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Madmaxista
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Banco Santander estudia dejar de bonificar los productos de Openbank como ya hizo con su Cuenta 1,2,3
El Banco Santander estudia extender la estrategia seguida con la Cuenta 1,2,3 a otros productos del grupo. Concretamente, la entidad que lidera Ana Botín plantea también eliminar las remuneraciones que aún mantienen algunas cuentas de Openbank, su entidad cien por cien digital, según informan fuentes del mercado. No obstante, cabe destacar que la estrategia del Banco Santander España y la de Openbank son diferentes y cada una se implanta de forma individual, aunque las mismas fuentes aseguran que la opción de eliminar la remuneración de la cuenta ahorro y del depósito de la entidad online está sobre la mesa.
La entidad digital comercializa la Cuenta de Ahorro Bienvenida, que llega a remunerar hasta el 1,67% TAE en función de la vinculación del cliente (domiciliación de ingresos) y del saldo que mantenga. Asimismo, también tiene la Cuenta Ahorro Openbank, con una remuneración que puede alcanzar hasta el 0,3% TAE, y la Cuenta de Ahorro Open Young, para el público más joven, que bonifica hasta el 0,15% de los ahorros.
Por otro lado, también mantiene en su escaparate el Depósito Open 13 meses que remunera el 0,2% TAE el depósitos a plazo fijo, desde un mínimo de 5.000 euros y hasta un máximo de 150.000 euros.
Sin embargo, la tendencia de todos los grandes bancos en los últimos años, incluido el Santander, ha sido eliminar la remuneración que daba a los clientes por sus ahorros y dejar de comercializar los depósitos, puesto que, en el actual escenario de tipos de interés ya no solo bajos, sino en negativo, al sector le cuenta dinero mantener el ahorro de sus clientes. Cabe recordar que el Banco Centro Europeo (BCE) endureció el pasado mes de septiembre la facilidad de depósito a la banca desde el 0,4% negativo al 0,5% negativo. Esa es la 'tarifa' que tienen que pagar los bancos por depositar su exceso de liquidez en el BCE.
El Banco Santander estudia extender la estrategia seguida con la Cuenta 1,2,3 a otros productos del grupo. Concretamente, la entidad que lidera Ana Botín plantea también eliminar las remuneraciones que aún mantienen algunas cuentas de Openbank, su entidad cien por cien digital, según informan fuentes del mercado. No obstante, cabe destacar que la estrategia del Banco Santander España y la de Openbank son diferentes y cada una se implanta de forma individual, aunque las mismas fuentes aseguran que la opción de eliminar la remuneración de la cuenta ahorro y del depósito de la entidad online está sobre la mesa.
La entidad digital comercializa la Cuenta de Ahorro Bienvenida, que llega a remunerar hasta el 1,67% TAE en función de la vinculación del cliente (domiciliación de ingresos) y del saldo que mantenga. Asimismo, también tiene la Cuenta Ahorro Openbank, con una remuneración que puede alcanzar hasta el 0,3% TAE, y la Cuenta de Ahorro Open Young, para el público más joven, que bonifica hasta el 0,15% de los ahorros.
Por otro lado, también mantiene en su escaparate el Depósito Open 13 meses que remunera el 0,2% TAE el depósitos a plazo fijo, desde un mínimo de 5.000 euros y hasta un máximo de 150.000 euros.
Sin embargo, la tendencia de todos los grandes bancos en los últimos años, incluido el Santander, ha sido eliminar la remuneración que daba a los clientes por sus ahorros y dejar de comercializar los depósitos, puesto que, en el actual escenario de tipos de interés ya no solo bajos, sino en negativo, al sector le cuenta dinero mantener el ahorro de sus clientes. Cabe recordar que el Banco Centro Europeo (BCE) endureció el pasado mes de septiembre la facilidad de depósito a la banca desde el 0,4% negativo al 0,5% negativo. Esa es la 'tarifa' que tienen que pagar los bancos por depositar su exceso de liquidez en el BCE.
