Hilo del Inversor por Dividendos 2022

FeministoDeIzquierdas dijo:
Primero respondo a tu pregunta: Cualquier cosa que compres un dia antes de su "ex-dividend date" te permitirá pillar dividendos.

Dicho ésto:

1. Las prisas son malas consejeras. Yo entré en BASF justo después de que diera dividendos. Entrar en una empresa porque esté a punto de dar dividendos solo es buena idea porque se dé la casualidad de que esté en tu rango adecuado, pero NUNCA porque vaya a dar dividendos.

2. Te mando unos deberes a casa que yo acabo de hacer: Compara la deuda de Enagas con su "cash flow from operations" y dime cuanto tiempo tardarían en pagar lo que deben. "Cash flow from operations" es el dinero que tienen disponible para, entre otras cosas, pagar deuda. Ahora plantéate que tú tienes esa deuda y que tú ganas ese dinero anual, y dime si crees que estas en una buena posición financiera.

Ahora mismo suben los intereses. Si Enagas necesita dinero lo va a pagar muy caro, lo cual jorobará su valor en incluso hará que sus dividendos sean reducidos.

3. Con la que esta cayendo en el tema de petroleo/gas, ¿consideras que es un buen momento para comprar empresas del sector?

4. Para comprender si la empresa esta bien de precio debes estudiar su EBITDA (osea, lo que ganan en bruto) con su Net income (osea, lo que ganan en neto). Observa esa relación durante sus últimos años (exceptuando 2020-21 pues han sido años rana). Mira a ver si son capaces de mejorar su neto con el mismo bruto. Si no es así, ya tienes un primer indicio de que igual algo estan haciendo mal.

5. "Comprar al mejor precio posible" = No comprar ni justo antes ni justo después de dividendos a menos que haya una caida subida de peso del mercado u otro evento especial.

6. Tienes que elegir si quieres ser inversor o trader.
- Trader: "Uy mejor compro hoy para pillar dividendos el martes"
- Inversor: "La empresa x tiene poca deuda, mucho cashflow, y ha caido de valor, dará dividendos el año que viene mas o menos. La compro".
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Me quito el sombrero jejejje a día de hoy la única compra que tengo clara es Intel.

Lo de Enagas lo he comentado por la casualidad del tema del ex-dividendo. El tema es lo que decía en el anterior mensaje, me tocó estudiar las empresas de bolsa española por residir aquí y lo que se comentaba por activa y pasiva de evitar la doble imposición invirtiendo fuera de donde residimos.

Las empresas de aquí no me inspiran confianza y en especial las energéticas por tanto mamoneo político, puertas giratorias, posibilidad de manipulación de balances fiscales, pagos en b, adjudicaciones a dedo, posibilidad de intervención, nacionalización, etc y más con los tiempos que corren.

Si yo tuviese Enagás en mi cartera hoy en dia, habiendo comprado en Marzo del 20 o Febrero del 21 sobre 18€, muy probablemente cobraría dividendos y vendería. Habría ganado ya varios cobros de dividendos, le habría ganado pasta a la acción y estaría huyendo de un valor al que ya han intervenido fijando el precio del gas.

Como bien dices, hay muchos platos rotos que pagar y con esos niveles de deuda y los tipos de interés, lo más probable es que bajen los dividendos a futuro, esto hará que la gente venda y la acción baje de valor. Otro caso muy diferente serían unas cuentas sanas y una bajada de dividendos con el fin de dedicar mas cash a inversión y crecimiento de la empresa para mover más volumen. Pero ahora estamos intervenidos y además dependemos de factores y poderes externos.

Si vosotros con experiencia no invertís con prisa, yo que tengo menos, no voy a ir de listo e intentar ir más rápido (sólo puede ocurrirme meter la pata más rápido).

Sé que meteré la pata en algún momento, pero si hago los deberes y diversifico en 15-20 empresas tengo posibilidades de que la metedura de pata sea solo una contusión y no un esguince ni una pierna rota.
 
CondeDeMontecristo dijo:
Mil gracias por la cálida bienvenida al hilo, así como por los consejos. Efectivamente invertiré aquello que no necesite.

Tengo ya unas cuantas empresas que considero buenas para meterles (Ahora mismo sin pestañear Intel, por ejemplo, apuesta para largo pero sólida). Pero he de estudiarlas un poco más. Conforme las tenga claras iré poniendo aquí y compartiendo mis opiniones sobre ellas.

Si bien es cierto que constantemente se recomienda invertir en empresas del país donde se reside, el Paquibex es lo que tiene, aquí mis tiros irían por Inditex, Red Eléctrica y Enagas. "Ibertrola" como comodín en caso extremo.

No obstante, me llaman más empresas de USA, que en el caso de Degiro tienen comisiones bajas, y junto al w8 pueden capear la doble imposición. Lo suyo será diversificar. Aunque las usanas me dan mas confianza en cuanto a seguridad económica y gubernamental que las del Ibex.

Mi objetivo en este hilo es apreder y devolver lo aprendido en base a mis consejos y experiencia, así como en la medida de lo posible ayudar a otros (ahora mismo creo que recibiré más ayuda de la que puedo dar, ojalá pronto sea al revés).

Al final cada uno nos movemos en sectores distintos y la vida nos ha labrado con diferentes lecciones. Compartir estos puntos de vista siempre enriquecen a los demás. Nadie tenemos la verdad absoluta y por ello siempre hay que dejar una puerta abierta a consejos, ayudas y segundas opiniones y puntos de vista.
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Las empresas UK tambien son a considerar ya que la retención por dividendos en origen (UK) es zero points. A esos efectos es como comprar en el paquibex.
 
