Sonic The Hedgehog
Madmaxista
Quisiera saber si hay algún límite en el número de traspasos en fondos de inversión. Si haces muchos traspasos entre fondos la gestora te puede penalizar o algo.
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¿estás pensando en programar un bot que cambie de fondo cada milisegundo para aprovechar al máximo las tendencias globales?
Indexados te refieres? Nope, no hay tal cosa.Quisiera saber si hay algún límite en el número de traspasos en fondos de inversión. Si haces muchos traspasos entre fondos la gestora te puede penalizar o algo.
No termino de entenderte.No existe límite al traspaso entre fondos.
Otra cosa que no sé, es si utilizas los fondos (sobre todo fondos monetarios) para retrasar el pago de las plusvalías.
Me explico, los fondos se rigen por el sistema FIFO (en castellano, el primero que entre, es el primero que sale). Y los fondos más antiguos son, normalmente, los que mayores beneficios latentes tiene. Si necesitas una parte de liquidez, puedes traspasarlo a un fondo monetario y vender del fondo origen lo que necesites, y luego haces otro traspaso del fondo monetario al fondo origen.
Así retrasas el pago de impuestos de estas participaciones, potencialmente más beneficiosas.
Esto no se si informa la gestora, la verdad, es un truco que hay.
No existe límite al traspaso entre fondos.
Otra cosa que no sé, es si utilizas los fondos (sobre todo fondos monetarios) para retrasar el pago de las plusvalías.
Me explico, los fondos se rigen por el sistema FIFO (en castellano, el primero que entre, es el primero que sale). Y los fondos más antiguos son, normalmente, los que mayores beneficios latentes tiene. Si necesitas una parte de liquidez, puedes traspasarlo a un fondo monetario y vender del fondo origen lo que necesites, y luego haces otro traspaso del fondo monetario al fondo origen.
Así retrasas el pago de impuestos de estas participaciones, potencialmente más beneficiosas.
Esto no se si informa la gestora, la verdad, es un truco que hay.
No termino de entenderte.
Vamos a hacer un ejemplo con una participación. La tienes en el fondo A con una rentabilidad del 10%, a continuación la traspasas a un fondo B y vendes al día siguiente. De un día a otro, el fondo B ha rentado 0,10%. Solo tendrías que tributar por ese 0.1% y no por el 10% previo?
Gracias.
Interesante. Te hago la misma pregunta que Tars.
¿Alguien ha probado si ese método es válido y no da problemas frente Hacienda?
Gracias.Fiscalidad de Fondos de Inversión → ¿Cómo Optimizarla?
Te detallo la fiscalidad de los fondos de inversión y las estrategias de optimización de AHORRO de impuestoslahormigacapitalista.com
Aquí lo tenéis explicado "Doble fondo monetario"
Mi duda es si las gestoras informan de este movimientos....
buena preguntaNo termino de entenderte.
Vamos a hacer un ejemplo con una participación. La tienes en el fondo A con una rentabilidad del 10%, a continuación la traspasas a un fondo B y vendes al día siguiente. De un día a otro, el fondo B ha rentado 0,10%. Solo tendrías que tributar por ese 0.1% y no por el 10% previo?
Gracias.
Disculpa, que no te he contestado correctamente.No termino de entenderte.
Vamos a hacer un ejemplo con una participación. La tienes en el fondo A con una rentabilidad del 10%, a continuación la traspasas a un fondo B y vendes al día siguiente. De un día a otro, el fondo B ha rentado 0,10%. Solo tendrías que tributar por ese 0.1% y no por el 10% previo?
Gracias.
