ÁcrataMagallania
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En total, JP Morgan fue multado con $ 35,241,500,000 en un período de tres años y medio. Casi todas las sanciones estaban relacionadas con la crisis financiera y la promoción y el uso de valores respaldados por hipotecas por parte de la empresa.
Los problemas van más allá de lo que hemos descrito anteriormente, ya que la empresa todavía tiene una gran cantidad de litigios en curso que podrían reducir los ingresos futuros. Los inversores harían bien en estar atentos a cualquier desarrollo de JPM y cualquier otra multa que pueda enfrentar mientras el banco intenta salir del agujero que dejó en los mercados durante la reciente crisis financiera.
Inversiones CDO engañosas
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 153,6 millones de dólares
Liquidado el 21/6/2011
Detalles del caso
La SEC llegó a un acuerdo con JP Morgan después de que se descubrió que la compañía engañó a los inversores sobre la complejidad de una serie de CDO que se ofrecían. Específicamente, la firma no notificó a los inversionistas que había tomado posiciones cortas en más de la mitad de los activos incluidos en dichos CDO. La compañía no admitió haber cometido ningún delito ni negó las acusaciones, pero acordó pagar $ 18,6 millones en restitución, $ 2 millones en intereses previos al juicio y $ 133 millones como multa. También se requirió que la empresa cambiara la forma en que revisa y aprueba ciertos valores hipotecarios .
Conducta anticompetitiva en bonos municipales
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 228 millones de dólares
Liquidado el 7/7/2011
Detalles del caso
JP Morgan resolvió un caso anticompetitivo con el Departamento de Justicia de Estados Unidos ( DOJ ) en el que se vio obligado a admitir irregularidades y conocimiento de sus acciones ilegales. “Al celebrar acuerdos ilegales para manipular licitaciones sobre ciertos contratos de inversión, JPMorgan y sus ex ejecutivos privaron a los municipios del proceso competitivo al que tenían derecho”, dijo la Secretaria de Justicia Auxiliar Christine Varney sobre el caso. Los cargos se derivaron de las acciones que tomó la empresa entre 2001 y 2006.
Abusos de ejecución hipotecaria y "firma de robos"
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 5.29 mil millones
Liquidado el 2/9/2012
Detalles del caso
Este gigantesco acuerdo se produjo cuando el Departamento de Justicia multó a los cinco mayores proveedores de servicios hipotecarios del país. Toda la demanda fue por $ 25 mil millones y se centró en declaraciones juradas de “firma automática” en procedimientos de ejecución hipotecaria, “prácticas engañosas en la oferta de modificaciones de préstamos; no ofrecer alternativas de no ejecución hipotecaria antes de la ejecución hipotecaria a prestatarios con hipotecas aseguradas por el gobierno federal; y presentar documentación incorrecta en un tribunal federal de quiebras ". Todos los bancos involucrados, incluido JP Morgan, tienen hasta el 2/9/2015 para cumplir con el acuerdo [consulte también The Unofficial Dividend.com Guide to Being an Investor ].
Más tergiversación hipotecaria
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 269,9 millones de dólares
Liquidado el 16/11/2012
Detalles del caso
Resuelto con la SEC , este caso se centró en que JP Morgan declarara erróneamente el estado de jovenlandesesidad de los préstamos hipotecarios que eran garantía de valores respaldados por hipotecas residenciales en los que JP Morgan era el suscriptor. Se encontró que los inversionistas perdieron $ 37 millones en préstamos jovenlandesesos no revelados. “Las tergiversaciones en relación con la creación y venta de valores hipotecarios contribuyeron en gran medida a las tremendas pérdidas sufridas por los inversores una vez que el mercado inmobiliario estadounidense colapsó”, dijo Robert Khuzami, Director de la División de Cumplimiento de la SEC.
Ejecuciones Hipotecarias Indebidas Pt. 2
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 1.800 millones de dólares
Resuelto en 01/2013
Detalles del caso
Continuando con la multa del 2/9/2012, JP Morgan agregó otros $ 1.8 mil millones a su ya enorme multa de $ 5.29 mil millones, por un total de poco más de $ 7 mil millones. Combinada, es la multa más grande de la compañía hasta ese momento. Ese récord no se mantendría por mucho tiempo, ya que la segunda mitad de 2013 tenía otros planes para el chip azul financiero.
