosto superen ya a los de Enero, Marzo, y Junio, y con el próximo dividendo podríamos sobrepasar Julio. ¿Llegará Agosto a desbancar Mayo? Recordemos que aún nos quedan varias empresas así que todo es posible.

¿Ves buen momento para entrar a Mobile Telesystem? veo que se está moviendo por esos ~8.5 desde hace un mes, y estoy buscando alguna posición nueva (que ya voy demasiado cargado de otras y cuando he hecho cuentas... tengo 2 posiciones que ellas solas me hacen más del 30%), pero esos dividendos tan altos... ¿son sostenibles? ¿está ra ra ras putín detrás?. Otra opción que barajo es BATS (porque GSK aparte de las historias que hay de que lo mismo hace escisión y demás, ya tengo un 6% de mi cartera con ella).

Buenas tardes
Me preocupa la inflación. En USA ya están casi al 5.5%, que no es poco y tiene pintar de continuar. Al final se veran forzados bajar los estimulos y habrá caída subida de peso.
Ahora mismo ando con un 95% en liquidez y quiero forjarme una cartera de dividendos, pero a buen precio. Te he leído que pensabas que en 2022 vendría un buen arreón, ¿ lo sigues pensando ?.
Un saludo

Naga2x dijo:

¿Ves buen momento para entrar a Mobile Telesystem? veo que se está moviendo por esos ~8.5 desde hace un mes, y estoy buscando alguna posición nueva (que ya voy demasiado cargado de otras y cuando he hecho cuentas... tengo 2 posiciones que ellas solas me hacen más del 30%), pero esos dividendos tan altos... ¿son sostenibles? ¿está ra ra ras putín detrás?. Otra opción que barajo es BATS (porque GSK aparte de las historias que hay de que lo mismo hace escisión y demás, ya tengo un 6% de mi cartera con ella).

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Aparte de los datos mas técnicos que imagino conoces, a mi lo que me gusta de Mobile Telesystems es su (falta de) competencia seria y ferreo control gubernamental (su actual presidente el señor Kornya es un amigo entrañable del pais). Tiene varias subsidiarias locales y hasta parece que compiten entre ellas pero al final ésta es la que se lo lleva calentito.

Su principal (que no único) problema es, en mi opinión, el rublo que gira y gira y puede darte un zarpazo en cualquier momento. Esta en mi cartera porque tiene un riesgo (en mi opinión) moderado, y creo que durante los próximos años sus dividendos pagarán con creces esa futura desestabilización.

Es aquello de "¿pagarías 10 euros por algo que hoy vale 20 pero que cada año va a perder un 10% de su valor?". Yo si, y cuando vaya perdiendo valor me salgo incluso con algo de pérdidas pero sabiendo que acabo en positivo por los dividendos que ya me he llevado.

BATS también esta en mi cartera y ahora en Agosto darán EUR0.63 brutos por acción. Además puedes elegir cobrar en acciones (que es lo que voy a hacer yo). El dividendo está ahora mismo en un 8% que es un pasote. Mi posición la tengo ligéramente al alza.

Aqui me pasa un poco como con Mobile Telesystems; sé que eventualmente la tendré que vender, pero aqui mientras los adictos sigan vapeando y fumando me lo seguiré llevando calentito.

Wataru_ dijo:

Buenas tardes
Me preocupa la inflación. En USA ya están casi al 5.5%, que no es poco y tiene pintar de continuar. Al final se veran forzados bajar los estimulos y habrá caída subida de peso.
Ahora mismo ando con un 95% en liquidez y quiero forjarme una cartera de dividendos, pero a buen precio. Te he leído que pensabas que en 2022 vendría un buen arreón, ¿ lo sigues pensando ?.
Un saludo

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Hola y gracias por la consulta.

Tu pregunta encierra varias así que trataré de responder lo mejor que sepa.

Inflación: Desde luego que si y debería seguir pero lo bueno de la impresora USAna es que permite que muchas empresas no caigan. Si ésto lo combinas con empresas que tienen intereses fuera de EEUU para mi es la fórmula perfecta.

Ejemplos: Pfizer con mas de un 3% en dividendos, Verizon rozando el 3%, Cisco, IBM, Abbvie, Intel...todas son empresas sólidas (aunque con altibajos que son buenos de aprovechar) y con proyección internacional.

