Hilo del inversor por dividendos: Construyendo tu cartera a largo plazo

Pacohimbersor dijo:

Oye feministo una duda que tengo, ¿aconsejarías entrar en una empresa que acaba de ampliar capital? Hablamos claro de una que no realice ampliaciones de capital periódicamente sino excepcionalmente.

A ver como lo explico: mi idea es que si una empresa acaba de ampliar capital y por ejemplo baja un 10% en bolsa ha obtenido recursos inmediatos y se encuentra en una situación mejor que antes de la ampliación (obvio), es decir que si bajó de 10€ a 9€ la tendencia no será bajar ahora de 9 sino subir por encima de 9. Más posibilidades de ganancia que de pérdida. Obviamente ya sé que influyen otros muchos factores, pero es para entendernos.

Hacer clic para expandir...

Bort dijo:

Cuidado con OXY la tiene cogida por los bemoles buffet

Hacer clic para expandir...

cobi19 dijo:

@FeministoDeIzquierdas , de dividendos, ¿cuánto es lo máximo anual que has conseguido?

Hacer clic para expandir...

FeministoDeIzquierdas dijo:

Una vez creo que un 10% y pico. Pero por mi metodología no suelo comprar empresas que den mas de un 6-7%, ni menos de un 4%. De hecho, esa empresa me la quité rápido.

Así que diría que, a día de hoy, de media le gano un 4% (despues de impuestos) a todas mis empresas.

OJO, mis empresas rotan. Si una empieza a perder dividendos la suelo soltar. Ya iré explicando en mas detalle lo que hago si os interesa.

Hacer clic para expandir...

cobi19 dijo:

Pero en líquido ¿de cuánto hablamos si se puede saber?

Hacer clic para expandir...

FeministoDeIzquierdas dijo:

Si quieres hacer algo seguro con tus 50k, busca una RIET (SOCIMI), preferentemente de fuera. Yo le tengo el ojo puesto a Hamborner REIT y va a caer prontito. Un 5.9% de dividendo anual y mucho recorrido en el mercado alemán.

Hacer clic para expandir...

FeministoDeIzquierdas dijo:

Me gustaría agradecer a todos los que participan por sus comentarios, pero me doy cuenta de que quizás muchos entran con la mentalidad equivocada, asi que me gustaría hacer aqui una pausa y clarificar algunos puntos sobre la filosofía de invertir en base a dividendos.

En primer lugar, invertir por dividendos no es una religión que te prohiba hacer otras cosas. Tal y como yo mismo hago, puedes tener un % de dividendos, un % de ETFs, y un % de especulación. Lo que pasa es que las ETFs cobran comisión y no tienes control sobre el producto, y la especulación es algo en lo que tienes que estar encima todo el tiempo con el corazón en la mano. Por eso, mi filosofía personal que tú puedes o no seguir es tener una cartera muy orientada a dividendos.

Aclarado éste punto, me gustaría daros un punto de vista mas allá de analisis técnicos. Las empresas tienen dos tipos de valores, uno externo y otro interno. El valor externo es el que los inversores quieran darle, y es reflejado por el precio de la acción. El valor interno son los dividendos, o una parte de los beneficios de la empresa que quiere repartirlos con sus dueños, osea, contigo.

El inversor por dividendos no se preocupa por el valor de mercado de la empresa ya que su objetivo no es venderla, sino mantenerla el mayor tiempo posible, osea, mientras entregue dividendos de forma estable. Si nos podemos a fijarnos demasiado en el precio de entrada eso está muy bien, pero no forma parte de la filosofía y como tal, no es algo que debas hacer.

Ahora mismo estamos en el peor mercado desde los años 30, que se dice pronto. Por ello, casi cualquier (por no decir cualquier) empresa que compres la vas a comprar a buen precio. Eso si, tenemos que asegurarnos que son empresas solventes y capaces de capear un temporal como el que tenemos. Si ves a una empresa sólida, con un valor de mercado por debajo del que tenía antes del el bichito, y sabes que durante otras malas épocas ha dado dividendos, esta es la mejor empresa para hacerlo.

Así que, en resumen:
- Si estas buscando el mejor precio de entrada para una empresa que da dividendos, lo estas haciendo mal.
- Si te va a dar un ataque al corazón cuando tu empresa de dividendos pierda un 30% de su valor, lo estas haciendo mal.
- Si te preocupa mas el valor de la empresa que sus datos fundamentales, lo estas haciendo mal.

Te pondré un ejemplo de empresa la cual voy a añadir a mi lista de dividendos entre ahora y julio: Allianz.

Desde que empezó en el stock de Frankfurt ha crecido un 16% PERO antes del el bichito estaba a 220 euros y ahora está a 160. Osea, es una empresa sólida que no tiene porque no volver a los 200 euros, pero me da igual ya que su dividendo esta por encima del 6%. Un valor seguro y a buen precio.

Como Allianz hay montones de empresas, en el DAX o el IBEX35. He leido Iberdrola por ejemplo. Paga me parece 16 centimos o por ahí, y las acciones están a 9 euros. Con 1000 euros te compras 111 acciones. Con 100 acciones ganas 16 euros de cosa al año, si, pero son 16 euros FOR THE FACE.

Si cada año pones 1000 euros, en 10 años esos 16 euros ya son 160. Otra cosa. Pero es que si esos 16 euros los reinviertes empiezas a hacer una bola de nieve, y ahí es donde tienen poder los dividendos.

Hacer clic para expandir...

qbit dijo:

¿Eso qué es, un fondo inmobiliario, y dónde se compra?

Hacer clic para expandir...