Escándalo de comercio de electricidad
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 410 millones de dólares
Resuelto el 30/7/2013
Detalles del caso
Esta multa fue impuesta por la Comisión Reguladora de Energía Federal ( FERC ) cuando se descubrió que JP Morgan estaba manipulando los mercados de energía en California y el Medio Oeste. En total, se devolvieron $ 125 millones de ganancias injustas y $ 285 millones se recibieron como una multa civil para ser devueltos al Tesoro de los Estados Unidos.
Prácticas ilegales de tarjetas de crédito
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 389 millones
Resuelto el 19/9/2013
Detalles del caso
Esta multa fue el resultado de que JP Morgan engañó a los clientes para que se registraran en servicios costosos e innecesarios al abrir una nueva tarjeta de crédito . Desglosado, $ 309 millones de esa cifra se dedicaron a reembolsar a los consumidores, hubo una multa civil de $ 60 millones y una multa separada de $ 20 millones de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor.
La ballena de Londres
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 920 millones
Resuelto el 19/9/2013
Detalles del caso
Uno de los casos más infames de los últimos años es el de la “ballena de Londres”, que se refiere a dos ex operadores de JP Morgan que cometieron fraude para encubrir pérdidas masivas (aproximadamente $ 6 mil millones) en una cartera de operaciones. "JPMorgan no pudo vigilar a sus operadores, ya que sobrevaloraron una cartera muy compleja para ocultar pérdidas masivas", dijo George S. Canellos, codirector de la División de Cumplimiento de la SEC. La SEC abofeteó a JP Morgan con la multa y también obligó a la empresa a admitir irregularidades [ver también Carteras de dividendos altos ].
Las multas de Fannie y Freddie
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 5.1 mil millones
Resuelto el 25/10/2013
Detalles del caso
La Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda ( FHFA ) actuó como conservadora de Fannie Mae y Freddie Mac en este acuerdo. La multa incluía un cargo de $ 4 mil millones para abordar las infracciones de las leyes estatales y federales, mientras que otros $ 1,1 mil millones fueron para Fannie y Freddie mismos: $ 670 millones para el primero y $ 480 millones para el segundo. Otro caso más que se basó en valores relacionados con hipotecas en su núcleo, que es algo así como un tema para la empresa.
Títulos hipotecarios institucionales
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 4.5 mil millones
Resuelto el 15/11/2013
Detalles del caso
No hay sorpresas aquí, otro caso más en el que JP Morgan fue acusado de desembolsar hipotecas menos que estables . Esta vez, sin embargo, la atención se centró en 21 inversores institucionales en lugar de una masa de inversores minoristas. El acuerdo de $ 4.5 mil millones cubre las pérdidas incurridas por instrumentos que se vendieron entre 2005 y 2008. Poco antes de que se resolviera este caso, la compañía reveló por primera vez que tenía $ 23 mil millones reservados para gastos legales y multas.
El grande: "Hipotecas tóxicas" engañosas
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 13 mil millones
Resuelto el 19/11/2013
Detalles del caso
En la multa más grande (de cualquier compañía) en la historia corporativa, JP Morgan llegó a un acuerdo por $ 13 mil millones en noviembre de 2013. Los cargos se derivaron de engañar a los inversores sobre lo que los reguladores denominaron "hipotecas tóxicas". El acuerdo también dictaba que la empresa tenía que admitir irregularidades en el sentido de que engañaba a los inversores a sabiendas sobre la calidad de estos valores. Esta ha sido una de las pocas veces en la memoria reciente en que la empresa ha ofrecido un "mea culpa". De los $ 13 mil millones, $ 9 mil millones se utilizarán para resolver reclamaciones civiles federales y estatales, mientras que $ 4 mil millones se utilizarán como alivio para ayudar a los consumidores perjudicados por la práctica ilegal.