Sobre una cartera de dividendos hay varias escuelas de pensamiento. Los mejores suelen hacerse con una cartera relatívamente pequeña que van rotando muy lentamente. Según vas haciéndote cagaleta (como yo) tu cartera se diversifica mas, comprando una supuesta seguridad en base a distribuir el riesgo entre paises y sectores a cambio de ganar menos dinero. Pero creo que mas o menos todos los años tienen un buen momento para entrar a montar tu cartera.

Sigo pensando que tendremos otra leche macroeconómica en el 2022. Quizás se note menos porque el hostión del 2021 esta durando mas de lo esperado (en vez de una caida del 50% podríamos ver un 20% ahora y la caida restante en 2022) pero hostión sigo creyendo que habrá.

Mi plan actual sigue pasando por seguir pillando dividendos y, según se acerque la fecha de las caidas, activar stop-loss en las posiciones que tenga mas cerca del ojo de saurón. Por ponerte un ejemplo, si Porche que ya se ha revalorizado mas de un 100% se mantuviera así de saludable y en 2022 se cae un 50% pues seguramente me la seguiría quedando (si esa caida del 50% obedece a macro y no a un problema solucionable de VW, se entiende).

En cualquier caso aprovecho para recordar que no sería la primera vez que hago salta una cartera por los aires. De hecho, empieza a ser costumbre para mi rehacer mi cartera cada x años. Mi previsión actual es que un 80% de mi cartera caiga en 2022.

LENOVO CALENTANDO EL VERANO CON DIVIDENDOS BIEN ALTITOS

La china llegó a doblar en cartera desde que la compramos pero a día de hoy "solo" esta al +50%. Ésto no quita que sea una gran dividendera con dividendos semestrales netos de mas de un 7% incluso tras pasar por el señor feudal.

Asi las cosas Lenovo podría obtener la plata cuando nos lleguen los siguientes dividendos.

El empuje de Lenovo y la brutal entrada de Mobile Telesystems dejan entrever la promesa de que los objetivos de Agosto serán conseguidos. A nivel de beneficios absolutos (incluyendo venta de acciones) ya hemos sobrepasado la barrera de Noviembre así que con toda seguridad en Septiembre habremos ya conseguido los objetivos anuales.

Hola compañero. Aqui siempre eres bienvenido y como sabes de vez en cuando comento algo en tus hilos por si es de utilidad.

Yo ahora mismo voy al 21% de liquidez en mi broker pero "haciendo trampas" pues simplemente llevo meses dejando de ingresar. De seguir ingresando estaría en un 33% aprox. pero estoy desviando el dinero para mi compra de propiedad.

Precisamente éstos dias ando por España de visitas. Varias propiedades que tenía en vista han bajado de precio (la mayoría con el viejo truco de "borrar el anuncio para volverlo a publicar al mes con otras fotos") pero todo ésto solo demuestra que mi tesis de crisis+mucha sangre = Grandes caidas de precios (también llamada "logica aplastante que hasta un demorado mental la entendería") se esta cumpliendo peeeeeeeero necesito ver mas sangre antes de actuar. Lo que si he visto han sido ya 3 propiedades que me han encantado a un precio que ya es razonable pero no "sangriento".

Mi cartera sigue bastante bien. Dentro de que esta bien en verde tuvo una bajada en Junio-Julio pero a dia de hoy esta recuperada y rompiendo nuevos records. Mi objetivo dividenderil no se cumplió en Julio por los pelos y porque yo ahora estoy optando por acciones en vez de dividendos puros (caso GSK, BAT, o ahora Alstom), además de algun golpe en algunas de las Chinas (aunque no todas por suerte).

Respecto a tus futuras entradas que te voy a decir...lamento que hayas tardado tanto en decidirte por Pfizer (yo voy ya rozando el +40% + dividendos, y eso que hasta vendí acciones cuando estaba aun mas arriba), pero ¡mas vale tarde que nunca! También me pensé en su dia entrar en educacionales pero decidí no hacerlo, y lo de las piscinas lo tengo que mirar con detenimiento pero entre las vacaciones y mirar propiedades no me he puesto en serio.

Espero que tu libro sea un (muy merecido) éxito y seguimos en contacto.

CLOROX DANDO DIVIDENDOS PÓSTUMOS

Clorox ya nos saltó hace no demasiado, pero eso no ha evitado que aún nos podamos llevar sobre un 2% tras pasar por el señor feudal.

