Dca sobre msci world

Empieza el año y toca aportar, en máximos otra vez (las bolsas parecen algo dubitativas desde primeros de diciembre pero el euro está acercándose rápidamente a la paridad contra el dólar, por lo que las inversiones en dólares suben de precio al cambio).

A 02/01/2025:
Total invertido: 13.000€
Participaciones: 324,2963
Precio medio: 40,0868€
Precio actual: 52,2511€
Rentabilidad total (MWR): +3944,8375€ (+30,34%)
Rentabilidad anualizada (TAE): +15,73%

En julio de 2022 con los 1.000€ conseguimos algo más de 29 participaciones del fondo... hoy nos dan 19,1384 nada más...
 
Última edición:
Hoy el pre-market del MSCI World está en +0,33%, la cosa tiene la pinta que subirá bastante hoy.
 
Un mes más, 2025 se ha iniciado con más subidas, veremos si los aranceles de Trump lo tuercen o no. En todo caso a seguir con la misma estrategia de no hacer casi nada (escribimos por escribir, pero realmente ya sabéis que no hacen falta más que 10 minutillos cada 3 meses, si es que no lo tenéis automatizado).

A 03/02/2025:
Total invertido: 13.000€
Participaciones: 324,2963
Precio medio: 40,0868€
Precio actual: 53,3904€
Rentabilidad total (MWR): +4314,3082€ (+33,19%)
Rentabilidad anualizada (TAE): +17,07%
 
protocolocon dijo:
Un mes más, 2025 se ha iniciado con más subidas, veremos si los aranceles de Trump lo tuercen o no. En todo caso a seguir con la misma estrategia de no hacer casi nada (escribimos por escribir, pero realmente ya sabéis que no hacen falta más que 10 minutillos cada 3 meses, si es que no lo tenéis automatizado).

A 03/02/2025:
Total invertido: 13.000€
Participaciones: 324,2963
Precio medio: 40,0868€
Precio actual: 53,3904€
Rentabilidad total (MWR): +4314,3082€ (+33,19%)
Rentabilidad anualizada (TAE): +17,07%
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Creo que si hubieras hecho un lump sum en vez de DCA hubieras sacado más rentabilidad. El primer mes con 1000 euros comprabas 25 participaciones, y ahora solo 19.
 
Sonic The Hedgehog dijo:
Creo que si hubieras hecho un lump sum en vez de DCA hubieras sacado más rentabilidad. El primer mes con 1000 euros comprabas 25 participaciones, y ahora solo 19.
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Está claro, pero el hilo nace con intención didáctica sobre el potencial de realizar pequeñas aportaciones periódicas, y cómo ayuda a suavizar los casos en los que una entrada única con el mercado caro lastra la rentabilidad durante bastante tiempo.

Para hacer lump sum tienes que tener el dinero al principio también, que no siempre es así...
 
TylerDurden99 dijo:
Si quiebra el bróker donde llevas metiendo 20 años que pasa? Ejemplo myinvestor o interactiv brokers
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mejor no investigues mucho....
Yo llegué al fondo del asunto con DeGiro (NL) y asusta al miedo...la purisimada es que IBK es 3/4 de lo mismo.
La normativa europea es una ful....y cumplir las condiciones para ser considerado 'inversor profesional' yo pensaba que te aseguraba algún tipo de cobertura que el 'privado' no tenía...pero que va...

Mejor no pensar en quiebras roto2:
 
TylerDurden99 dijo:
Si quiebra el bróker donde llevas metiendo 20 años que pasa? Ejemplo myinvestor o interactiv brokers
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Si mañana quebrase MyInvestor, ¿perdemos los fondos? - Forocoches

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¿Qué ocurre con mis fondo (o mi cartera) si quiebra el banco? - MyBlog

El dinero que tengas invertido en un fondo no está sujeto a ningún tipo de riesgo bancario, ya que ese patrimonio no forma parte del balance del banco
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Sonic The Hedgehog dijo:
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Por tanto, podría quebrar tanto el banco comercializador como la gestora y aun así los activos en los que invierte tu fondo seguirían estando perfectamente seguros en la entidad depositaria.

Esto se aplica tanto a los fondos en los que inviertes tú por tu cuenta como a los fondos en los que inviertes a través de una cartera gestionada, ya que en ambos casos tú eres el titular de las participaciones."

Quien es la entidad depositaria?

@Ds_84 @Kuklinski
 
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