Escándalo de aparejos de Libor
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 108 millones de dólares
Resuelto el 4/12/2013
Detalles del caso
La supuesta manipulación de la tasa de oferta interbancaria de Londres (Libor) fue uno de los casos europeos más importantes de los últimos tiempos. Cuando finalmente se asentó el polvo, se descubrió que varios bancos, incluido Citigroup ( C ) y JP Morgan estuvieron involucrados. JP Morgan se conformó con $ 108 millones ya que la investigación no pudo encontrar ninguna evidencia de que la gerencia tuviera conocimiento de las acciones de los dos comerciantes que cometieron el acto [ver también Los Diez Mandamientos de la Inversión de Dividendos ].
Retribución de Madoff
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 1.7 mil millones
Resuelto el 6/1/2014
Detalles del caso
El esquema Ponzi de Bernie Madoff es uno de los más infames en la historia del mundo de las inversiones. Después de fingir ganancias de cartera y eventualmente perder miles de millones para sus clientes, Madoff fue sentenciado a 150 años de prisión (después de declararse culpable) y tuvo que perder 17.179 mil millones de dólares. Su liberación programada de la prisión federal es el 14/11/2139. El caso de alto perfil le costó a JP Morgan $ 1.7 mil millones junto con una avalancha de prensa negativa.
Manipulación de moneda
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 1.34 mil millones
Resuelto el 21/11/2014
Detalles del caso
JP Morgan se unió a empresas como UBS , Citigroup y Royal Bank of Scotland para ser multado por manipulación de divisas y esfuerzos similares a la colusión por parte de las instituciones financieras. Las investigaciones revelaron mensajes instantáneos entre operadores de las instituciones que mostraban planes para comprar y vender divisas después del cierre del mercado para manipular las divisas a su favor. JP Morgan recibió una multa de 996 millones de dólares por parte de los reguladores de EE. UU. Y el Reino Unido junto con una multa adicional de 350 millones de dólares de la Oficina del Contralor de la Moneda ( OCC ).
Dividend.com
Bonustrack:
www.dividend.com
Los problemas van más allá de lo que hemos descrito anteriormente, ya que la empresa todavía tiene una gran cantidad de litigios en curso que podrían reducir los ingresos futuros. Los inversores harían bien en estar atentos a cualquier desarrollo de JPM y cualquier otra multa que pueda enfrentar mientras el banco intenta salir del agujero que dejó en los mercados durante la reciente crisis financiera.
Inversiones CDO engañosas
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 153,6 millones de dólares
Liquidado el 21/6/2011
Detalles del caso
La SEC llegó a un acuerdo con JP Morgan después de que se descubrió que la compañía engañó a los inversores sobre la complejidad de una serie de CDO que se ofrecían. Específicamente, la firma no notificó a los inversionistas que había tomado posiciones cortas en más de la mitad de los activos incluidos en dichos CDO. La compañía no admitió haber cometido ningún delito ni negó las acusaciones, pero acordó pagar $ 18,6 millones en restitución, $ 2 millones en intereses previos al juicio y $ 133 millones como multa. También se requirió que la empresa cambiara la forma en que revisa y aprueba ciertos valores hipotecarios .
Conducta anticompetitiva en bonos municipales
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 228 millones de dólares
Liquidado el 7/7/2011
Detalles del caso
JP Morgan resolvió un caso anticompetitivo con el Departamento de Justicia de Estados Unidos ( DOJ ) en el que se vio obligado a admitir irregularidades y conocimiento de sus acciones ilegales. “Al celebrar acuerdos ilegales para manipular licitaciones sobre ciertos contratos de inversión, JPMorgan y sus ex ejecutivos privaron a los municipios del proceso competitivo al que tenían derecho”, dijo la Secretaria de Justicia Auxiliar Christine Varney sobre el caso. Los cargos se derivaron de las acciones que tomó la empresa entre 2001 y 2006.