Vender | 127 | ||||||
Valor actual | 47,329 | ||||||
FIFO | Fondo monetario | ||||||
FECHA | CANTIDAD | VL | PARTICIPACIONES | Participaciones Venta | Beneficio | ||
03/01/2022 | 1.000,00 € | 39,39 € | 25,3846 | 25,38 | 557,05 € | ||
01/04/2022 | 1.000,00 € | 38,54 € | 25,9465 | 25,95 | 554,80 € | ||
01/07/2022 | 1.000,00 € | 34,45 € | 29,0260 | 29,03 | 531,26 € | ||
03/10/2022 | 1.000,00 € | 34,75 € | 28,7800 | 28,78 | 533,84 € | ||
03/01/2023 | 1.000,00 € | 34,69 € | 28,8271 | 17,86 | 849,42 € | ||
03/04/2023 | 1.000,00 € | 36,43 € | 27,4488 | 7,98 | 158,68 | ||
03/07/2023 | 1.000,00 € | 38,74 € | 25,8111 | 25,81 | 555,40 | ||
02/10/2023 | 1.000,00 € | 38,60 € | 25,9091 | 25,91 | 554,97 | ||
02/01/2024 | 1.000,00 € | 41,12 € | 24,3184 | 24,32 | 559,58 | ||
01/04/2024 | 1.000,00 € | 45,77 € | 21,8508 | 21,85 | 556,72 | ||
01/07/2024 | 1.000,00 € | 47,33 € | 21,1287 | 21,13 | 553,58 | ||
127,00 | 3.026,38 € | 127,00 | 2.938,93 |
Lo que no entiendo el diferir el pago de impuestos al vender, se pasa por caja si o si no?Disculpa, que no te he contestado correctamente.
No, si vendes la totalidad de las participaciones tributas por lo generado, es decir, por los beneficios (el 10% más el 0,10%).
Mira, vamos a un caso en concreto del compañero (Dca sobre msci world)
Según el caso, lleva invertido 11.000 €, con un valor total de la cartera de 13.461,83 €.
Imaginemos que necesita 6.000 €, llega el verano y la mujer se ha empeñado en unas berzas nuevas (ejemplo).
A un precio de actual de 47.3290 €/participación, necesitará vender alrededor de 127 participaciones.
Ahora te pongo el cuadro de las dos operaciones:
Vender 127Valor actual 47,329FIFO Fondo monetario FECHA CANTIDAD VL PARTICIPACIONES Participaciones Venta Beneficio 03/01/2022 1.000,00 € 39,39 €25,3846 25,38 557,05 € 01/04/2022 1.000,00 € 38,54 €25,9465 25,95 554,80 € 01/07/2022 1.000,00 € 34,45 €29,0260 29,03 531,26 € 03/10/2022 1.000,00 € 34,75 €28,7800 28,78 533,84 € 03/01/2023 1.000,00 € 34,69 €28,8271 17,86 849,42 € 03/04/2023 1.000,00 € 36,43 €27,4488 7,98 158,68 03/07/2023 1.000,00 € 38,74 €25,8111 25,81 555,40 02/10/2023 1.000,00 € 38,60 €25,9091 25,91 554,97 02/01/2024 1.000,00 € 41,12 €24,3184 24,32 559,58 01/04/2024 1.000,00 € 45,77 €21,8508 21,85 556,72 01/07/2024 1.000,00 € 47,33 €21,1287 21,13 553,58 127,00 3.026,38 € 127,00 2.938,93
Aquí hay poca diferencia, pero sale mejor (sin contar temas operativos, ya que se está un tiempo fuera del mercado), vender las últimas participaciones compradas que las primeras. Esto se debe a la premisa que la bolsa sube a largo plazo.
Es decir, el método FIFO perjudica claramente al inversor, ya que vende las participaciones con mayores beneficios.
Por eso, si traspasas las primeras participaciones a un fondo monetario (las más rentables) y vendes del fondo origen las últimas participaciones, se ha realizado un truco para diferir el pago de impuestos. Luego, estas participaciones realizas otro traspaso al fondo origen. Tú tienes el dinero y has pagado menos impuestos.
Y todo viene a propósito de lo siguiente, ¿las gestoras informan de estos movimientos?
Lo que no entiendo el diferir el pago de impuestos al vender, se pasa por caja si o si no?