pagesitoalegre
Madmaxista
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Mejor tú me llamás y yo lo dejo todo y me espero, en lo demás dejo que lo decidas tú y de sobrarte se lo dejas para quienes les haga más falta o necesidad.
Anda la ostra.
Hacienda va a rastrear los pagos con tarjetas, móviles y wallets.
- Autor del tema djun
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Anda la ostra.
SolyCalma
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la mafia ni se plantea reducir sus gastos o comprobar las pagas a vagos y maleantes
Mary Morena
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Hacienda sopesa rastrear todos los pagos con tarjetas en busca de fraude fiscal
Hacienda sopesa rastrear todos los pagos con tarjetas en busca de fraudes fiscales
Desvela a Bruselas su plan para obligar a bancos, medios de pago y entidades de dinero electrónico a dar información masiva de los movimientos de usuarioswww.abc.es
Desvela a Bruselas su plan para obligar a bancos, medios de pago y entidades de dinero electrónico a dar información masiva de los movimientos de usuarios
Los asesores avisan de que aflorarán incumplimientos de baja cuantía
El Ministerio de Hacienda se plantea obligar a los bancos, a las entidades de medios de pago y a las plataformas de dinero electrónico –muchas de ellas vinculadas a los grandes gigantes tecnológicos globales (Google Pay, Amazon Coins y Meta Pay)– a proporcionarle información masiva de los movimientos con todo tipo de tarjetas u otros medios de pago como 'wallets' o móviles realizados por sus clientes.
Así se lo ha trasladado a la Comisión Europea dentro del informe de evaluación de la ley de medidas de lucha contra el fraude de 2021 que el Gobierno estaba obligado a enviar a Bruselas en diciembre si quería cumplir con los compromisos vinculados al cuarto pago de los fondos del mecanismo europeo de recuperación, cuya autorización definitiva por parte de las autoridades europeas aún se espera.
Aunque en principio el informe debía incluir una evaluación independiente de las medidas aprobadas y una explicación razonada por parte de Hacienda sobre la aceptación o no de las recomendaciones por los evaluadores independientes, un proceso que se ha resuelto con el rechazo de todas ellas, el Ministerio de Hacienda decidió incluir un último capítulo con propuestas técnicas que, en su opinión, «pueden contribuir a la disminución del fraude fiscal por suponer una mejora de la lucha contra el mismo».
Es en estas cuando Hacienda desliza que «podría valorarse el establecimiento de una nueva obligación de información que incorpore las operaciones realizadas con todo tipo de tarjetas, incluyendo tarjetas de crédito, de débito, tarjetas prepago con o sin cuenta bancaria asociada, tarjetas de pago virtuales o para compras online y otras tarjetas de cualquier denominación y en cualquier moneda».
Cambio de reglamento
La idea del ministerio pasa por un cambio en el reglamento que regula los procedimientos tributarios para ensanchar las obligaciones de informar a la Agencia Tributaria que ya tienen las entidades financieras. A día de hoy, la norma les exige informar sobre todas las cuentas abiertas en sus respectivas entidades, identificando con nombres y apellidos a sus titulares, de los saldos que superen los 6.000 euros, de todas las operaciones de crédito o préstamo, y de los ingresos o disposiciones de fondos en metálico y de todas las operaciones con tarjeta que superen el umbral de los 3.000 euros.
A los servicios de gestión e inspección de Hacienda toda esa información, que ya les ofrece un panorama bastante rico de las operaciones con intermediación bancaria de mayor entidad que se realizan en España, no le debe parecer suficiente y plantea dar un paso más y poner bajo control la totalidad de los movimientos, con independencia de su cuantía, que se realicen a través de tarjetas.
La intención de la administración tributaria es incrementar los flujos de información que entran en sus ya gigantescas bases de datos en tres direcciones. En primer lugar, garantizándose el acceso a la totalidad de las operaciones con tarjeta que se realizan en España, con independencia de su cuantía. En segundo lugar, ensanchando la tipología de tarjetas sobre las que dispone de información, que actualmente se limita a las de crédito y de débito, e incluyendo las tarjetas prepago, los monederos electrónicos y cualquier otro producto utilizado como medio de pago. Y, finalmente, ampliando la obligación de informar no solo a las entidades bancarias y de crédito como sucede ahora, sino también a las entidades autorizadas para emitir dinero electrónico (16 al cierre de 2022, diez nacionales y seis extranjeras con sucursales en España) y a las entidades de medios de pago, que superan el medio centenar (son unas 300) a las que operan como bancos.