Abusos de ejecución hipotecaria y "firma de robos"
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 5.29 mil millones
Liquidado el 2/9/2012
Detalles del caso
Este gigantesco acuerdo se produjo cuando el Departamento de Justicia multó a los cinco mayores proveedores de servicios hipotecarios del país. Toda la demanda fue por $ 25 mil millones y se centró en declaraciones juradas de “firma automática” en procedimientos de ejecución hipotecaria, “prácticas engañosas en la oferta de modificaciones de préstamos; no ofrecer alternativas de no ejecución hipotecaria antes de la ejecución hipotecaria a prestatarios con hipotecas aseguradas por el gobierno federal; y presentar documentación incorrecta en un tribunal federal de quiebras ". Todos los bancos involucrados, incluido JP Morgan, tienen hasta el 2/9/2015 para cumplir con el acuerdo [consulte también The Unofficial Dividend.com Guide to Being an Investor ].
Más tergiversación hipotecaria
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 269,9 millones de dólares
Liquidado el 16/11/2012
Detalles del caso
Resuelto con la SEC , este caso se centró en que JP Morgan declarara erróneamente el estado de jovenlandesesidad de los préstamos hipotecarios que eran garantía de valores respaldados por hipotecas residenciales en los que JP Morgan era el suscriptor. Se encontró que los inversionistas perdieron $ 37 millones en préstamos jovenlandesesos no revelados. “Las tergiversaciones en relación con la creación y venta de valores hipotecarios contribuyeron en gran medida a las tremendas pérdidas sufridas por los inversores una vez que el mercado inmobiliario estadounidense colapsó”, dijo Robert Khuzami, Director de la División de Cumplimiento de la SEC.
Ejecuciones Hipotecarias Indebidas Pt. 2
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 1.800 millones de dólares
Resuelto en 01/2013
Detalles del caso
Continuando con la multa del 2/9/2012, JP Morgan agregó otros $ 1.8 mil millones a su ya enorme multa de $ 5.29 mil millones, por un total de poco más de $ 7 mil millones. Combinada, es la multa más grande de la compañía hasta ese momento. Ese récord no se mantendría por mucho tiempo, ya que la segunda mitad de 2013 tenía otros planes para el chip azul financiero.
Escándalo de comercio de electricidad
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 410 millones de dólares
Resuelto el 30/7/2013
Detalles del caso
Esta multa fue impuesta por la Comisión Reguladora de Energía Federal ( FERC ) cuando se descubrió que JP Morgan estaba manipulando los mercados de energía en California y el Medio Oeste. En total, se devolvieron $ 125 millones de ganancias injustas y $ 285 millones se recibieron como una multa civil para ser devueltos al Tesoro de los Estados Unidos.
Prácticas ilegales de tarjetas de crédito
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 389 millones
Resuelto el 19/9/2013
Detalles del caso
Esta multa fue el resultado de que JP Morgan engañó a los clientes para que se registraran en servicios costosos e innecesarios al abrir una nueva tarjeta de crédito . Desglosado, $ 309 millones de esa cifra se dedicaron a reembolsar a los consumidores, hubo una multa civil de $ 60 millones y una multa separada de $ 20 millones de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor.
La ballena de Londres
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 920 millones
Resuelto el 19/9/2013
Detalles del caso
Uno de los casos más infames de los últimos años es el de la “ballena de Londres”, que se refiere a dos ex operadores de JP Morgan que cometieron fraude para encubrir pérdidas masivas (aproximadamente $ 6 mil millones) en una cartera de operaciones. "JPMorgan no pudo vigilar a sus operadores, ya que sobrevaloraron una cartera muy compleja para ocultar pérdidas masivas", dijo George S. Canellos, codirector de la División de Cumplimiento de la SEC. La SEC abofeteó a JP Morgan con la multa y también obligó a la empresa a admitir irregularidades [ver también Carteras de dividendos altos ].
Las multas de Fannie y Freddie
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 5.1 mil millones
Resuelto el 25/10/2013
Detalles del caso
La Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda ( FHFA ) actuó como conservadora de Fannie Mae y Freddie Mac en este acuerdo. La multa incluía un cargo de $ 4 mil millones para abordar las infracciones de las leyes estatales y federales, mientras que otros $ 1,1 mil millones fueron para Fannie y Freddie mismos: $ 670 millones para el primero y $ 480 millones para el segundo. Otro caso más que se basó en valores relacionados con hipotecas en su núcleo, que es algo así como un tema para la empresa.
