Paypal. Payoneer. Tramos de ingresos.

Como sacais esa tarjeta de Payoner?
Había leido que te hacen junto con ella una cuenta estadounidense... con lo cual, y dado que Eeuu ya comparte informacion con AEAT, creo que tener la payoner o que te lo ingresen en una cuenta española es casi lo mismo o peor, dado que ademas ya has encendido el pilotito de que tienes pasta fuera y eres "interesante" a los ojos de AEAT.
 
Barruno dijo:
Como sacais esa tarjeta de Payoner?
Había leido que te hacen junto con ella una cuenta estadounidense... con lo cual, y dado que Eeuu ya comparte informacion con AEAT, creo que tener la payoner o que te lo ingresen en una cuenta española es casi lo mismo o peor, dado que ademas ya has encendido el pilotito de que tienes pasta fuera y eres "interesante" a los ojos de AEAT.
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Tarde. La payoner o tarjeta de los payos ya no tira. Se acabó la fiesta. Todo el mundo a darse de alta en autónomos.
 
Desde este año comparten información y Hacienda tiene un registro de esas cuentas y sus titulares españoles. Otra cosa es que si la cantidad es baja ni se moleste. Pero, si empiezan a ser ingresos regulares o superar un mínimo, se interesan y la broma sale por un pico. Pagar cuotas de autónomo atrasadas y con recargo, IRPR atrasado y con recargo, IVA cuando proceda (y asumido por ti) y además multa.
 
No sé a que vienen tantas caricias mentales.
Si alguien cobra en zaino alguna cosita, da igual cobrar vía paypal que vía Bankia. Nos ingresan un dinero y punto.

Mientras a fin de año no tengamos una ganancia patrimonial no justificada no hay problema.


A mi de vez en cuando me ingresan un dinero vía banco:
- 100 euros mensuales que me pasa mi progenitora
- 500 euros que me pagó un amigo que me debía ese dinero
- no hace mucho hicimos un regalo a un amigo que había tenido un hijo y cada amigo aportó 30 euros para un regalo (somos 14 y cada uno ingresó el dinero en mi cuenta)
- 1500 euros que me ingresó mi pareja de su parte del viaje que hicimos en verano (yo pagué avión, hotel, alquiler de coche...)
- ...

Cositas de estas las tenemos todos. Hacienda no pierde el tiempo con esas chorradas.

El problema es:
- Ganar 15k al año a través de nómina
Y tener un incremento patrimonial de 40k en ese mismo año.

Ahí sí que pueden detectar algo raro. Si alguna vez alguien tiene un ingreso o varios ingresos de cierta cuantía que se lo gaste ese mismo año.
 
Rauxa dijo:
No sé a que vienen tantas caricias mentales.
Si alguien cobra en zaino alguna cosita, da igual cobrar vía paypal que vía Bankia. Nos ingresan un dinero y punto.

Mientras a fin de año no tengamos una ganancia patrimonial no justificada no hay problema.


A mi de vez en cuando me ingresan un dinero vía banco:
- 100 euros mensuales que me pasa mi progenitora
- 500 euros que me pagó un amigo que me debía ese dinero
- no hace mucho hicimos un regalo a un amigo que había tenido un hijo y cada amigo aportó 30 euros para un regalo (somos 14 y cada uno ingresó el dinero en mi cuenta)
- 1500 euros que me ingresó mi pareja de su parte del viaje que hicimos en verano (yo pagué avión, hotel, alquiler de coche...)
- ...

Cositas de estas las tenemos todos. Hacienda no pierde el tiempo con esas chorradas.

El problema es:
- Ganar 15k al año a través de nómina
Y tener un incremento patrimonial de 40k en ese mismo año.

Ahí sí que pueden detectar algo raro. Si alguna vez alguien tiene un ingreso o varios ingresos de cierta cuantía que se lo gaste ese mismo año.
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Date de alta en autónomos, y verás como hacienda sí pierde el tiempo en esas chorradas.