«Es una vuelta de tuerca más en la estrategia de la Agencia Tributaria de mejorar la información de que dispone de los contribuyentes», resume un ex alto directivo de la Agencia Tributaria enrolado ahora en el sector privado. «En realidad, la Agencia ya puede acceder a esa información a partir de requerimientos a las entidades, de este modo se tendría un acceso automático y más sencillo», explica.
Información masiva
Otra fuente no oficial de la Agencia, que ha declinado pronunciarse sobre una propuesta que aún no se ha recogido en una iniciativa regulatoria, aclara que la administración tributaria ya dispone de información de muchas operaciones a través de las TPV, pero que tiene un control menos preciso a día de hoy de las recargas de monederos electrónicos y de las operaciones con tarjetas prepago, por ejemplo.
Otra duda afecta a los potenciales problemas operativos que podría generar la tras*misión de un flujo de información tan masivo por parte de las entidades obligadas. Fuentes del sector financiero subrayan su disposición a proporcionar la información que se les solicite por parte de las autoridades tributarias, como ya hacen, recuerdan, con el pago de las pensiones o el cobro de multas e impuestos, y aclaran que los avances tecnológicos incorporados en los últimos años les permiten atender a este tipo de requerimientos, aunque es probable que el carácter masivo de la información que se solicitaría en caso de prosperar esta propuesta demandara alguna inversión extra en tecnología. En este sentido, deslizan que lo que sería adecuado es que las demandas de información a los bancos se extendieran a otros actores del sector que también actúan como intermediarios de pago.
El acceso a semejante volumen de información de operaciones de baja cuantía abre la puerta a que Hacienda estreche el cerco sobre operaciones cotidianas de baja cuantía de las que se podrían derivar consecuencias tributarias, pero que normalmente no están sujetas a gravamen, como señala Rubén Gimeno, secretario técnico del REAF. «Podrían aflorar operaciones por ingresos recurrentes de baja cuantía por el mismo importe y concepto que a día de hoy tal vez pasan por debajo del radar de Hacienda» y también ingresos por intercambios menores (tipo Wallapop) que podrían estar sujetos a tributación de estar controlados por Hacienda.
antonio estrada
Madmaxista
El bar Paco está en módulos y paga lo mismo venda o no. No persiguen el fraude fiscal, persiguen tus datos, saber de ti.
pagesitoalegre
Madmaxista
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Veo que dudas de los posibles del que dispone hacienda para detectar ha los defraudadores , en mi caso habiendo currado más de diez años sin licencia y cobrando en neցro , hacienda lo intento y no consiguió poder demostrarlo y no fue por haberlo intentado todo, pero aún así , no consiguió poder demostrarlo , por lo que con mil pesetas de sanción y con solicitar y presentar la licencia de apertura del chiringuito el problema con hacienda quedó zanjado, la segunda vez ,fue el no presentar al cabo de diez años más , por no presentar el obligado libro de compras bien cumplimentado como correspondía , osease según hacienda estaba muy,mal o peor cumplimentado, fue tan perfecto el papelón que intérprete que colo y con la próxima vez lo harás mejor ,la cosa quedo en nada , pero a la tercera con lo mismo del libro de compras , decidí jubilarme ya que llevaba el tiempo suficiente de curro para cobrar la pensión mínima y lo que más ,= es que tenía fundadas sospechas de que hacienda podían muy bien tomarme las medidas para hacerme un traje ha rayas con jubilarme en lo demás con vivir y convivir poco más.Ya sé que la conversación va despacio, pero bueno, yo sigo.
¿Cómo que hacienda lo sabrá? ¿Cómo de van a enterar en hacienda de un cambio de manos en los billetes, potencialmente defraudador? ¿Les van a poner un chip emisor, y un analizador de ADN, para que cuando cambien de manos vayan enviando datos a lo James Bond? Y eso que los de 50€, ”fácil”, siempre que cambien de manos el microchip, que envíe el dato. Pero los de 20€, 10€, y 5€, van a tener además que detectar cúantos otros chips van cerca, para que sí suman más de 50€, uno de ellos tiene que enviar la señal.
