A mí progenitora le ha bloqueado la cuenta el banco santander. actualizado.

Yo me hice hace tiempo una cuenta de esas online sin comisiones del BBVA. Por motivos que no vienen al caso dejé de usarla (tengo otras) y la tenía a 0 y sin movimientos.

Al cabo de cierto tiempo me empezaron a requerir documentación con la excusa de lo del blanqueo y que si era una obligación por normativa del BDE y bla bla…

Me pareció raro que tenía otras cuentas en otras entidades que no me exigían cumplir esa “obligación” así que deduje que lo único que querían era conocer mi perfil económico por motivos comerciales.

Porque claro, lo del blanqueo lo podría entender si por esa cuenta entraran y salieran miles de euros, pero siendo una cuenta inactiva ¿que leches podría estar blanqueando?

Lo más gracioso, es que la documentación que me requerían era la última declaración de la renta. O sea, ¿la información que iban a pasar a Hacienda era algo que ya tenía Hacienda? Así que decidí ni perder ni un minuto más con ellos.

Luego me fueron mandando mensajes con diferentes ultimatums. Primero, que si no adjuntaba la docu antes de fecha me daban de baja la tarjeta de débito, luego fueron limitando la operativa hasta que finalmente me cancelaron la cuenta. Hasta hoy.

Los bancos están fuertemente regulados, si hay algo que están obligados a hacer lo van a hacer si o si o se enfrentan a sanciones muy severas. Si hay algo que te piden solo en algunos bancos, es qué es opcional.
 
Scout.308 dijo:
Que esto lo suelte un mamporrero del PCCH es pa miccionar y no echar gota xD
Hacer clic para expandir...
Contemplen al sucnor mirando la trabajo manual en el ojo ajeno sin ver la viga en el propio.

Nacionalsocialismo chino: Prosperidad, seguridad, capitalismo, trabajo, riqueza, bajos impuestos, seguridad jurídica, policía funcional, libertad de proyecto vital, inversión, libertad para casi cualquier cosa, estabilidad y emprendimiento...

Timocracias: Ruina, jovenlandésnegrada, inseguridad, inflación, pobreza, sustitución étnica, impuestos esclavizadores, paguitas, casi todo prohibido (el resto obligatorio), okupas, feminismo, viogen, LGTBJRSITZK, droja, policía que solo vale para recaudar...

Y me duele por España, porque respecto a Gabachia, los hijos de la Gran Pretaña y al resto de pilinguis del anglosionismo, me nutre su destrucción.
 
Recuerdo cuando era joven e inocente, tenía una cuenta en Unicaja, y recibí un mensaje, diciendo que la cuenta podría ser bloqueada a no ser que justificara mis ingresos. Por aquel entonces tenía allí mi nómina domiciliada. Lo primero que hice fue contactar con el banco y la respuesta me dejó de piedra.

No recuerdo exactamente las palabras, pero fue algo tal que así. "Cada X tiempo bloqueamos un número de cuenta aleatoriamente". Es decir revisan x cuentas de forma aleatoria y las bloquean para mostrar que están haciendo algo contra el blanqueo. Seguramente elijan a los clientes que menos productos financieros tengan allí.

Obviamente lo que hice fue cerrar la cuenta lo antes posible. Son estos pequeños detalles, que no les das la importancia que se merecen, los que me decantaron por abandonar la piel de toro.

Incluso en países que supuestamente tienen mayor carga fiscal y todo es más caro (que en la práctica no es así), al menos no tienes que lidiar con hacienda y compañía. Lo que se busca es la tranquilidad.
 
MaGiVer dijo:
Contemplen al sucnor mirando la trabajo manual en el ojo ajeno sin ver la viga en el propio.

Nacionalsocialismo chino: Prosperidad, seguridad, capitalismo, trabajo, riqueza, bajos impuestos, seguridad jurídica, policía funcional, libertad de proyecto vital, inversión, libertad para casi cualquier cosa, estabilidad y emprendimiento...

Timocracias: Ruina, jovenlandésnegrada, inseguridad, inflación, pobreza, sustitución étnica, impuestos esclavizadores, paguitas, casi todo prohibido (el resto obligatorio), okupas, feminismo, viogen, LGTBJRSITZK, droja, policía que solo vale para recaudar...