FeministoDeIzquierdas dijo:
Yo también la estoy buscando pero a partir de 100, para luego meterle mas si cae a 90.
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¿De verdad veis a MMM a 100 o a 90? Son RPD > 6% y si se pusiera a 90$ nunca habría tenido una RPD tan alta.

Que ojalá eh, yo estoy esperando a ampliar al próximo día de bajadas obesas en Wall Street porque la veo a muy buen precio.

Y si baja a 100 volveré a ampliar
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Mr. Sandman dijo:
Tengo entendido que se quedan un 10%, pero "sin papeleos".
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Pues parece que si

En cuanto a la fiscalidad, los dividendos en Reino Unido tienen una retención del 0%. En cada pago de dividendo, sin embargo, los accionistas reciben un 90% del importe bruto. Esto se debe a que automáticamente se aplica un crédito fiscal del 10% que los residentes en Reino Unido pueden recuperar con su declaración de la renta. Desafortunadamente, ese recorte del 10% no es recuperable por los residentes en España. Otro inconveniente fiscal es el llamado «Stamp Duty Reserve Tax». Es un impuesto del 0,5% sobre el valor de la compra. El «Stamp Duty» sólo se paga cuando se adquieren acciones, no cuando se venden. Este impuesto tampoco es recuperable.
 
Feministo, para no hacerte perder tiempo, podrías decirme si has tratado en este o algún otro hilo el tema de los ETFs como complemento de rentas de jubilación, el criterio de si ETFs de acumulación vs. distribución etc.

Lo digo porque puede haber un periodo en la vida en que lo que conviene es ir acumulando y a partir del siguiente lo que quiere uno es ir pillando cacho dividendero o incluso ir vendiendo hasta rumiarlo todo de viejo.

no se si habrás tratado el tema por algún sitio... la verdad es que te he ido fisgando por ahí intervenciones y he quedado bastante bien impresionado, aunque luego en temas ético-jovenlandesales vamos en sentidos contrarios (a cada uno se le reconoce lo suyo, es de ley).
 
Bernaldo dijo:
Feministo, para no hacerte perder tiempo, podrías decirme si has tratado en este o algún otro hilo el tema de los ETFs como complemento de rentas de jubilación, el criterio de si ETFs de acumulación vs. distribución etc.

Lo digo porque puede haber un periodo en la vida en que lo que conviene es ir acumulando y a partir del siguiente lo que quiere uno es ir pillando cacho dividendero o incluso ir vendiendo hasta rumiarlo todo de viejo.

no se si habrás tratado el tema por algún sitio... la verdad es que te he ido fisgando por ahí intervenciones y he quedado bastante bien impresionado, aunque luego en temas ético-jovenlandesales vamos en sentidos contrarios (a cada uno se le reconoce lo suyo, es de ley).
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Yo me acabo de leer el anterior hilo, y voy a empezar este.

El propio Feministo comenta que su plan de pensiones está hecho con ETFs de Vanguard que él mismo eligió.

Te animo a que leas el primer hilo, y luego este. Yo me lo he tomado como el que hace un curso, y sinceramente estoy aprendiendo mucho. Tengo ganas ya de terminar de leer este. Son muchas páginas pero merece la pena. Se te irán resolviendo muchas dudas a medida que vayas avanzando página tras página.
 
CondeDeMontecristo dijo:
Yo me acabo de leer el anterior hilo, y voy a empezar este.

El propio Feministo comenta que su plan de pensiones está hecho con ETFs de Vanguard que él mismo eligió.

Te animo a que leas el primer hilo, y luego este. Yo me lo he tomado como el que hace un curso, y sinceramente estoy aprendiendo mucho. Tengo ganas ya de terminar de leer este. Son muchas páginas pero merece la pena. Se te irán resolviendo muchas dudas a medida que vayas avanzando página tras página.
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harelo, gracias, amigo.
 
Bernaldo dijo:
Feministo, para no hacerte perder tiempo, podrías decirme si has tratado en este o algún otro hilo el tema de los ETFs como complemento de rentas de jubilación, el criterio de si ETFs de acumulación vs. distribución etc.

Lo digo porque puede haber un periodo en la vida en que lo que conviene es ir acumulando y a partir del siguiente lo que quiere uno es ir pillando cacho dividendero o incluso ir vendiendo hasta rumiarlo todo de viejo.

no se si habrás tratado el tema por algún sitio... la verdad es que te he ido fisgando por ahí intervenciones y he quedado bastante bien impresionado, aunque luego en temas ético-jovenlandesales vamos en sentidos contrarios (a cada uno se le reconoce lo suyo, es de ley).
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Aqui nadie me hace perder el tiempo. Aprendo yo mas con vosotros que al revés, y muchos teneis bastante mejor conocimiento que yo.

Mi tema con las ETFs es el siguiente: Solo las recomiendo para planes de pensiones y solo porque desgravan. Las comisiones de una ETF me parecen una pasada (por pequeñas que sean) ya que te cobran sobre el total que tengas invertido y no sobre lo que ellos consigan hacerte ganar. Dicho ésto, como no pagas impuestos en los dividendos pues una cosa se come a la otra y mas o menos sales ganando.

Ya he visto que el compañero @CondeDeMontecristo te ha respondido. Efectívamente soy mucho de Vanguard, pero las Ishares de Blackcock tampoco estan mal. Lee lo que llevan dentro y pilla lo que mas coraje te dé. Yo lo tengo mas o menos distribuido y lo toco poco.
 
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