¿No será más fácil implantar la CBDC y con la excusa eliminar el efectivo, y así ya tienen lo que buscan, que sigo creyendo que no es otra cosa que saberlo todo de todos y de todo, y asta el último céntimo fiscal, ergo, de riqueza de quién ellos decidan qué no tiene derecho a tenerl
Ba dejaba que lo mismo que yo salí indemne , en la misma agencia de San Cugat con o gastaba defraudador que lo atraparon con simplemente controlar los litros de agua que gastaba ya que eran muchos más que los litros que declaraba envasando olivas.
Anda que?
HaCHa
Rojo cabrón, en tu ojo ciego es leyenda
Las familias más ricas se llevan más ayudas públicas del Estado que las más pobres
Un informe de la OCDE certifica que las familias más adineradas en España reciben más del 30% de las tras*ferencias públicas y las más pobres apenas un 12%.
www.elsaltodiario.com
Los más ricos de España se llevan el triple de ayudas del Estado que los más pobres
Un informe de la OCDE refleja que el 20% de la población en edad de trabajar con las rentas más altas recibió más del 30% de las tras*ferencias públicas, mientras que al 20% con los ingresos más bajos solo fueron a parar el 12%.
www.publico.es
Os cagan en el cerebro.
Orooo
Madmaxista
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Me voy a hacer una camiseta con esa frase.
Sé de uno que no conozco en persona que ha conseguido lo mismo, gastar en tarjetas las ganancias de bitcoin. No sé como lo hace, ni si ha recibido ya la visita de Hacienda. Sí se que son gastos pequeños, del día a día: gasolineras, supermercados, etc., nada de gran importe y lo lleva haciendo ya varios años.
t_chip
Facilisimo
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Hacienda sopesa rastrear todos los pagos con tarjetas en busca de fraude fiscalHacienda sopesa rastrear todos los pagos con tarjetas en busca de fraudes fiscales
Desvela a Bruselas su plan para obligar a bancos, medios de pago y entidades de dinero electrónico a dar información masiva de los movimientos de usuarios
Desvela a Bruselas su plan para obligar a bancos, medios de pago y entidades de dinero electrónico a dar información masiva de los movimientos de usuarios
Los asesores avisan de que aflorarán incumplimientos de baja cuantía
El Ministerio de Hacienda se plantea obligar a los bancos, a las entidades de medios de pago y a las plataformas de dinero electrónico –muchas de ellas vinculadas a los grandes gigantes tecnológicos globales (Google Pay, Amazon Coins y Meta Pay)– a proporcionarle información masiva de los movimientos con todo tipo de tarjetas u otros medios de pago como 'wallets' o móviles realizados por sus clientes.
Así se lo ha trasladado a la Comisión Europea dentro del informe de evaluación de la ley de medidas de lucha contra el fraude de 2021 que el Gobierno estaba obligado a enviar a Bruselas en diciembre si quería cumplir con los compromisos vinculados al cuarto pago de los fondos del mecanismo europeo de recuperación, cuya autorización definitiva por parte de las autoridades europeas aún se espera.
Aunque en principio el informe debía incluir una evaluación independiente de las medidas aprobadas y una explicación razonada por parte de Hacienda sobre la aceptación o no de las recomendaciones por los evaluadores independientes, un proceso que se ha resuelto con el rechazo de todas ellas, el Ministerio de Hacienda decidió incluir un último capítulo con propuestas técnicas que, en su opinión, «pueden contribuir a la disminución del fraude fiscal por suponer una mejora de la lucha contra el mismo».
Es en estas cuando Hacienda desliza que «podría valorarse el establecimiento de una nueva obligación de información que incorpore las operaciones realizadas con todo tipo de tarjetas, incluyendo tarjetas de crédito, de débito, tarjetas prepago con o sin cuenta bancaria asociada, tarjetas de pago virtuales o para compras online y otras tarjetas de cualquier denominación y en cualquier moneda».
Cambio de reglamento
La idea del ministerio pasa por un cambio en el reglamento que regula los procedimientos tributarios para ensanchar las obligaciones de informar a la Agencia Tributaria que ya tienen las entidades financieras. A día de hoy, la norma les exige informar sobre todas las cuentas abiertas en sus respectivas entidades, identificando con nombres y apellidos a sus titulares, de los saldos que superen los 6.000 euros, de todas las operaciones de crédito o préstamo, y de los ingresos o disposiciones de fondos en metálico y de todas las operaciones con tarjeta que superen el umbral de los 3.000 euros.