Y me duele por España, porque respecto a Gabachia, los hijos de la Gran Pretaña y al resto de pilinguis del anglosionismo, me nutre su destrucción.
Hacer clic para expandir...
Venga, sigue mamporreando duro crack, que el maestro Chen te va a restregar la micropisha amarilla por la cara como recompensa xDD
 
Pero no le pagan en efectivo? Tal y como está la cosa lo siento pero es de orates andar cobrando en B por tras*ferencia
 
pgriyo dijo:
¿Pero tenías los ingresos justificados?

Básicamente con el DNI al día, y declarar donde trabajas basta para que te dejen en paz de por vida.
Hacer clic para expandir...

Dni al día, y no me pidieron ninguna documentación. Simplemente me dijeron que me podía pasar. Por eso cerré la cuenta, quería tener una cuenta bancaria, no jugar a la lotería.
 
pgriyo dijo:
Pues no pueden actuar como dices, arbitrariamente.

Tiene que haber cantidades sin justificar.
Hacer clic para expandir...

Vives en España, dónde cada día se toman decisiones arbitrarias saltándose derechos fundamentales como la presunción de inocencia. Por no hablar del confinamiento. Esto es pecata minuta.

Si hubieran sido ingresos sin justificar con enseñar la nómina y el contrato de trabajo hubiera sido suficiente, pero no me pidieron nada.

No contesto más, no te lo creas sino quieres.
 
Pon una reclamación, cambia de banco y cierra la cuenta.

Es bueno tener varias cuentas con algo de pasta porque estas cosas cada vez ocurren con mas frecuencia.
 
Chapapote1 dijo:
El sábado me llega un correo electrónico (soy autorizado en la cuenta), diciendo que se ha bloqueado la cuenta, por no rellenar el tema de blanqueo de capitales.

Mi progenitora cobra pensión de Viuda, aunque trabaja limpiando en un par de casas. Con la pensión que tiene, no le llega evidentemente para pagar alquiler y vivir. Por eso trabaja en un par de casas para ganar algo de cash extra. Aunque ya tiene edad de jubilada.

El caso es que le han estropeado bien. Se lo han hecho un fin de semana y a dos días hábiles para cobrar "su pensión". Resultado. No tenía grandes fondos en la cuenta, porque tuvo grandes gastos este verano. A nada que pague 3 recibos, entra en negativo. Por supuesto hay recibos que no va poder pagar, ni tampoco el alquiler. La pensión no es como una empresa. Para cobrar el mes faltante, seguramente vaya a tener que reclamarlo o esperar al mes siguiente. Eso si el banco directamente la rechaza y no se queda en el limbo.

Inicialmente al parecer era problema con mi hermano, que era el otro titular, pero no usa la cuenta. Fue ayer a rellenar los datos, pero me olía lo peor. Lo mismo que le pasó a otra gente. Cuando pasa eso te marean, te dejan semanas o meses esperando. De mientras sin poder hacer ingresos de ninguna clase. Pues eso. Ahora le piden rellenar datos de mi progenitora por la web. Cosa que no le dijeron nada a mi hermano. Por web no puede hacer nada, ya que pone que tiene que justificar su "nacionalidad". ¡Si tienen el DNI en vigor y es extremeña de toda la vida!. Por lo que me huelo otro mareo con la cuenta bloqueada.

El caso es que la han estropeado. Alguien que no tiene grandes ingresos, le han estropeado simplemente dándole un botón. Lo peor es que les da igual. No cobras, no puedes hacer pagos, ni comer si no tienes dinero aparte. Luego si caes en jovenlandesa, te cobran comisiones por culpa de ellos y que no puedes "subsanar", ya que no puedes hacer ingresos.

Le voy a convencer que se vaya a otro banco. A una caja local o el bankinter. No se puede permitir que alguien con ingresos justos y pensionista le joroben de esa manera. Ahora vamos a perder tiempo en sacar cosas del DNIE para sacar los datos de la pensión, papeleos, etc...

jovenlandesaleja de la historia. Tened siempre un colchón en B o dinero repartido en varias cuentas. Así, si te joroban una, tienes dinero repartido en otras. De esto va la desaparición del dinero físico. Te portas mal, le dan a un botón y peor que un mendigo.
Hacer clic para expandir...

