Recomendación de cartera ganadora con vista a 15 años por chatgpt

Kuklinski

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18 Jul 2023
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Le he pedido que me haga una cartera diversificada por porcentajes en mi portafolio MUY AGRESIVA con fondos indexados que con vista 15 años pudieran revalorizarse mucho. Teniendo en cuenta las políticas medioambientales, tras*humanismo, metaverso y el futuro que nos espera, puede no ir mal encaminado.

"La probabilidad de que los activos mencionados se revaloricen a futuro depende de varios factores, como el entorno económico, el desarrollo tecnológico y la evolución de los mercados financieros. Aunque es imposible predecir con certeza el futuro, podemos analizar las perspectivas y factores clave que influyen en la revalorización de estos activos.

1. Bitcoin (40-50%)

Probabilidad de revalorización: Alta, pero con alta volatilidad y riesgo.

Factores clave:

Adopción institucional: A medida que más empresas y gobiernos adopten Bitcoin como una forma legítima de inversión o reserva de valor, su precio podría aumentar.

Regulación: La regulación futura de las criptomonedas será crucial. Si se establece un marco legal claro y favorable, el mercado podría expandirse significativamente. Sin embargo, la regulación negativa o el desinterés gubernamental podría limitar su potencial.

Oferta limitada: Bitcoin tiene un suministro fijo (21 millones), lo que podría generar escasez y aumentar el valor con el tiempo, especialmente en un entorno de inflación.


Riesgos: La volatilidad, los cambios regulatorios y la competencia de otras criptomonedas podrían afectar su crecimiento.


2. Fondos de Crecimiento Tecnológico (20-30%)

Probabilidad de revalorización: Muy alta.

Factores clave:

Innovación tecnológica: El sector tecnológico es un motor clave de crecimiento a nivel global. Las áreas como la inteligencia artificial, los semiconductores, la computación cuántica, la robótica y la biotecnología continúan evolucionando a un ritmo rápido.

Adopción global: A medida que el mundo se vuelve más digital y dependiente de la tecnología, las empresas tecnológicas tienen una fuerte probabilidad de seguir creciendo.


Riesgos: La competencia, los riesgos regulatorios en áreas como la privacidad de datos y la ciberseguridad podrían limitar el potencial de crecimiento de algunas empresas tecnológicas.


3. Energía Renovable y Sostenibilidad (10-15%)

Probabilidad de revalorización: Alta, especialmente a largo plazo.

Factores clave:

Cambio climático y tras*ición energética: A medida que la presión para abordar el cambio climático aumenta, los gobiernos y las empresas están invirtiendo significativamente en energías renovables.

Incentivos gubernamentales: Políticas favorables, como subsidios y regulaciones para promover la energía limpia, podrían impulsar el crecimiento del sector.

Demanda creciente: Con el aumento de la población y la urbanización, la demanda de energía limpia seguirá creciendo.


Riesgos: Los costos iniciales de infraestructura y las fluctuaciones en los precios de los combustibles tradicionales pueden afectar temporalmente el crecimiento de las energías renovables.


4. Fondos de Mercados Emergentes (10-15%)

Probabilidad de revalorización: Moderada a alta.

Factores clave:

Crecimiento económico: Los mercados emergentes, especialmente en Asia, África y América Latina, tienen poblaciones jóvenes y economías en expansión, lo que impulsa la demanda interna y el crecimiento.

Urbanización y clase media: A medida que la clase media crece, también lo hace la demanda de productos y servicios.


Riesgos: La inestabilidad política, las crisis económicas y las fluctuaciones en los precios de las materias primas pueden afectar negativamente a estos mercados.


5. Biotecnología y Salud (10-15%)

Probabilidad de revalorización: Alta, pero con volatilidad.

Factores clave:

Innovaciones médicas: Los avances en medicina personalizada, terapias génicas, y tratamientos para enfermedades crónicas y raras podrían tras*formar la industria y generar rendimientos significativos.

Demanda de salud: Con el envejecimiento de la población global, la demanda de servicios médicos, medicamentos y dispositivos de salud aumentará.


Riesgos: La volatilidad inherente al sector biotecnológico, como fracasos en ensayos clínicos o la competencia, podría limitar el rendimiento de algunas empresas.


6. Bienes Raíces (5-10%)

Probabilidad de revalorización: Moderada a alta.