El Rubricón es darse de alta en autónomos. Si no te das de alta, te pescan si haces algo rellenito. Si te das de alta, como autónomo por definición eres defraudador. La duda para el de hacienda no es si estás defraudando o no, la duda es si este año le toca multarte o no por lo que ya estés haciendo, sea lo que sea.
 
irbis dijo:
Date de alta en autónomos, y verás como hacienda sí pierde el tiempo en esas chorradas.

El Rubricón es darse de alta en autónomos. Si no te das de alta, te pescan si haces algo rellenito. Si te das de alta, como autónomo por definición eres defraudador. La duda para el de hacienda no es si estás defraudando o no, la duda es si este año le toca multarte o no por lo que ya estés haciendo, sea lo que sea.
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Tengo 40 años y tengo el pandero pelado en estas lides y en foros sobre estos temas.
Aún no he conocido a nadie que le hayan metido el palo por cobrar un dinero de su padre, por cobrar una parte del viaje con su pareja o por recibir un dinero para hacer un regalo a un amigo.

Si tu eres autónomo y ofreces un servicio, harás tu factura con el IVA correspondiente. El pagador va a declarar que ha pagado y tu declararás que has cobrado. Hacienda casa esto. Si tu como autónomo no declaras la venta, date por pillado.

Pero si yo ahora mismo te hago un ingreso de 100 euros que te debía, no sé de qué te vas a preocupar. Ni que sea de 1000 euros. Por más autónomo que seas. No hay nada ilegal ni alegal en ello. Si hacienda quiere perder el tiempo en estas cosas, pues muy bien.

Repito, no hay nadie que le hayan metido el palo por esto.
 
Rauxa dijo:
Tengo 40 años y tengo el pandero pelado en estas lides y en foros sobre estos temas.
Aún no he conocido a nadie que le hayan metido el palo por cobrar un dinero de su padre, por cobrar una parte del viaje con su pareja o por recibir un dinero para hacer un regalo a un amigo.

Si tu eres autónomo y ofreces un servicio, harás tu factura con el IVA correspondiente. El pagador va a declarar que ha pagado y tu declararás que has cobrado. Hacienda casa esto. Si tu como autónomo no declaras la venta, date por pillado.

Pero si yo ahora mismo te hago un ingreso de 100 euros que te debía, no sé de qué te vas a preocupar. Ni que sea de 1000 euros. Por más autónomo que seas. No hay nada ilegal ni alegal en ello. Si hacienda quiere perder el tiempo en estas cosas, pues muy bien.

Repito, no hay nadie que le hayan metido el palo por esto.
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Hombre, si y no.

El banco y el mismo Paypal están obligados a dar cuenta a Hacienda de cuando recibes una o varias transferencias que pasan de 2500 euros.

Osea que si sumas 1000 de aqui, 500 de allá, 100 de por alli.....y pasas de 2500, a Hacienda le llega la lucecita.

Quizá el funcionario de turno haga caso omiso esa tarde, pero el aviso, la ¨lucetita¨, quedará registrada con sus posibles repercusiones.
 
rupertaaa dijo:
Hombre, si y no.

El banco y el mismo Paypal están obligados a dar cuenta a Hacienda de cuando recibes una o varias transferencias que pasan de 2500 euros.

Osea que si sumas 1000 de aqui, 500 de allá, 100 de por alli.....y pasas de 2500, a Hacienda le llega la lucecita.

Quizá el funcionario de turno haga caso omiso esa tarde, pero el aviso, la ¨lucetita¨, quedará registrada con sus posibles repercusiones.
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Eso de la lucecita que se les enciende a los bancos cuando uno pasa de 2500 es uno de los grandes mitos de la era moderna.
Unos dicen que es a partir de 3000, otros de 2500, otros que tiene que ser de un ingreso solo, otro dice que de varios ingresos.... Vamos que ni fruta idea ni unos ni otros y de lo que se trata es de liar al personal y a fe que lo consiguen.

Yo en mi vida, he hablado con 5 directores de banco distintos y todos me han negado eso.
Y en lo que sí coinciden es en el aumento de patrimonio no justificado.
Te hacen una foto en Enero y otra en diciembre.
Si tu ganas vía nomina 20k y resulta que a fin de año tienes +60k, aquí puedes tener un problema.

