El Pionero
Alcalde y presidente de Fútbol Paco premium
La Agencia Tributaria vigila con especial atención el dinero en efectivo y las operaciones que se realizan con él. El organismo lo hace en un contexto de proliferación de las formas de pago 'sin contacto' y con una mayor conciencia de la vinculación del dinero en efectivo a actividades delictivas como el blanqueo, el fraude fiscal e incluso la financiación del terrorismo.
Es por eso que en esa labor de vigilancia Hacienda también trata de detectar cuáles son las operaciones que afectan a ese dinero en efectivo que las personas almacenan en su casa, lo que se ha conocido y se conoce de forma coloquial como 'dinero bajo el colchón'.
Guardar dinero en casa no es ilegal ni supone el pago de más impuestos, todo lo contrario: se permite en todo momento a las personas que desconfían de los bancos o que simplemente quieren contar con un colchón de seguridad que poder coger en caso de emergencia. En estas situaciones Hacienda procede a vigilar las operaciones que afecten a ese dinero de forma automática, como parte de un proceso en el que, por ajustarse a unas condiciones muy concretas, estos movimientos entran dentro del catálogo de operaciones a monitorizar.
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Con carácter general, Hacienda tiene constancia de todos los movimientos que implican a billetes de 500 euros y las retiradas (e ingresos) de dinero por cantidades de 3.000 euros o más. En estos dos casos pueden situarse las extracciones de dinero de nuestra cuenta bancaria para depositarlas en casa, es decir, para ahorrarlas 'bajo el colchón'.
¿Y cómo se entera Hacienda de que esas operaciones han tenido lugar? El organismo tiene una ayuda establecida por la Ley General Tributaria: la de los bancos. Son las entidades bancarias las que le facilitan la información correspondiente a cada uno de los movimientos anteriormente enunciados.
En su artículo 93 (puede consultarse en este enlace del Boletín Oficial del Estado), la Ley General Tributaria obliga a las entidades "a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas".
En concreto, y tal como explica la ley, serán objeto de ese trasvase de información "los movimientos de cuentas corrientes, depósitos de ahorro y a plazo, cuentas de préstamos y créditos y demás operaciones activas y pasivas, incluidas las que se reflejen en cuentas tras*itorias o se materialicen en la emisión de cheques u otras órdenes de pago".
Cuándo te puede investigar Hacienda y cómo debes prepararte
Aunque los bancos proporcionan toda esa información a Hacienda, el organismo no investigará a todo el mundo que realice esas operaciones. El traspaso de información es obligatorio, pero no significa que la Agencia Tributaria vaya a inspeccionar al ciudadano: solo lo hará en el caso de que existan sólidos indicios de actividades delictivas.
El contibuyente, por todo esto, debe estar tranquilo. Su mayor cobertura será una correcta declaración de ese dinero 'bajo el colchón' a través de la declaración de la Renta. Al igual que el resto de su dinero, lo único que debe hacer es aclarar el origen del mismo: si procede de rendimientos del trabajo, de capital mobiliario o inmobiliario, de ganancias patrimoniales
Es por eso que en esa labor de vigilancia Hacienda también trata de detectar cuáles son las operaciones que afectan a ese dinero en efectivo que las personas almacenan en su casa, lo que se ha conocido y se conoce de forma coloquial como 'dinero bajo el colchón'.
Guardar dinero en casa no es ilegal ni supone el pago de más impuestos, todo lo contrario: se permite en todo momento a las personas que desconfían de los bancos o que simplemente quieren contar con un colchón de seguridad que poder coger en caso de emergencia. En estas situaciones Hacienda procede a vigilar las operaciones que afecten a ese dinero de forma automática, como parte de un proceso en el que, por ajustarse a unas condiciones muy concretas, estos movimientos entran dentro del catálogo de operaciones a monitorizar.
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Con carácter general, Hacienda tiene constancia de todos los movimientos que implican a billetes de 500 euros y las retiradas (e ingresos) de dinero por cantidades de 3.000 euros o más. En estos dos casos pueden situarse las extracciones de dinero de nuestra cuenta bancaria para depositarlas en casa, es decir, para ahorrarlas 'bajo el colchón'.
¿Y cómo se entera Hacienda de que esas operaciones han tenido lugar? El organismo tiene una ayuda establecida por la Ley General Tributaria: la de los bancos. Son las entidades bancarias las que le facilitan la información correspondiente a cada uno de los movimientos anteriormente enunciados.
En su artículo 93 (puede consultarse en este enlace del Boletín Oficial del Estado), la Ley General Tributaria obliga a las entidades "a proporcionar a la Administración tributaria toda clase de datos, informes, antecedentes y justificantes con trascendencia tributaria relacionados con el cumplimiento de sus propias obligaciones tributarias o deducidos de sus relaciones económicas, profesionales o financieras con otras personas".
En concreto, y tal como explica la ley, serán objeto de ese trasvase de información "los movimientos de cuentas corrientes, depósitos de ahorro y a plazo, cuentas de préstamos y créditos y demás operaciones activas y pasivas, incluidas las que se reflejen en cuentas tras*itorias o se materialicen en la emisión de cheques u otras órdenes de pago".
Cuándo te puede investigar Hacienda y cómo debes prepararte
Aunque los bancos proporcionan toda esa información a Hacienda, el organismo no investigará a todo el mundo que realice esas operaciones. El traspaso de información es obligatorio, pero no significa que la Agencia Tributaria vaya a inspeccionar al ciudadano: solo lo hará en el caso de que existan sólidos indicios de actividades delictivas.
El contibuyente, por todo esto, debe estar tranquilo. Su mayor cobertura será una correcta declaración de ese dinero 'bajo el colchón' a través de la declaración de la Renta. Al igual que el resto de su dinero, lo único que debe hacer es aclarar el origen del mismo: si procede de rendimientos del trabajo, de capital mobiliario o inmobiliario, de ganancias patrimoniales
Este es el as en la manga de Hacienda para detectar el dinero en efectivo 'bajo el colchón'
La Agencia Tributaria vigila con especial atención el dinero en efectivo y las operaciones que se realizan con él. El organismo lo hace en un contexto de proliferación de las formas de pago 'sin contacto' y con una mayor conciencia de la vinculación del dinero en efectivo a actividades...
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