A los servicios de gestión e inspección de Hacienda toda esa información, que ya les ofrece un panorama bastante rico de las operaciones con intermediación bancaria de mayor entidad que se realizan en España, no le debe parecer suficiente y plantea dar un paso más y poner bajo control la totalidad de los movimientos, con independencia de su cuantía, que se realicen a través de tarjetas.
La intención de la administración tributaria es incrementar los flujos de información que entran en sus ya gigantescas bases de datos en tres direcciones. En primer lugar, garantizándose el acceso a la totalidad de las operaciones con tarjeta que se realizan en España, con independencia de su cuantía. En segundo lugar, ensanchando la tipología de tarjetas sobre las que dispone de información, que actualmente se limita a las de crédito y de débito, e incluyendo las tarjetas prepago, los monederos electrónicos y cualquier otro producto utilizado como medio de pago. Y, finalmente, ampliando la obligación de informar no solo a las entidades bancarias y de crédito como sucede ahora, sino también a las entidades autorizadas para emitir dinero electrónico (16 al cierre de 2022, diez nacionales y seis extranjeras con sucursales en España) y a las entidades de medios de pago, que superan el medio centenar (son unas 300) a las que operan como bancos.
«Es una vuelta de tuerca más en la estrategia de la Agencia Tributaria de mejorar la información de que dispone de los contribuyentes», resume un ex alto directivo de la Agencia Tributaria enrolado ahora en el sector privado. «En realidad, la Agencia ya puede acceder a esa información a partir de requerimientos a las entidades, de este modo se tendría un acceso automático y más sencillo», explica.
Información masiva
Otra fuente no oficial de la Agencia, que ha declinado pronunciarse sobre una propuesta que aún no se ha recogido en una iniciativa regulatoria, aclara que la administración tributaria ya dispone de información de muchas operaciones a través de las TPV, pero que tiene un control menos preciso a día de hoy de las recargas de monederos electrónicos y de las operaciones con tarjetas prepago, por ejemplo.
Otra duda afecta a los potenciales problemas operativos que podría generar la tras*misión de un flujo de información tan masivo por parte de las entidades obligadas. Fuentes del sector financiero subrayan su disposición a proporcionar la información que se les solicite por parte de las autoridades tributarias, como ya hacen, recuerdan, con el pago de las pensiones o el cobro de multas e impuestos, y aclaran que los avances tecnológicos incorporados en los últimos años les permiten atender a este tipo de requerimientos, aunque es probable que el carácter masivo de la información que se solicitaría en caso de prosperar esta propuesta demandara alguna inversión extra en tecnología. En este sentido, deslizan que lo que sería adecuado es que las demandas de información a los bancos se extendieran a otros actores del sector que también actúan como intermediarios de pago.
El acceso a semejante volumen de información de operaciones de baja cuantía abre la puerta a que Hacienda estreche el cerco sobre operaciones cotidianas de baja cuantía de las que se podrían derivar consecuencias tributarias, pero que normalmente no están sujetas a gravamen, como señala Rubén Gimeno, secretario técnico del REAF. «Podrían aflorar operaciones por ingresos recurrentes de baja cuantía por el mismo importe y concepto que a día de hoy tal vez pasan por debajo del radar de Hacienda» y también ingresos por intercambios menores (tipo Wallapop) que podrían estar sujetos a tributación de estar controlados por Hacienda.
Son insaciables.
!Si la justicia funcionase la mitad de bien que la recaudación este sería el mejor país del mundo para vivir!
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A toda mi familia ya les he abierto cuentas fiera de España. La pasta llega de las nóminas, y se va allí tras*ferida directamente. Todas las operación en España, con cuentas en el extranjero.
Efecto positivo doble: ni un céntimo para bancos españoles y esos bancos se descojonan si Hacienda española les pide todos esos datos “solo por saber”
Efecto positivo doble: ni un céntimo para bancos españoles y esos bancos se descojonan si Hacienda española les pide todos esos datos “solo por saber”
unapompo
Himbersor
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El caso es que hace poco estuve con este conocido y me estuvo contando todo el jaleo de mover lo que saca en depósitos cryptos a usdt y vuelta a empezar. Se pega comidas y cenas en los mejores restaurantes. Si le pregunto te lo cuento. Pero sé que era todo sin KYC.
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