Factores clave:

Crecimiento de la población: La urbanización y el crecimiento de la población global seguirán impulsando la demanda de propiedades residenciales y comerciales.

Estabilidad: A largo plazo, los bienes raíces han demostrado ser una inversión relativamente estable, especialmente cuando se invierte en bienes raíces comerciales y residenciales en ubicaciones clave.


Riesgos: Las fluctuaciones en las tasas de interés y las crisis económicas pueden afectar negativamente el valor de las propiedades.


Resumen de Probabilidades de Revalorización:

Consideraciones Finales:

Diversificación: Al diversificar entre estos activos, puedes reducir el riesgo y aumentar las probabilidades de que tu cartera se revalorice, ya que algunos sectores crecerán más rápido que otros en diferentes momentos.

Horizonte Temporal: A 15 años, muchos de estos activos, como la tecnología, las energías renovables y la biotecnología, tienen una alta probabilidad de revalorización debido al cambio en la infraestructura global y los avances tecnológicos.

Riesgos y volatilidad: Activos como Bitcoin y los fondos de biotecnología pueden ofrecer grandes rendimientos, pero conllevan un mayor riesgo y volatilidad. Es importante que tengas una alta tolerancia al riesgo para estos activos.


En resumen, al diversificar en estos sectores clave, aumentas significativamente las probabilidades de crecimiento en tu cartera a largo plazo. Sin embargo, siempre es importante estar preparado para la volatilidad y ajustar tu cartera en función de cambios en los mercados o en tus objetivos personales.

Así quedaría la cartera:



1. Bitcoin: 30-40%


2. Fondos de Crecimiento Tecnológico: 20-25%


3. Energía Renovable y Sostenibilidad: 15-20%


4. Mercados Emergentes: 10-15%


5. Biotecnología y Salud: 10-15%


6. Bienes raíces: 5%
 
Última edición:
Aquí está su previsión a 15 años vista comparando la rentabilidad anual con el SYP500. Creéis que sería posible batir al mercado estadounidense en 15 años?


Cartera Diversificada (Aproximada)

Bitcoin (30%): 15% anual

Fondos de Crecimiento Tecnológico (25%): 12% anual

Energía Renovable y Sostenibilidad (20%): 8% anual

Mercados Emergentes (15%): 9% anual

Biotecnología y Salud (10%): 10% anual


Rendimiento promedio ponderado:

(0.30 * 15%) + (0.25 * 12%) + (0.20 * 8%) + (0.15 * 9%) + (0.10 * 10%)

Rendimiento estimado: 12.3% anual


S&P 500 (Sin Diversificación)

Rendimiento promedio histórico: 8% anual (ajustado por inflación)



Proyección de Valor a 15 Años

Si invertimos 10,000 € en ambas carteras y dejamos que crezcan durante 15 años con los rendimientos mencionados:

1. Cartera Diversificada (12.3% anual):



10,000 \times (1 + 0.123)^{15} = 10,000 \times 5.09 \approx 50,900 €

2. S&P 500 (8% anual):



10,000 \times (1 + 0.08)^{15} = 10,000 \times 3.17 \approx 31,700 €

Conclusión:

Con una cartera diversificada, estimamos que tu inversión podría crecer aproximadamente un 60% más que si invirtieras solo en el S&P 500, asumiendo los rendimientos propuestos.
 
El porcentaje que propone de Bitcoin es exagerado, hay que estar pero no a esos niveles.

Se echa de nenos el oro, la plata, petroleras, sector industrial usano, materias primas y algo en finanzas o seguros.

Recuerdo, que le puse un problema a la AI de en reloj analogico, ¿cada cuanto tiempo se cruzan la manilla de las horas y la de los minutos?, problema en que es necesario usar el ingenio y no el cálculo por fuerza bruta; no fue capaz de resolverlo con éxito.
 
Kuklinski dijo:
Le he pedido que me haga una cartera diversificada por porcentajes en mi portafolio MUY AGRESIVA con fondos indexados que con vista 15 años pudieran revalorizarse mucho. Teniendo en cuenta las políticas medioambientales, tras*humanismo, metaverso y el futuro que nos espera, puede no ir mal encaminado.

