Productos financieros: Consejo sobre fondos de inversión

Schmidty_Happens dijo:

Aprovecho este hilo para preguntar donde contratáis los fondos. Yo los tengo en Caixabank porque los que tengo son de ese fondo, pero para contratar un fondo gestionado por otra entidad no creo que sea la mejor opción. Degiro es una buena opción? Un saludo y gracias!

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Renta 4 tiene muchos fondos y el que más me gusta ahora es EBN banco por tener muy buenos fondos con comisiones muy razonables.

Parlakistan dijo:

Renta 4 tiene muchos fondos y el que más me gusta ahora es EBN banco por tener muy buenos fondos con comisiones muy razonables.

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Gracias, y podrías decirme cuál es tu opinión sobre Degiro en tema fondos?

Schmidty_Happens dijo:

Gracias, y podrías decirme cuál es tu opinión sobre Degiro en tema fondos?

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Degiro es más bien para ETFs y acciones, es un broker muy barato, pero para hacienda cuenta como si estuvieras en el extranjero y hay que tener mucho cuidado con eso, tienes que rellenar impreso D6 y si es mucho, a partir de 50k que tuvieras allí, el otro que era muy farragoso, no recuerdo el nombre. Por eso casi que mejor usar interactive brokers, pero todo depende de muchos factores. Una de las razones por las que prefiero fondos es por la sencillez y la otra es que se pueden hacer traspasos entre ellos sin tributar a hacienda.

Parlakistan dijo:

..... Una de las razones por las que prefiero fondos es por ..... que se pueden hacer traspasos entre ellos sin tributar a hacienda.

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Inversis ofrecerá a sus clientes 500 ETFs traspasables sin peaje fiscal

mcd dijo:

Inversis ofrecerá a sus clientes 500 ETFs traspasables sin peaje fiscal

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Buen dato, no conocía ese típo de etf, de ser así es muy interesante.

mcd dijo:

Inversis ofrecerá a sus clientes 500 ETFs traspasables sin peaje fiscal

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Parlakistan dijo:

Buen dato, no conocía ese típo de etf, de ser así es muy interesante.

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No hay ETFs traspasables. Esa noticia es de 2018, cuando estaba previsto que los ETFs tuviesen las mismas ventajas de traspaso fiscal que los fondos, pero finalmente Hacienda se echó atrás (por nuestro bien, por supuesto).

Schmidty_Happens dijo:

Aprovecho este hilo para preguntar donde contratáis los fondos. Yo los tengo en Caixabank porque los que tengo son de ese fondo, pero para contratar un fondo gestionado por otra entidad no creo que sea la mejor opción. Degiro es una buena opción? Un saludo y gracias!

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Yo invierto con Openbank y Bankinter, con los que no tengo que pagar comisiones bancarias por cuenta corriente, tarjeta, etc. En realidad, con Bankinter sólo tengo una cuenta heredada del antiguo coinc.es: ignoro si en otro caso cobrará alguna comisión. Tienen un oferta razonablemente grande de fondos (Bankinter alguno más que Openbank).

Hoy, sin embago, me he quedado con la cara torcida porque había pedido el lunes a Bankinter el traspaso parcial de unas participaciones que tenía en Openbank y cuando ha fallado la operación me han dicho que como la operación es sólo un cambio de comercializadora, no em realidad un traspao de fondos (que implica cambiar de fondo), que me presente en una oficina de Bankinter. ¡Acojonante!: son incapaces de traerse con un fondo que tengo a través de Openbank, ni operando por web ni operando por teléfono. Total, que no sé si mandarlos a tomar por el ojo ciego porque hay que ser muy orate para oblgarte a ir a una sucursal (que ni siquiera hay en mi localidad) a hacer esa operación.

Miré Renta 4, pero cobra 3 euros al mes por la cuenta corriente.

Una pregunta al respecto. en las comparaciones para la rentabilidad del fondo entiendo que la rentabilidad de la categoría, es la rentabilidad media de todos los fondos que Morningstar incluye dentro de la misma categoría del fondo en cuestión, pero ¿qué narices es la rentabilidad del "índice"? ¿Qué es eso del "índice"?

CaCO3 dijo:

Una pregunta al respecto. en las comparaciones para la rentabilidad del fondo entiendo que la rentabilidad de la categoría, es la rentabilidad media de todos los fondos que Morningstar incluye dentro de la misma categoría del fondo en cuestión, pero ¿qué narices es la rentabilidad del "índice"? ¿Qué es eso del "índice"?

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Un índice es un conjunto de empresas que entran y salen según lo hagan. El Ibex 35 es el de España, el SP 500, el de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos, y asi muchos más.

Hay índices de todo tipo, si un fondo que invierte en empresas de todo el mundo no es capaz de batir al índice MSCI World, ese fondo está por debajo de su índice de referencia. A mi un fondo activo que no sea capaz de ganar a su índice está descartado.

Parlakistan dijo:

Un índice es un conjunto de empresas que entran y salen según lo hagan. El Ibex 35 es el de España, el SP 500, el de las 500 empresas más grandes de Estados Unidos, y asi muchos más.

Hay índices de todo tipo, si un fondo que invierte en empresas de todo el mundo no es capaz de batir al índice MSCI World, ese fondo está por debajo de su índice de referencia. A mi un fondo activo que no sea capaz de ganar a su índice está descartado.

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Sí eso lo sé. Pero no entendía a qué indice se refiere Morningstar cuando pone el gráfico de un fondo en concreto. Mirando antes de responderte he visto que se indica cuál es el índice en el gráfico avanzado.

Tengo otra dida al respecto. Sipongamos este fondo:

Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR|LU1213836080

¿Por qué narices las gráficas del fondo y de la categoría acaban por debajo de la del índice, si las rentabilidades más bajas mirando los números inferiores son, con diferencia, las del índice. No me cuadran los números con las gráficas.

CaCO3 dijo:

Sí eso lo sé. Pero no entendía a qué indice se refiere Morningstar cuando pone el gráfico de un fondo en concreto. Mirando antes de responderte he visto que se indica cuál es el índice en el gráfico avanzado.

Tengo otra dida al respecto. Sipongamos este fondo:

Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR|LU1213836080

¿Por qué narices las gráficas del fondo y de la categoría acaban por debajo de la del índice, si las rentabilidades más bajas mirando los números inferiores son, con diferencia, las del índice. No me cuadran los números con las gráficas.

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El índice de referencia en el que me has puesto es el msci information technology, lo dice debajo de la gráfica de morningstar. Y no, no bate al índice, aunque no por mucho.

Parlakistan dijo:

El índice de referencia en el que me has puesto es el msci information technology, lo dice debajo de la gráfica de morningstar. Y no, no bate al índice, aunque no por mucho.

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Vale. Y mirando de nuevo morningstar me parece entender que los números bajo el gráfico, sólo miden rentabilidades anuales en el caso del fondo. Para la categoría y el índice los números lo que representan es diferencia de rentabilidad con respecto al fondo. Por tanto, si el número es positivo, se comporta mejor el fondo y si el número es negativo se comporta mejor la categoría/índice. ¿Es así?

CaCO3 dijo:

Vale. Y mirando de nuevo morningstar me parece entender que los números bajo el gráfico, sólo miden rentabilidades anuales en el caso del fondo. Para la categoría y el índice los números lo que representan es diferencia de rentabilidad con respecto al fondo. Por tanto, si el número es positivo, se comporta mejor el fondo y si el número es negativo se comporta mejor la categoría/índice. ¿Es así?

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Creo que te refieres a lo de relativo categoría, y si, es así como dices.

CaCO3 dijo:

Yo invierto con Openbank y Bankinter, con los que no tengo que pagar comisiones bancarias por cuenta corriente, tarjeta, etc. En realidad, con Bankinter sólo tengo una cuenta heredada del antiguo coinc.es: ignoro si en otro caso cobrará alguna comisión. Tienen un oferta razonablemente grande de fondos (Bankinter alguno más que Openbank).

Hoy, sin embago, me he quedado con la cara torcida porque había pedido el lunes a Bankinter el traspaso parcial de unas participaciones que tenía en Openbank y cuando ha fallado la operación me han dicho que como la operación es sólo un cambio de comercializadora, no em realidad un traspao de fondos (que implica cambiar de fondo), que me presente en una oficina de Bankinter. ¡Acojonante!: son incapaces de traerse con un fondo que tengo a través de Openbank, ni operando por web ni operando por teléfono. Total, que no sé si mandarlos a tomar por el ojo ciego porque hay que ser muy orate para oblgarte a ir a una sucursal (que ni siquiera hay en mi localidad) a hacer esa operación.

Miré Renta 4, pero cobra 3 euros al mes por la cuenta corriente.

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Si sólo contratas fondos, no te cobran nada por la cuenta