Hacienda te podría multar por hacer algunas tras*ferencias a tus familiares

FeministoDeIzquierdas dijo:

Y casarse con una española no implica riesgos ..hasta que ella se aburre y te mete viogen.

El dinero se saca del banco y se entrega en manita, que parecéis nuevos

Y en bancolchon todo dinero que no esté dando beneficios. Así ni lo tienes que sacar del banco.

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Karonte dijo:

Y además tienen 4 años de tiempo para que pase.

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djun dijo:

https://www.elindependiente.com/economia/2024/12/01/multa-hacienda-tras*ferencia-familiares/

¿Tenías la impresión de que las tras*ferencias entre familiares no podían acarrear sospechas? Sujeta a esto, ya que Hacienda utiliza el microscopio para fijarse en este tipo de tras*ferencias. Y esto, que enviar dinero a un familiar es algo habitual y sin más consecuencia, si se dan ciertas circunstancias, puede suponer importantes sanciones para ti. Así que aquí te contamos qué debes saber para evitar problemas con Hacienda.

Cantidad que Hacienda considera sospechosa​

Cuando hablamos de tras*ferencias entre miembros de la familia, la gran problemática es que cuando Hacienda llega a tener la certeza de que pueda haber donaciones ocultas o cualquier tipo de asignaciones económicas no declaradas, ocurre cuando se trata de operaciones que superan determinados umbrales de cantidad económica.

Criterios de Hacienda sobre tras*acciones familiares​

La Ley 10 de 2010 en España establece que cualquier tras*acción que supere la cantidad de 10.000 euros debe ser justificada ante Hacienda, si bien, en el caso de las tras*ferencias familiares, el límite se lleva a tan solo 6.000 euros. A partir de esta cantidad, Hacienda podría solicitar la justificación de la cantidad significativa que se ha tras*itado.

Además, sin importar que utilices fórmulas de pago digitales, por ejemplo, Bizum o PayPal o que hagas el movimiento mediante tu banco, lo relevante es el monto y la sospecha que pueda generar. Si el dinero en cuestión carece de justificación se podría clasificar como una donación no declarada.

Aspectos clave de la carta de Hacienda​

Cuando notifique algún movimiento sospechoso, te enviará una solicitud para que aportes información respecto a la procedencia del dinero y al lugar en el que se depositó. El cumplimiento de este aviso exigirá la presentación de pruebas documentales, como contratos de préstamo o de justificación de ingresos. Si no le prestas atención a este aviso, o si no aporta información suficiente, es probable que se exponga a multas que pueden llegar al 50% de la suma investigada.

Implicaciones legales de las tras*ferencias entre familiares​

Más allá de poder considerarlo como un simple gesto inocente, estas tras*ferencias tienen repercusiones fiscales que se pueden tras*formar en un dolor de cabeza y un quebradero de cabeza si no se utilizan adecuadamente.

Normas para préstamos entre parientes​

Si una persona le presta dinero a un pariente es importante que el préstamo se formalice por escrito. Para ello, el modelo que se debe utilizar es el modelo 600, que valida el contenido del contrato y evita que la Hacienda Pública pueda considerarlo una donación. No registrar el préstamo podría dar pie a sanciones.

Análisis fiscal de las donaciones familiares​

Las donaciones entre familiares están clásicamente sometidas al Impuesto de Sucesiones y Donaciones, el cual tiene diferente cuantía según la comunidad autónoma en la que se realice la operación. Para realizar este trámite correctamente, debes presentar el modelo 651 y presentarlo en el plazo máximo de 30 días hábiles desde que la operación se efectúe. No hacer lo anterior podría complicarte y traducirse en sanciones entre 600 y 150.000 euros en función de la gravedad del caso.

Justificar tras*ferencias ante Hacienda​

La mejor forma de evitar problemas a posteriori es tener claros los pasos que hay que dar para justificar cualquier tras*ferencia entre familiares, caso muy habitual, especialmente cuando superan los límites establecidos.

Requisitos esenciales para evitar multas​

• Formalizar un contrato: Si es un préstamo, queda por escrito el acuerdo. Para donaciones: contrato de donación.
• Presentar la documentación adecuada: Modelo 600 o 651, según modelo, conservar los justificantes de la operación.
• Declarar dentro de plazo: Respeto los plazos para presentar la documentación a Hacienda.

Cumplir rigurosamente estos pasos no solo evitará una sanción, sino que te evitará quebraderos de cabeza innecesarios.

Multas de Hacienda​

De acuerdo con la falta, las sanciones fiscales también varían con las siguientes consideraciones.

• Por no declarar una donación: 50% de la cantidad no declarada.
• No cumplir con los requerimientos: desde 600 euros hasta cifras astronómicamente elevadas como 150.000 euros.

Si consideramos una falta grave, como intentar eludir el pago de impuestos, estamos hablando de la posibilidad de un delito fiscal.

Las tras*ferencias entre familiares son muy comunes, pero están controladas por parte de Hacienda. Tenlo todo en orden, anota tus movimientos y evita sustos a posteriori. Y ten en cuenta que el desconocimiento de la ley no te exime de su cumplimento, de manera que, si tienes dudas, pregunta a un experto tributario antes de realizar cualquier tras*ferencia. Estoy convencido de que tu bolsillo te lo agradecerá.

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Pacolae Ceaușescu dijo:

Esta bonificado un 99% es decir, pagas un 1%.

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Zbigniew dijo:

Es que si hay que dar algo al chulo no es un regalo, es otra cosa.

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Gusman dijo:

Si le doy 20 euros de paga a mi hijo hay que declararlo?

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KUTRONIO dijo:

Yo a lo largo del año me hago varias tras*ferencias entre cuentas que son de mi propiedad
De la que cobro la nomina a la que tengo para "himbertí" en bolsa (ambas españordas
De la que cobro la nómina a la que tengo en Francia para pagar gastos de la casa donde vivo además de los impuestos al Estado Francés

A Francia he cogido la costumbre de hacerlo de 6.000 en 6.000, este año dos pagos por la fruta gilipishas de la contable gili pogre pogre, a ver si unos jovenlandeses dejan a su oratelaba de hijo muñeco por no darl un segarro y disfruta de la inmi gración que tanto defendía la muy payasa

Entiendo que Hacienda no me investigará ni me pedirá cuentas ¿Verdad? Al fin y al xabi lo hago a mis propias cuentas

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noticiesiprofecies dijo:

·
¿De qué fecha es el artículo?

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-VCR- dijo:

He realizado una tras*ferencia con familiar de primer grado muy superior a los 6.000 o 10.000 euros que aparecen en el articulo y no ocurrió nada.

Supongo que el banco notificaría a Sepblac y a Hacienda, pero no ocurrió nada.

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Gusman dijo:

Si le doy 20 euros de paga a mi hijo hay que declararlo?

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