"La probabilidad de que los activos mencionados se revaloricen a futuro depende de varios factores, como el entorno económico, el desarrollo tecnológico y la evolución de los mercados financieros. Aunque es imposible predecir con certeza el futuro, podemos analizar las perspectivas y factores clave que influyen en la revalorización de estos activos.

1. Bitcoin (40-50%)

Probabilidad de revalorización: Alta, pero con alta volatilidad y riesgo.

Factores clave:

Adopción institucional: A medida que más empresas y gobiernos adopten Bitcoin como una forma legítima de inversión o reserva de valor, su precio podría aumentar.

Regulación: La regulación futura de las criptomonedas será crucial. Si se establece un marco legal claro y favorable, el mercado podría expandirse significativamente. Sin embargo, la regulación negativa o el desinterés gubernamental podría limitar su potencial.

Oferta limitada: Bitcoin tiene un suministro fijo (21 millones), lo que podría generar escasez y aumentar el valor con el tiempo, especialmente en un entorno de inflación.


Riesgos: La volatilidad, los cambios regulatorios y la competencia de otras criptomonedas podrían afectar su crecimiento.


2. Fondos de Crecimiento Tecnológico (20-30%)

Probabilidad de revalorización: Muy alta.

Factores clave:

Innovación tecnológica: El sector tecnológico es un motor clave de crecimiento a nivel global. Las áreas como la inteligencia artificial, los semiconductores, la computación cuántica, la robótica y la biotecnología continúan evolucionando a un ritmo rápido.

Adopción global: A medida que el mundo se vuelve más digital y dependiente de la tecnología, las empresas tecnológicas tienen una fuerte probabilidad de seguir creciendo.


Riesgos: La competencia, los riesgos regulatorios en áreas como la privacidad de datos y la ciberseguridad podrían limitar el potencial de crecimiento de algunas empresas tecnológicas.


3. Energía Renovable y Sostenibilidad (10-15%)

Probabilidad de revalorización: Alta, especialmente a largo plazo.

Factores clave:

Cambio climático y tras*ición energética: A medida que la presión para abordar el cambio climático aumenta, los gobiernos y las empresas están invirtiendo significativamente en energías renovables.

Incentivos gubernamentales: Políticas favorables, como subsidios y regulaciones para promover la energía limpia, podrían impulsar el crecimiento del sector.

Demanda creciente: Con el aumento de la población y la urbanización, la demanda de energía limpia seguirá creciendo.


Riesgos: Los costos iniciales de infraestructura y las fluctuaciones en los precios de los combustibles tradicionales pueden afectar temporalmente el crecimiento de las energías renovables.


4. Fondos de Mercados Emergentes (10-15%)

Probabilidad de revalorización: Moderada a alta.

Factores clave:

Crecimiento económico: Los mercados emergentes, especialmente en Asia, África y América Latina, tienen poblaciones jóvenes y economías en expansión, lo que impulsa la demanda interna y el crecimiento.

Urbanización y clase media: A medida que la clase media crece, también lo hace la demanda de productos y servicios.


Riesgos: La inestabilidad política, las crisis económicas y las fluctuaciones en los precios de las materias primas pueden afectar negativamente a estos mercados.


5. Biotecnología y Salud (10-15%)

Probabilidad de revalorización: Alta, pero con volatilidad.

Factores clave:

Innovaciones médicas: Los avances en medicina personalizada, terapias génicas, y tratamientos para enfermedades crónicas y raras podrían tras*formar la industria y generar rendimientos significativos.

Demanda de salud: Con el envejecimiento de la población global, la demanda de servicios médicos, medicamentos y dispositivos de salud aumentará.


Riesgos: La volatilidad inherente al sector biotecnológico, como fracasos en ensayos clínicos o la competencia, podría limitar el rendimiento de algunas empresas.


6. Bienes Raíces (5-10%)

Probabilidad de revalorización: Moderada a alta.

Factores clave:

Crecimiento de la población: La urbanización y el crecimiento de la población global seguirán impulsando la demanda de propiedades residenciales y comerciales.

Estabilidad: A largo plazo, los bienes raíces han demostrado ser una inversión relativamente estable, especialmente cuando se invierte en bienes raíces comerciales y residenciales en ubicaciones clave.


Riesgos: Las fluctuaciones en las tasas de interés y las crisis económicas pueden afectar negativamente el valor de las propiedades.


