¿Qué pasó con los que tenían fondos, acciones etc. en chipre cuando el corralito?

Galvani

Será en Octubre
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10 Nov 2012
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En Chipre en el 2012 o 2013 robaron pasta de la gente para pagar lo que debía la banca. Pero ponen cuentas bancarias y depósitos. ¿Y los que tenían fondos, acciones... Les robaron de ahí de alguna manera?
 
IA dice:

En el contexto de la crisis financiera de Chipre en 2013, el mecanismo conocido como **"bail-in"** afectó principalmente a los **depósitos bancarios no asegurados** (aquellos superiores a 100.000 €) en los dos mayores bancos del país, **Laiki Bank** y **Bank of Cyprus**. Sin embargo, es importante diferenciar cómo se trataron otros activos financieros, como fondos de inversión, acciones o bonos:

### 1. **Depósitos bancarios:**
- **Depósitos superiores a 100.000 €:** Sufrieron una **"quita"** (pérdida forzosa) de hasta el **47.5%** en el caso del Bank of Cyprus. Parte de estos fondos se convirtieron en acciones del banco (capitalización forzosa), exponiendo a los ahorradores al riesgo accionario.
- **Depósitos asegurados (hasta 100.000 €):** Estuvieron protegidos por el seguro de depósitos y no fueron confiscados.

### 2. **Acciones y bonos:**
- **Accionistas de bancos:** Los dueños de acciones de los bancos chipriotas (como Laiki Bank) **perdieron casi toda su inversión**, ya que las acciones se desplomaron o fueron canceladas durante la reestructuración. Esto fue parte del proceso natural de asunción de riesgos en mercados financieros.
- **Tenedores de bonos bancarios:** En teoría, los bonos senior y subordinados debían absorber pérdidas antes que los depositantes, pero en Chipre, por presiones políticas, se priorizó afectar a los depósitos. No obstante, algunos bonos también sufrieron quitas.

### 3. **Fondos de inversión u otros activos:**
- **Inversiones fuera del sistema bancario:** Quienes tenían acciones, fondos o activos en **cuentas de corretaje o instituciones no vinculadas a los bancos en quiebra** no fueron afectados directamente por el "bail-in".
- **Riesgo indirecto:** La crisis generó pánico financiero y una recesión económica, lo que pudo devaluar temporalmente otros activos (como propiedades o acciones de empresas no bancarias) debido al colapso de la confianza.

### 4. **Lecciones regulatorias posteriores:**
- Tras Chipre, la Unión Europea implementó la **Directiva de Resolución Bancaria (BRRD)**, que establece que en futuras crisis, los **acreedores (bonistas) y accionistas** deben absorber pérdidas **antes** que los depositantes, incluso los no asegurados.

### Conclusión:
En Chipre, el "robo" fue **selectivo y focalizado en depósitos bancarios no asegurados**, aunque accionistas y bonistas también sufrieron pérdidas por el colapso de los bancos. Quienes tenían activos fuera del sistema bancario (como acciones en empresas no financieras o fondos en el extranjero) no fueron expropiados directamente, aunque pudieron enfrentar pérdidas por el efecto dominó de la crisis. El caso sentó un precedente sobre cómo los rescates bancarios pueden impactar a los ahorradores e inversores.
 
Endlich frei! dijo:
No lo decía de coña pero de todas formas, perdón.
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Ya. Luego he caído que el Bitcoin empezó antes de esos años. De todas formas en esos años nadie creía en el Bitcoin o se usaba para el mercado zaino. No para especular. Nadie que tuviese algo invertido en fondos, acciones etc. iba a pasarlo a Bitcoin.
 
fennando dijo:
IA dice:

En el contexto de la crisis financiera de Chipre en 2013, el mecanismo conocido como **"bail-in"** afectó principalmente a los **depósitos bancarios no asegurados** (aquellos superiores a 100.000 €) en los dos mayores bancos del país, **Laiki Bank** y **Bank of Cyprus**. Sin embargo, es importante diferenciar cómo se trataron otros activos financieros, como fondos de inversión, acciones o bonos:

### 1. **Depósitos bancarios:**
- **Depósitos superiores a 100.000 €:** Sufrieron una **"quita"** (pérdida forzosa) de hasta el **47.5%** en el caso del Bank of Cyprus. Parte de estos fondos se convirtieron en acciones del banco (capitalización forzosa), exponiendo a los ahorradores al riesgo accionario.
- **Depósitos asegurados (hasta 100.000 €):** Estuvieron protegidos por el seguro de depósitos y no fueron confiscados.

