USUARIO_BORRADO
Pompero
- Desde
- 3 Jun 2024
- Mensajes
- 23
- Reputación
- 12
FOREROS HONORABLES POR SUS APORTACIONES A ESTE HILO:
@Parakletos
@Visilleras
@elgatochimpliflinguir
@Snowball
@Markkus
@Knabenschiessen
@L'omertá
@Mabuse
@MarketMaker
@Raulisimo
@Dr.Nick
@Nico
@EnergyTreeef
@ÁcrataMagallania
@la mano de color
@maxkuiper
@lokeno100
Comienza el default bancario, Silicon Valley Bank cayendo más de un 60% en bolsa, JP Morgan, Morgan Stanley y Bank of America desplomándose. Bitcoin también.
Riesgo sistémico en la economía mundial, las fuertes subidas de los tipos de interés comienzan a romper cosas en la economía. En 2008 pasó lo mismo, impagos y colapsos bancarios en cadena, al estar todo interconectado.
El descalabro de la banca: el sector borra 47.000 millones de valor en un solo día
La jornada de Wall Street tiene un protagonista claro: la banca. El sector financiero ha recibido un fortísimo varapalo con caídas que han arrastrado a la baja al resto de los selectivos. A la cabeza se ha situado SVB, con un desplome del 60,41% tras anunciar una ampliación de capital por 1.750 millones de dólares para compensar la caída de depósitos de startups. A eso se han sumado las señales de peligro tras la quiebra del 'criptobanco' Silvergate, que indica que los bancos que apostaron por activos más arriesgados pueden pagarlo caro cuando las subidas de tipos demuestren quién estaba "nadando desnudo", como dijo Warren Buffet. Además, el valor de los bonos existentes con pagos más seguros disminuirá por la subida de los tipos y la banca tiene muchos de estos activos.
La sesión se ha saldado con una pérdida de 47.000 millones de dólares para todo el sector, que no se ha librado en ningún caso de los 'números gente de izquierdas'. En total, el sector financiero en su conjunto ha caído un 4,67%, con los servicios bancarios cediendo un 6% en una sola jornada. En ambos casos, se trata de la mayor caída en un solo día desde junio del año 2020 se queda cerca de la caída que se produjo con el estallido de la esa época en el 2020 de la que yo le hablo.
MAÑANA DEL 10/03
Paco ibex colapsando también.
Rallo se pronuncia.
Explicación de lo que está pasando con Silicon Valley Bank:
- En 2021 SVB vio una afluencia masiva de depósitos, que saltaron de 61.760 millones de dólares a finales de 2019 a 189.200 millones de dólares a finales de 2021.
- A medida que crecían los depósitos, SVB no podía hacer crecer su cartera de préstamos lo suficientemente rápido como para generar el rendimiento que querían ver en este capital. Como resultado, adquirieron una gran cantidad (¡más de 80.000 millones de dólares!) en valores respaldados por hipotecas (MBS) con estos depósitos para su cartera de inversión a vencimiento (HTM).
- El 97% de estos MBS tenían una duración de más de 10 años, con un rendimiento medio ponderado del 1,56%.
- El problema es que cuando la Reserva Federal subió los tipos de interés en 2022 y siguió haciéndolo hasta 2023, el valor de los MBS de SVB se desplomó. Esto se debe a que los inversores ahora pueden comprar bonos de larga duración "sin riesgo" de la Fed a un rendimiento 2,5 veces mayor.
- No se trata de un problema de liquidez mientras SVB mantenga sus depósitos, ya que estos títulos acabarán pagando más de lo que cuestan.
- Sin embargo, ayer por la tarde, SVB anunció que había vendido 21.000 millones de dólares de sus títulos disponibles para la venta (AFS) con una pérdida de 1.800 millones de dólares, y que iba a captar otros 2.250 millones de dólares en acciones y deuda. Esto sorprendió a los inversores, que tenían la impresión de que SVB disponía de liquidez suficiente para evitar la venta de su cartera de AFS
LUNES 13/03
BANCOS PACO COLAPSANDO. CREDIT SWISS NOQUEADA. SANTANDER -7%...
Fue en Marzo.