Te hago el resumen: A tu progenitora le piden unos requisitos para continuar con la cuenta, pasa de ellos y se queja de que le bloquean la cuenta echando la culpa a otros.

Menudo nivel!!!
 
En principio, lo que se bloquea es la capacidad de operar del titular; los ingresos y las domiciliaciones vigentes no deberían bloquearse, salvo que sea ya la segunda o la tercera etapa de bloqueo.

No deja de ser una frutada arbitraria, pero no es el apocalipsis zombi-financiero que podría ser si realmente se bloquease todo.
 
Bien boa dijo:
Los bancos hacen lo que les sale de la pisha. Mi suegra falleció en 2021 y por olvido dejamos la cuenta que no tenía saldo. Ahora están pasando comisiones de descubierto y ahí se va a pudrir la fruta cuenta. Se ve que hay cuentas que necesitan presentar el DNI cada 6 meses y otras que no lo piden en la vida.
Hacer clic para expandir...

No te pueden meter comisiones que hagan que estés en negativo por mantenimientos y demás chorradas. Si la cuenta estaba a 0 y no en negativo cuando se abandonó, ese descubierto no es legal.
 
Chapapote1 dijo:
El sábado me llega un correo electrónico (soy autorizado en la cuenta), diciendo que se ha bloqueado la cuenta, por no rellenar el tema de blanqueo de capitales.

Mi progenitora cobra pensión de Viuda, aunque trabaja limpiando en un par de casas. Con la pensión que tiene, no le llega evidentemente para pagar alquiler y vivir. Por eso trabaja en un par de casas para ganar algo de cash extra. Aunque ya tiene edad de jubilada.

El caso es que le han estropeado bien. Se lo han hecho un fin de semana y a dos días hábiles para cobrar "su pensión". Resultado. No tenía grandes fondos en la cuenta, porque tuvo grandes gastos este verano. A nada que pague 3 recibos, entra en negativo. Por supuesto hay recibos que no va poder pagar, ni tampoco el alquiler. La pensión no es como una empresa. Para cobrar el mes faltante, seguramente vaya a tener que reclamarlo o esperar al mes siguiente. Eso si el banco directamente la rechaza y no se queda en el limbo.

Inicialmente al parecer era problema con mi hermano, que era el otro titular, pero no usa la cuenta. Fue ayer a rellenar los datos, pero me olía lo peor. Lo mismo que le pasó a otra gente. Cuando pasa eso te marean, te dejan semanas o meses esperando. De mientras sin poder hacer ingresos de ninguna clase. Pues eso. Ahora le piden rellenar datos de mi progenitora por la web. Cosa que no le dijeron nada a mi hermano. Por web no puede hacer nada, ya que pone que tiene que justificar su "nacionalidad". ¡Si tienen el DNI en vigor y es extremeña de toda la vida!. Por lo que me huelo otro mareo con la cuenta bloqueada.

El caso es que la han estropeado. Alguien que no tiene grandes ingresos, le han estropeado simplemente dándole un botón. Lo peor es que les da igual. No cobras, no puedes hacer pagos, ni comer si no tienes dinero aparte. Luego si caes en jovenlandesa, te cobran comisiones por culpa de ellos y que no puedes "subsanar", ya que no puedes hacer ingresos.

Le voy a convencer que se vaya a otro banco. A una caja local o el bankinter. No se puede permitir que alguien con ingresos justos y pensionista le joroben de esa manera. Ahora vamos a perder tiempo en sacar cosas del DNIE para sacar los datos de la pensión, papeleos, etc...

jovenlandesaleja de la historia. Tened siempre un colchón en B o dinero repartido en varias cuentas. Así, si te joroban una, tienes dinero repartido en otras. De esto va la desaparición del dinero físico. Te portas mal, le dan a un botón y peor que un mendigo.
Hacer clic para expandir...
Dentro de que todos los bancos son unos me gusta la fruta, el Banco de Santander son los más me gusta la fruta de todos. Ponles una reclamación por escrito al defensor del cliente, qué es la única forma de que espabilen. Llevas dos copias a la oficina y que te sellen una como recibida.