Títulos hipotecarios institucionales
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 4.5 mil millones
Resuelto el 15/11/2013
Detalles del caso
No hay sorpresas aquí, otro caso más en el que JP Morgan fue acusado de desembolsar hipotecas menos que estables . Esta vez, sin embargo, la atención se centró en 21 inversores institucionales en lugar de una masa de inversores minoristas. El acuerdo de $ 4.5 mil millones cubre las pérdidas incurridas por instrumentos que se vendieron entre 2005 y 2008. Poco antes de que se resolviera este caso, la compañía reveló por primera vez que tenía $ 23 mil millones reservados para gastos legales y multas.
El grande: "Hipotecas tóxicas" engañosas
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 13 mil millones
Resuelto el 19/11/2013
Detalles del caso
En la multa más grande (de cualquier compañía) en la historia corporativa, JP Morgan llegó a un acuerdo por $ 13 mil millones en noviembre de 2013. Los cargos se derivaron de engañar a los inversores sobre lo que los reguladores denominaron "hipotecas tóxicas". El acuerdo también dictaba que la empresa tenía que admitir irregularidades en el sentido de que engañaba a los inversores a sabiendas sobre la calidad de estos valores. Esta ha sido una de las pocas veces en la memoria reciente en que la empresa ha ofrecido un "mea culpa". De los $ 13 mil millones, $ 9 mil millones se utilizarán para resolver reclamaciones civiles federales y estatales, mientras que $ 4 mil millones se utilizarán como alivio para ayudar a los consumidores perjudicados por la práctica ilegal.
Escándalo de aparejos de Libor
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con 108 millones de dólares
Resuelto el 4/12/2013
Detalles del caso
La supuesta manipulación de la tasa de oferta interbancaria de Londres (Libor) fue uno de los casos europeos más importantes de los últimos tiempos. Cuando finalmente se asentó el polvo, se descubrió que varios bancos, incluido Citigroup ( C ) y JP Morgan estuvieron involucrados. JP Morgan se conformó con $ 108 millones ya que la investigación no pudo encontrar ninguna evidencia de que la gerencia tuviera conocimiento de las acciones de los dos comerciantes que cometieron el acto [ver también Los Diez Mandamientos de la Inversión de Dividendos ].
Retribución de Madoff
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 1.7 mil millones
Resuelto el 6/1/2014
Detalles del caso
El esquema Ponzi de Bernie Madoff es uno de los más infames en la historia del mundo de las inversiones. Después de fingir ganancias de cartera y eventualmente perder miles de millones para sus clientes, Madoff fue sentenciado a 150 años de prisión (después de declararse culpable) y tuvo que perder 17.179 mil millones de dólares. Su liberación programada de la prisión federal es el 14/11/2139. El caso de alto perfil le costó a JP Morgan $ 1.7 mil millones junto con una avalancha de prensa negativa.
Manipulación de moneda
Estadísticas rápidas
JP Morgan multado con $ 1.34 mil millones
Resuelto el 21/11/2014
Detalles del caso
JP Morgan se unió a empresas como UBS , Citigroup y Royal Bank of Scotland para ser multado por manipulación de divisas y esfuerzos similares a la colusión por parte de las instituciones financieras. Las investigaciones revelaron mensajes instantáneos entre operadores de las instituciones que mostraban planes para comprar y vender divisas después del cierre del mercado para manipular las divisas a su favor. JP Morgan recibió una multa de 996 millones de dólares por parte de los reguladores de EE. UU. Y el Reino Unido junto con una multa adicional de 350 millones de dólares de la Oficina del Contralor de la Moneda ( OCC ).
Dividend.com
Bonustrack:
Dividend.com
Prior to the 2008 recession, many investors targeted bank dividends. However, many of these banks have yet to offer decent yields.
www.dividend.com