No es para tirar cohetes, sobre todo despues de ser testigos de las alegrías de Lenovo y el platanozo encima de la mesa de Mobile Telesystems, pero la ayuda se agradece y nos acerca muchísimo a los objetivos de Agosto.

Aún nos quedan unas 6 dividenderas mas que han prometido darnos su lechita, pero varias de ellas lo harán en forma de acciones (porque así lo he elegido) y otras podrían pasar a Septiembre.

Podemos pues afirmar que Agosto cumplirá los objetivos prometidos, y seguramente será el segundo mejor mes del año (es casi imposible quitarle el trono a Mayo).

ABBVIE NOS RECUERDA LA BELLEZA DE QUE TE DEN DINERO FUERA DE HORAS DE OFICINA

Ni me dí cuenta pero ayer sabado recibí los dividendos de Abbvie. Estoy pasando unos dias de playa y al volver a casa me encuentro que esta empresa, ya revalorizada en mas de un 15%, me entrega casi un 4% neto real sin haber yo hecho absolútamente nada mas que haber invertido en ella. Yo de vacaciones, literalmente tirado en la playa, y los chicos de Abbvie trabajando duro para ofrecerme mis beneficios. Mi dinero puesto a trabajar para entregarme mas dinero o, parafraseando a George S. Clason en su recomendado libro para principiantes "el hombre mas rico de babilonia", "el dinero trabajando duro para tener "hijos" que trabajarán duro para tener mas "hijos"".

Y así llegamos a la mitad de Agosto, prácticamente rozando ya los objetivos del mes y haciendo de Agosto el segundo mejor mes del año. Aún queda tela por cortar así que ¿quién cerrará los objetivos mensuales? Lo veremos muy pronto.

GAZPROM CIERRA LOS OBJETIVOS DE AGOSTO

La compañía Rusa, acquirida a raiz del lio del tubito por el norte de Europa y que recomendé en carteos privados, no solo lleva ya casi un +50% de revalorización sino que encima nos entrega un dividendo real total neto (osea, ajustado a revalorización y tras pasar por todos los señores feudales de las tierras de hacienda) de mas de un 4%.

La contribución de Gazprom consigue cerrar los objetivos dividenderos de Agosto* y empieza a contribuir para los objetivos de Septiembre. Además consigue que Agosto se convierta en el segundo mejor mes del año, solamente superado por Mayo.

Todavía nos queda algo de tela por cortar. Tenemos un par de empresitas que sé que darán dividendos pero no se si entrarán en Agosto o Septiembre, y otras que debería dar dividendos pero dado que voy tan bien en mis objetivos he decidido recibir acciones en vez de dividendos (con las ventajas fiscales que ésto conlleva).

*Para quien empiece a leerme, mi objetivo mínimo es obtener un 4% de beneficios netos sobre mi inversión anual acumulada. Para éste año considero solamente los beneficios netos obtenidos con dividendos a partir del 1 de Enero del 2021. Si incluyo la venta ocasional de acciones entonces ya he conseguido todos los objetivos para 2021.

NATIONAL GRID. ELEGIMOS ACCIONES Y UN PELÍN DE DIVIDENDOS

National Grid paga bien (EUR1.86 por acción) pero esta vez hemos elegido cobrar en acciones, dejando un pequeño resto de dividendos. Apenas influye el los objetivos ya conseguidos de Agosto pero aumenta nuestras acciones en esta gran empresa.

Poco mas que decir. Veremos quien mas viene a cerrar el mes...

UN SEGARRO Y UN MICROCHÍ PARA EMPEZAR SEPTIEMBRE

Japan Tobacco nos hace su ofrenda. Tras pagar impuestos allí, cambio de moneda, e impuestos aqui (manda huevones) aún nos entrega un atractivo 5% neto ajustado a revalorización. Y hablando de revalorización la Japonesa ya toca el +9%.

Al mismo tiempo los chicos de Intel se apuntan a la fiesta y hacen entrega de sus prevendas. Menos pomposas solo nos dejan un 2% neto (ajustado como siempre) para una acción que, por ser nueva, solo ha crecido un casi 2%.

Con ésto ya tenemos un buen pedazo del objetivo puro de dividendos para Septiembre, y aún nos quedan al menos unas 5 empresas que deben rendir pleitesía este mes.