Resumen de Probabilidades de Revalorización:

Consideraciones Finales:

Diversificación: Al diversificar entre estos activos, puedes reducir el riesgo y aumentar las probabilidades de que tu cartera se revalorice, ya que algunos sectores crecerán más rápido que otros en diferentes momentos.

Horizonte Temporal: A 15 años, muchos de estos activos, como la tecnología, las energías renovables y la biotecnología, tienen una alta probabilidad de revalorización debido al cambio en la infraestructura global y los avances tecnológicos.

Riesgos y volatilidad: Activos como Bitcoin y los fondos de biotecnología pueden ofrecer grandes rendimientos, pero conllevan un mayor riesgo y volatilidad. Es importante que tengas una alta tolerancia al riesgo para estos activos.


En resumen, al diversificar en estos sectores clave, aumentas significativamente las probabilidades de crecimiento en tu cartera a largo plazo. Sin embargo, siempre es importante estar preparado para la volatilidad y ajustar tu cartera en función de cambios en los mercados o en tus objetivos personales.

Así quedaría la cartera:



1. Bitcoin: 30-40%


2. Fondos de Crecimiento Tecnológico: 20-25%


3. Energía Renovable y Sostenibilidad: 15-20%


4. Mercados Emergentes: 10-15%


5. Biotecnología y Salud: 10-15%


6. Bienes raíces: 5%
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Cartera optimizada para maximizar rendimiento en 10 años​

1. Exposición global dominante (40%) – 32.000 €​

  • Se mantiene un fondo global que diversifica el riesgo entre mercados desarrollados, pero se reduce su peso para dar espacio a activos más arriesgados.
  • Ejemplo:
    • Vanguard FTSE All-World ETF (VWRL).

2. Exposición tecnológica agresiva (35%) – 28.000 €​

  • Aumentamos significativamente el peso en tecnología, asumiendo que continuará liderando el crecimiento global.
  • Ejemplos:
    • iShares NASDAQ-100 ETF (CNDX).
    • Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered ETF.

3. Mercados emergentes (20%) – 16.000 €​

  • Los mercados emergentes tienen mayor potencial de crecimiento económico a largo plazo, especialmente con la urbanización y digitalización en regiones como Asia, África y América Latina.
  • Ejemplos:
    • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI ETF (EIMI).

4. Pequeñas capitalizaciones globales (5%) – 4.000 €​

  • Las empresas de pequeña capitalización históricamente superan a las grandes en períodos largos debido a su capacidad de crecimiento.
  • Ejemplo:
    • SPDR MSCI World Small Cap ETF.

Rentabilidad esperada (anualizada)​

ActivoPesoRend. Esperado (%)Contribución (%)
Renta variable global40%6%2.4%
Tecnología35%8%2.8%
Mercados emergentes20%7%1.4%
Pequeñas capitalizaciones5%9%0.45%
Rendimiento anualizado estimado: ~7.05%

Crecimiento proyectado en 10 años (80.000 €)​

  1. Escenario conservador (6% anual):
    • Valor final: 143.293 €
    • Incremento: +63.293 €
  2. Escenario base (7% anual):
    • Valor final: 157.847 €
    • Incremento: +77.847 €
  3. Escenario optimista (8% anual):
    • Valor final: 172.800 €
    • Incremento: +92.800 €
 
Kuklinski dijo:
Aquí está su previsión a 15 años vista comparando la rentabilidad anual con el SYP500. Creéis que sería posible batir al mercado estadounidense en 15 años?


Cartera Diversificada (Aproximada)

Bitcoin (30%): 15% anual

Fondos de Crecimiento Tecnológico (25%): 12% anual

Energía Renovable y Sostenibilidad (20%): 8% anual

Mercados Emergentes (15%): 9% anual

Biotecnología y Salud (10%): 10% anual


Rendimiento promedio ponderado:

(0.30 * 15%) + (0.25 * 12%) + (0.20 * 8%) + (0.15 * 9%) + (0.10 * 10%)

Rendimiento estimado: 12.3% anual


S&P 500 (Sin Diversificación)

Rendimiento promedio histórico: 8% anual (ajustado por inflación)



Proyección de Valor a 15 Años

Si invertimos 10,000 € en ambas carteras y dejamos que crezcan durante 15 años con los rendimientos mencionados:

1. Cartera Diversificada (12.3% anual):



10,000 \times (1 + 0.123)^{15} = 10,000 \times 5.09 \approx 50,900 €

2. S&P 500 (8% anual):



10,000 \times (1 + 0.08)^{15} = 10,000 \times 3.17 \approx 31,700 €

Conclusión:

Con una cartera diversificada, estimamos que tu inversión podría crecer aproximadamente un 60% más que si invirtieras solo en el S&P 500, asumiendo los rendimientos propuestos.
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Conclusión : mete todo a Bitcoin


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Floyd Boudreaux dijo:

Cartera optimizada para maximizar rendimiento en 10 años​

1. Exposición global dominante (40%) – 32.000 €​

  • Se mantiene un fondo global que diversifica el riesgo entre mercados desarrollados, pero se reduce su peso para dar espacio a activos más arriesgados.
  • Ejemplo:
    • Vanguard FTSE All-World ETF (VWRL).

2. Exposición tecnológica agresiva (35%) – 28.000 €​

  • Aumentamos significativamente el peso en tecnología, asumiendo que continuará liderando el crecimiento global.
  • Ejemplos:
    • iShares NASDAQ-100 ETF (CNDX).
    • Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered ETF.

3. Mercados emergentes (20%) – 16.000 €​

  • Los mercados emergentes tienen mayor potencial de crecimiento económico a largo plazo, especialmente con la urbanización y digitalización en regiones como Asia, África y América Latina.
  • Ejemplos:
    • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI ETF (EIMI).

4. Pequeñas capitalizaciones globales (5%) – 4.000 €​

  • Las empresas de pequeña capitalización históricamente superan a las grandes en períodos largos debido a su capacidad de crecimiento.
  • Ejemplo:
    • SPDR MSCI World Small Cap ETF.

Rentabilidad esperada (anualizada)​

ActivoPesoRend. Esperado (%)Contribución (%)
Renta variable global40%6%2.4%
Tecnología35%8%2.8%
Mercados emergentes20%7%1.4%
Pequeñas capitalizaciones5%9%0.45%
Rendimiento anualizado estimado: ~7.05%

Crecimiento proyectado en 10 años (80.000 €)​

  1. Escenario conservador (6% anual):
    • Valor final: 143.293 €
    • Incremento: +63.293 €
  2. Escenario base (7% anual):
    • Valor final: 157.847 €
    • Incremento: +77.847 €
  3. Escenario optimista (8% anual):
    • Valor final: 172.800 €
    • Incremento: +92.800 €
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Pero 8 % anual es una cosa no? Ni siquiera supera al syp500
 
Kuklinski dijo:
Pero 8 % anual es una cosa no? Ni siquiera supera al syp500
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8% anual lo firmaba ya mismo. Piensa que la bolsa rindió en toda la década del 2000 al 2009 un 0% prácticamente. Esto va por ciclos, y ahora llevamos años de periodo muy alcista. Históricamente la bolsa global ha dado ese 8% y el mercado americano un 10% porque le ha ido mejor
 
Infierno Existencial dijo:
8% anual lo firmaba ya mismo. Piensa que la bolsa rindió en toda la década del 2000 al 2009 un 0% prácticamente. Esto va por ciclos, y ahora llevamos años de periodo muy alcista. Históricamente la bolsa global ha dado ese 8% y el mercado americano un 10% porque le ha ido mejor
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No te falta razón, en esto de la bolsa ir pasito a pasito y creciendo constantemente es lo mejor y dejar al dca y al interés compuesto hacer su trabajo, actualmente mi cartera es 90% syp500 y 10% BTC, en el comentario de arriba he planteado una cartera más ambiciosa y agresiva a futuro la cual no sé si tendré bemoles a llevar a la realidad. En el fondo, hemos venido a jugar no? Teniendo un buen fondo de emergencia, quizás el resto que me sobre lo emplee en especular con ambición esperando acertar mi apuesta a 15 años vista.

La reflexión que he sacado a la hora de generar un patrimonio importante es buscar la forma de crecer tus ingresos mensuales, los cuales mediante dca y el interés compuesto harían correr la bola de nieve. Mucho más efectivo que hacer apuestas arriesgadas con poco capital, que te puede salir bien, pero también te puede salir muy mal.
 
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