notorius.burbujo
Madmaxista
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Yo he estado trabajando en proyectos de deteccion de fraude en banca, y es probable que salte un patron que el sistema reconoce como una anomalia, o bien salte una regla concreta.
La banca esta teniendo gravisimos problemas, a un nivel que la gente no imagina, para contener el fraude por todos los canales. Por esto cada vez tira mas de estos sistemas que son bastante efectivos para temas de bulto, pero que dan muchos falsos positivos.
Muchas veces funcionan por simples reglas, ademas de algoritmos mas complejos. Por ejemplo, si una cuenta lleva abierta menos de X tiempo, y tiene mas de Y tras*acciones de criptomonedas, y ademas no tiene ningun otro uso, entonces te lo clasifican con un nivel de riesgo de nivel Z. Tambien son habituales los detectores de anomalias, por eso lo mas prudente es no tentar a la suerte haciendo cosas raras, como tras*ferencias a shitholes, acceder desde diferentes paises en poco tiempo, o usar servicios de no muy buena reputacion.
Esas cuentas se usan exclusivamente para temas de criptomonedas ?
Te diria que intentases hacer mas cosas con ellas, cosas mas “normales”, porque una cuenta reciente, que solo tiene operaciones de criptomonedas, es carne de cañon.
Deberian solucionarlo con el tiempo, aunque tambien creo, que el proceder de los que hacen fraude cambia constantemente y se adapta mucho mas rapido de lo que un banco puede adaptase, ni con toda la tecnologia del planeta.
La banca esta teniendo gravisimos problemas, a un nivel que la gente no imagina, para contener el fraude por todos los canales. Por esto cada vez tira mas de estos sistemas que son bastante efectivos para temas de bulto, pero que dan muchos falsos positivos.
Muchas veces funcionan por simples reglas, ademas de algoritmos mas complejos. Por ejemplo, si una cuenta lleva abierta menos de X tiempo, y tiene mas de Y tras*acciones de criptomonedas, y ademas no tiene ningun otro uso, entonces te lo clasifican con un nivel de riesgo de nivel Z. Tambien son habituales los detectores de anomalias, por eso lo mas prudente es no tentar a la suerte haciendo cosas raras, como tras*ferencias a shitholes, acceder desde diferentes paises en poco tiempo, o usar servicios de no muy buena reputacion.
Esas cuentas se usan exclusivamente para temas de criptomonedas ?
Te diria que intentases hacer mas cosas con ellas, cosas mas “normales”, porque una cuenta reciente, que solo tiene operaciones de criptomonedas, es carne de cañon.
Deberian solucionarlo con el tiempo, aunque tambien creo, que el proceder de los que hacen fraude cambia constantemente y se adapta mucho mas rapido de lo que un banco puede adaptase, ni con toda la tecnologia del planeta.
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