El colapso de SVB destapa un agujero en la banca equivalente a medio PIB de España que eleva el riesgo de contagio
https://www.eleconomista.es/mercado...e-Espana-que-eleva-el-riesgo-de-contagio.html
@Parakletos
@Visilleras
@elgatochimpliflinguir
@Snowball
@Markkus
@Knabenschiessen
@L'omertá
@Mabuse
@MarketMaker
@Raulisimo
@Dr.Nick
@Nico
@EnergyTreeef
@ÁcrataMagallania
@la mano de color
@maxkuiper
@lokeno100
Comienza el default bancario, Silicon Valley Bank cayendo más de un 60% en bolsa, JP Morgan, Morgan Stanley y Bank of America desplomándose. Bitcoin también.
Riesgo sistémico en la economía mundial, las fuertes subidas de los tipos de interés comienzan a romper cosas en la economía. En 2008 pasó lo mismo, impagos y colapsos bancarios en cadena, al estar todo interconectado.
El descalabro de la banca: el sector borra 47.000 millones de valor en un solo día
La jornada de Wall Street tiene un protagonista claro: la banca. El sector financiero ha recibido un fortísimo varapalo con caídas que han arrastrado a la baja al resto de los selectivos. A la cabeza se ha situado SVB, con un desplome del 60,41% tras anunciar una ampliación de capital por 1.750 millones de dólares para compensar la caída de depósitos de startups. A eso se han sumado las señales de peligro tras la quiebra del 'criptobanco' Silvergate, que indica que los bancos que apostaron por activos más arriesgados pueden pagarlo caro cuando las subidas de tipos demuestren quién estaba "nadando desnudo", como dijo Warren Buffet. Además, el valor de los bonos existentes con pagos más seguros disminuirá por la subida de los tipos y la banca tiene muchos de estos activos.
La sesión se ha saldado con una pérdida de 47.000 millones de dólares para todo el sector, que no se ha librado en ningún caso de los 'números gente de izquierdas'. En total, el sector financiero en su conjunto ha caído un 4,67%, con los servicios bancarios cediendo un 6% en una sola jornada. En ambos casos, se trata de la mayor caída en un solo día desde junio del año 2020 se queda cerca de la caída que se produjo con el estallido de la esa época en el 2020 de la que yo le hablo.
MAÑANA DEL 10/03
Paco ibex colapsando también.
Rallo se pronuncia.
Explicación de lo que está pasando con Silicon Valley Bank:
- En 2021 SVB vio una afluencia masiva de depósitos, que saltaron de 61.760 millones de dólares a finales de 2019 a 189.200 millones de dólares a finales de 2021.
- A medida que crecían los depósitos, SVB no podía hacer crecer su cartera de préstamos lo suficientemente rápido como para generar el rendimiento que querían ver en este capital. Como resultado, adquirieron una gran cantidad (¡más de 80.000 millones de dólares!) en valores respaldados por hipotecas (MBS) con estos depósitos para su cartera de inversión a vencimiento (HTM).
- El 97% de estos MBS tenían una duración de más de 10 años, con un rendimiento medio ponderado del 1,56%.
- El problema es que cuando la Reserva Federal subió los tipos de interés en 2022 y siguió haciéndolo hasta 2023, el valor de los MBS de SVB se desplomó. Esto se debe a que los inversores ahora pueden comprar bonos de larga duración "sin riesgo" de la Fed a un rendimiento 2,5 veces mayor.
- No se trata de un problema de liquidez mientras SVB mantenga sus depósitos, ya que estos títulos acabarán pagando más de lo que cuestan.
- Sin embargo, ayer por la tarde, SVB anunció que había vendido 21.000 millones de dólares de sus títulos disponibles para la venta (AFS) con una pérdida de 1.800 millones de dólares, y que iba a captar otros 2.250 millones de dólares en acciones y deuda. Esto sorprendió a los inversores, que tenían la impresión de que SVB disponía de liquidez suficiente para evitar la venta de su cartera de AFS
LUNES 13/03
BANCOS PACO COLAPSANDO. CREDIT SWISS NOQUEADA. SANTANDER -7%...
Fue en Marzo.
El colapso de SVB destapa un agujero en la banca equivalente a medio PIB de España que eleva el riesgo de contagio
- Los bancos acumulan pérdidas latentes en bonos de 620.000 millones
- TD Securities: "Se han disparado los riesgos para la estabilidad financiera"
- "Puesto que muchos otros bancos se enfrenta a problemas similares"
https://www.eleconomista.es/mercado...e-Espana-que-eleva-el-riesgo-de-contagio.html
Última edición por un moderador:
