Hay 4 escenarios:
- Banco con IBAN español. Por miedo a las sanciones de la HP, va a reportar todo lo que haga falta y más.
- Banco con IBAN de la UE. Va a reportar pero bastante menos, lo más que le puede pasar es recibir alguna queja de su gobierno por no colaborar lo suficiente en base a los acuerdos de la UE. Hay países que no admiten bloqueos administrativos de cuentas como Dinamarca.
- Banco de país CRS fuera de la UE. Va a reportar lo estrictamente del acuerdo. Sí la HP le reclama algo, esa reclamación va a ir a la papelera; no deja de ser una Agencia extranjera sin capacidad de sanción y no están para perder el tiempo en tonterías.
- Banco de país no CRS. Opaco a la HP. Te pueden estafar pero de otra manera, en países tipo Venezuela, jovenlandia o Cuba.