¿Las llaves se refiere a las claves?
No me van las multas, ¿y un sitio como tras*istria qué tal?
¿Qué es MICA?
El Reglamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) es una normativa de la Unión Europea diseñada para establecer un marco regulatorio uniforme para los criptoactivos en todos los estados miembros. Su objetivo principal es proporcionar seguridad jurídica, proteger a los inversores y fomentar la innovación en el mercado de criptoactivos.
Puntos clave del Reglamento MiCA:
Ámbito de aplicación: MiCA se aplica a las personas físicas y jurídicas que emiten, ofrecen al público o solicitan la admisión a negociación de criptoactivos, así como a los proveedores de servicios relacionados con criptoactivos en la UE.
Clasificación de criptoactivos: La regulación distingue entre diferentes tipos de criptoactivos, incluyendo tokens de referencia de activos (ARTs), tokens de dinero electrónico (EMTs) y otros criptoactivos no cubiertos por legislaciones financieras existentes.
Requisitos para emisores y proveedores de servicios: Se establecen obligaciones de tras*parencia, divulgación, autorización y supervisión para aquellos que emiten y comercializan criptoactivos. Esto incluye la necesidad de redactar y publicar un "libro blanco" que detalle información relevante sobre el criptoactivo ofrecido.
Protección al inversor: MiCA busca garantizar que los consumidores estén mejor informados sobre los riesgos asociados a los criptoactivos, estableciendo medidas para prevenir abusos de mercado y garantizar la integridad del mercado.
Innovación y estabilidad financiera: La normativa pretende equilibrar la promoción de la innovación en el sector con la necesidad de mantener la estabilidad financiera y mitigar riesgos potenciales asociados a los criptoactivos.
El Reglamento MiCA entró en vigor en junio de 2023, con una implementación gradual de sus disposiciones. Se espera que las medidas completas se apliquen a partir del 30 de diciembre de 2024, momento en el cual los proveedores de servicios de criptoactivos deberán estar plenamente autorizados para operar dentro de la UE.
En resumen, MiCA representa un paso significativo hacia la regulación integral del mercado de criptoactivos en Europa, buscando crear un entorno más seguro y tras*parente tanto para los inversores como para las empresas del sector.
....
Sí, el Reglamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) incluye medidas relacionadas con la tras*parencia y la prevención del lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y financiamiento del terrorismo (CFT). Sin embargo, la declaración del origen de los fondos no es específicamente un mandato central de MiCA, sino que está estrechamente vinculada a regulaciones complementarias, como la normativa de la Directiva contra el Blanqueo de Capitales (AMLD) de la Unión Europea.
Aspectos clave relacionados con el origen de los fondos en MiCA:
1. Obligaciones de tras*parencia:
Los proveedores de servicios de criptoactivos (como exchanges, custodios o emisores de tokens) deben garantizar la tras*parencia en las tras*acciones y cumplir con las regulaciones AML/CFT aplicables.
Los emisores de criptoactivos deben divulgar información clara en sus libros blancos, y las tras*acciones estarán sujetas a auditorías para identificar riesgos de actividades ilícitas.
2. Vinculación con la normativa AMLD:
Aunque MiCA no regula directamente la declaración del origen de los fondos, los proveedores de servicios de criptoactivos están obligados a cumplir con las leyes existentes de la UE contra el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo.
Esto incluye la implementación de procesos de Conozca a su Cliente (KYC), que exigen verificar la identidad de los usuarios y, en ciertos casos, declarar el origen de los fondos utilizados en tras*acciones significativas o sospechosas.
3. Trazabilidad de tras*acciones:
MiCA fomenta la trazabilidad de los criptoactivos, complementando el Reglamento de tras*ferencia de Fondos (TFR), que exige que las tras*acciones en criptoactivos incluyan información sobre el remitente y el destinatario, permitiendo a las autoridades rastrear el origen de los fondos.
Conclusión:
Aunque MiCA no obliga directamente a declarar el origen de los fondos como una norma separada, sí exige a los actores del mercado cumplir con la legislación de prevención de lavado de dinero de la UE. Esto implica que los proveedores de servicios relacionados con criptoactivos deben implementar controles que incluyan la
verificación del origen de los fondos para garantizar la tras*parencia y la legalidad de las operaciones.
