PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES
Y DE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
1. Consideraciones generales.
BBVA colabora activamente con los supervisores y las autoridades competentes en la prevención del blanqueo
de capitales y financiación del terrorismo (en adelante, PBC&FT) para evitar un uso ilegítimo del sistema
financiero.
El Banco considera a sus clientes como colaboradores para garantizar que no se pueda acceder a fondos de
origen ilícito ni que estos utilicen el sistema financiero legal.
Con esta finalidad y con el ánimo de ser más tras*parentes contigo, con efectos desde el 1 de mayo de 2023,
BBVA, incorpora en tu/s contrato/s de cuenta/s las siguientes medidas que, con carácter general, se adoptan
en el marco de la relación de negocio establecida contigo, en cumplimiento de la legislación en materia de
PBC&FT y de las mejores prácticas establecidas en la materia en la memoria de reclamaciones de Banco de
España.
2. Medidas para la PBC&FT.
2.1 BBVA tiene la obligación de conocer a sus clientes, para ello solicitará en el momento del alta y
posteriormente de forma periódica, a través de los canales de comunicación que nos hayas indicado,
información y documentación que te permita acreditar debidamente tu identidad, domicilio y actividad
económica. También se te solicitará cualquier otra información o documentación que justifique el origen y el
destino de los fondos en tu cuenta, así como la naturaleza de la tras*acción o negocio subyacente, en la
medida que éstos permitan un cabal conocimiento de su contenido, alcance y legitimidad. Además, podremos
solicitar esta misma información de los titulares reales o representantes legales, en su caso.
2.2 Adicionalmente a las obligaciones recogidas en el punto 2.1, podremos solicitarte la misma información y
documentación acreditativa de aquellas personas físicas o jurídicas cuando estén vinculadas de cualquier
manera (titulares, beneficiarios, depositarios, clientes, proveedores, etc.) con las operaciones que se registren
en tus cuentas o en las cuentas en las que tengas poderes de disposición.
2.3 Si no nos facilitas la información o documentación solicitada o no fuera considerada suficiente para el fin
requerido, BBVA podrá declinar establecer relaciones de negocio o bloquear todas o algunas de las cuentas de
las que seas titular o en las que tengas poder de disposición, de acuerdo con la normativa vigente si ya
estuviesen establecidas, de lo cual te informaremos en el momento de solicitarte la información o
documentación necesaria.
2.4 Podrás aportar la información o documentación requerida presencialmente en cualquiera de las oficinas de
BBVA o por medios telemáticos, a través de la web o de la app de BBVA.
BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A., domiciliada en Bilbao, Plaza de San Nicolás número 4, inscrito en el Registro Mercantil de Vizcaya al Tomo 2.083, Folio 1, Hoja BI-17-A, inscripción 1ª. CIF A - 48265169
06792_1.
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