### 2. **Acciones y bonos:**
- **Accionistas de bancos:** Los dueños de acciones de los bancos chipriotas (como Laiki Bank) **perdieron casi toda su inversión**, ya que las acciones se desplomaron o fueron canceladas durante la reestructuración. Esto fue parte del proceso natural de asunción de riesgos en mercados financieros.
- **Tenedores de bonos bancarios:** En teoría, los bonos senior y subordinados debían absorber pérdidas antes que los depositantes, pero en Chipre, por presiones políticas, se priorizó afectar a los depósitos. No obstante, algunos bonos también sufrieron quitas.

### 3. **Fondos de inversión u otros activos:**
- **Inversiones fuera del sistema bancario:** Quienes tenían acciones, fondos o activos en **cuentas de corretaje o instituciones no vinculadas a los bancos en quiebra** no fueron afectados directamente por el "bail-in".
- **Riesgo indirecto:** La crisis generó pánico financiero y una recesión económica, lo que pudo devaluar temporalmente otros activos (como propiedades o acciones de empresas no bancarias) debido al colapso de la confianza.

### 4. **Lecciones regulatorias posteriores:**
- Tras Chipre, la Unión Europea implementó la **Directiva de Resolución Bancaria (BRRD)**, que establece que en futuras crisis, los **acreedores (bonistas) y accionistas** deben absorber pérdidas **antes** que los depositantes, incluso los no asegurados.

### Conclusión:
En Chipre, el "robo" fue **selectivo y focalizado en depósitos bancarios no asegurados**, aunque accionistas y bonistas también sufrieron pérdidas por el colapso de los bancos. Quienes tenían activos fuera del sistema bancario (como acciones en empresas no financieras o fondos en el extranjero) no fueron expropiados directamente, aunque pudieron enfrentar pérdidas por el efecto dominó de la crisis. El caso sentó un precedente sobre cómo los rescates bancarios pueden impactar a los ahorradores e inversores.
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Entiendo que las acciones de los bancos quebrados se esfumaron y el dinero de los fondos que tenía la gente cuyo depositario eran uno de esos bancos también. Pero en caso de quiebra del depositario leí por ahí que tenían otro de reserva donde traspasar el valor de los fondos... ¿O en ese año no existía la medida? Al fin y al cabo no está en el balance de los bancos.
 
Galvani dijo:
Ya. Luego he caído que el Bitcoin empezó antes de esos años. De todas formas en esos años nadie creía en el Bitcoin o se usaba para el mercado zaino. No para especular. Nadie que tuviese algo invertido en fondos, acciones etc. iba a pasarlo a Bitcoin.
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Era muy marginal, si. Cosa de frikis. Recuerdo que incluso los regalaban en los "grifos de bitcoin".
 
Lord Vader dijo:
Es cierto lo que dices.

  • A principios del 2013, el precio de bitcoin era de 25 euros. ¡A fines de ese año un bitcoin le hubiese costado un poco más de 1000 euros! La crisis financiera de Chipre fue en cierto modo responsable por ese aumento de precio.
https://www.binance.com/es/square/post/349166
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Si. Lo recuerdo bien. Por eso he dicho lo que he dicho.

La gente de la calle no creo, pero estoy seguro de que mucha de la gente de la banca, tecnos y frikis varios, salvaron sus dineros metiéndolos en bitcoin.
 
Galvani dijo:
¿Ah no, y el dinero que mangaron de la gente que es?
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¿A quién le mangaron el dinero? Si tienes más de 100K en un banco y el fondo de garantía de depósitos sólo cubre hasta esa cantidad y el banco se va al guano puedes perder el 100% de lo que tenias por encima de los 100K, es un riesgo conocido y no significa que te lo roben.

En Chipre parece que incluso recuperaron el 52,5% de las cantidades por encima de 100K.
 
¿Cuánto les quitaron de sus ahorros a los que los tenían en krugers?
 
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