Y pon que te han faltado al respeto en la oficina, que no te han contestado del teléfono y todo lo que se te ocurra. Eso les joroba muchísimo
 
Ya está. Ya se ha actualizado todo. El director ha desbloqueado el dinero retenido. jovenlandesaleja. Que el banco cada cierto tiempo te hace ir a "actualizar los datos". Esto para alguien con ingresos de cosa. No me quiero imaginar el calvario de un empresario y/o autónomo.



ksa100 dijo:
Pero no le pagan en efectivo? Tal y como está la cosa lo siento pero es de orates andar cobrando en B por tras*ferencia
Hacer clic para expandir...

Sólo cobra actualmente dos cosas por el banco. La pensión de viuda de clases pasivas y poco dinero que le ingresa una señora donde trabaja. Hay gente que apenas maneja efectivo y prefiere hacerlo vía online.

La pensión no puede cobrarla en efectivo. Antes de 2010 se podía cobrar por cheque a través de un habilitado de clases pasivas. Pero eso lo quitaron para los siguientes.

Y espérate que no paguen a los pensionistas o funcis en cbdc. Ya veréis qué risa.

fran1488 dijo:
Recuerdo cuando era joven e inocente, tenía una cuenta en Unicaja, y recibí un mensaje, diciendo que la cuenta podría ser bloqueada a no ser que justificara mis ingresos. Por aquel entonces tenía allí mi nómina domiciliada. Lo primero que hice fue contactar con el banco y la respuesta me dejó de piedra.

No recuerdo exactamente las palabras, pero fue algo tal que así. "Cada X tiempo bloqueamos un número de cuenta aleatoriamente". Es decir revisan x cuentas de forma aleatoria y las bloquean para mostrar que están haciendo algo contra el blanqueo. Seguramente elijan a los clientes que menos productos financieros tengan allí.

Obviamente lo que hice fue cerrar la cuenta lo antes posible. Son estos pequeños detalles, que no les das la importancia que se merecen, los que me decantaron por abandonar la piel de toro.

Incluso en países que supuestamente tienen mayor carga fiscal y todo es más caro (que en la práctica no es así), al menos no tienes que lidiar con hacienda y compañía. Lo que se busca es la tranquilidad.
Hacer clic para expandir...

Pues huele a eso. Barrido de cuentas y si te toca, te joroban. He visto en rankia casos similares. A los que no tienen productos o sólo tienen cuentas ahorro, les joroban con eso. Es una especie de invitación "a que se marchen".

La normativa del 2010 está mal aplicada en España. Rajoy la puso en marcha en 2015 y relegó la responsabilidad a los bancos. A partir del 2019, los bancos se tomaron muchas libertades con eso. Pidiendo declaraciones de la renta, IRPF, fe de vida (para abuelos)... No para luchar contra nada, sino para tenerlos fichados y poder crearle un perfil comercial para venderles productos financieros.

El banco que más abusa de eso es la caixa. Han bloqueado cuentas a abuelos, para que vayan a la oficina y luego venderles sus productos.

En otros países, la potestad de esa ley, recae en la hacienda de turno. No del banco. Por lo que es lo que dices. En ningún sitio atan los perros con longanizas. Pero no tocan las narices a la gente de esa manera.
 
Última edición:
Sadhu dijo:
Te hago el resumen: A tu progenitora le piden unos requisitos para continuar con la cuenta, pasa de ellos y se queja de que le bloquean la cuenta echando la culpa a otros.

Menudo nivel!!!
Hacer clic para expandir...

Imagino que cuando vio el mensaje de solicitud soltaría el típico quejjjque y haría caso omiso. Ahora a quejarse en burbuja.
 
En teoría te la bloquean, pero se sigue cobrando y pagando lo que estuviera de antemano.

No se que haces aun escribiendo aquí y no yendo en persona a la sucursal a solucionarlo cuanto antes.
Si no hay nada oscuro, es cuestión de minutos el tema y todo vuelve a la normalidad.

Y sí, es por la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo.

RESUMEN DE LA LEY 10/2010, DE 28 DE ABRIL, DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y PREVENCIÓN DEL TERRORISMO

Ley 25/2009, de 22 de diciembre, de modificación de diversas leyes para su adaptación a la Ley sobre el libre acceso a las actividades de servicios y su ejercicio.
www.notariosyregistradores.com
 
Iniciar sesión o registrarte para responder aquí.
Volver