Hace unos años cobré de una consultoría unos 5000 euros. Yo no era autónomo en esos momentos. Me pagó una empresa pequeña, sin IVA ni nada. Dinero zaino, pero que se me pagó vía banco.
El director del banco me dijo: "tu tranquilo, intenta gastarte ese dinero tan rápido como puedas. Que a fin de año no se vea que tengas un aumento de patrimonio no justificado"

La de gente que recibe 2500 euros en pequeños ingresos a lo largo del año....
Repito: ¿alguien conoce a alguien que le hayan metido el palo por ello?

Un amigo se casó y más de 120 personas asistieron a la boda. En su momento dio su num de cuenta para que le hicieran el ingreso. Pasa algo? Es una donación. Alguien que se ha casado y ha recibido un dinero por ello de sus amigos, ha tenido problemas con hacienda?
Mi padre me pasaba en su momento 100 euros al mes. Durante 5 años. HAcienda me tiene que decir algo???
Llevo años con Adsense y ganando un pequeño dinerito mensualmente con ello (100-200 euros al mes). 5 años así llevo ya. Y tranquilo estoy.

Yo de vez en cuando he vendido algo por ebay, wallapop...y me pagan vía paypal o banco. Más de 10 años así. Si me quiero vender un bici de segunda mano, unos pelochos o un par de libros, lo hago. Alguien que haya hecho eso, le ha venido hacienda a decirle algo?




Pues eso.
 
Rauxa dijo:
Eso de la lucecita que se les enciende a los bancos cuando uno pasa de 2500 es uno de los grandes mitos de la era moderna.
Unos dicen que es a partir de 3000, otros de 2500, otros que tiene que ser de un ingreso solo, otro dice que de varios ingresos.... Vamos que ni fruta idea ni unos ni otros y de lo que se trata es de liar al personal y a fe que lo consiguen.

Yo en mi vida, he hablado con 5 directores de banco distintos y todos me han negado eso.
Y en lo que sí coinciden es en el aumento de patrimonio no justificado.
Te hacen una foto en Enero y otra en diciembre.
Si tu ganas vía nomina 20k y resulta que a fin de año tienes +60k, aquí puedes tener un problema.

Hace unos años cobré de una consultoría unos 5000 euros. Yo no era autónomo en esos momentos. Me pagó una empresa pequeña, sin IVA ni nada. Dinero zaino, pero que se me pagó vía banco.
El director del banco me dijo: "tu tranquilo, intenta gastarte ese dinero tan rápido como puedas. Que a fin de año no se vea que tengas un aumento de patrimonio no justificado"

La de gente que recibe 2500 euros en pequeños ingresos a lo largo del año....
Repito: ¿alguien conoce a alguien que le hayan metido el palo por ello?

Un amigo se casó y más de 120 personas asistieron a la boda. En su momento dio su num de cuenta para que le hicieran el ingreso. Pasa algo? Es una donación. Alguien que se ha casado y ha recibido un dinero por ello de sus amigos, ha tenido problemas con hacienda?
Mi padre me pasaba en su momento 100 euros al mes. Durante 5 años. HAcienda me tiene que decir algo???
Llevo años con Adsense y ganando un pequeño dinerito mensualmente con ello (100-200 euros al mes). 5 años así llevo ya. Y tranquilo estoy.

Yo de vez en cuando he vendido algo por ebay, wallapop...y me pagan vía paypal o banco. Más de 10 años así. Si me quiero vender un bici de segunda mano, unos pelochos o un par de libros, lo hago. Alguien que haya hecho eso, le ha venido hacienda a decirle algo?




Pues eso.
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Este año me realizaron transferencias superiores a 2500 y me saltó la lucecita. El banco me pidió online mis datos de DNI con sus respectivas fotocopias. Y en paypal, igual. Es más, en este ultimo te impiden operar hasta que no envíes los datos.
 
rupertaaa dijo:
Este año me realizaron transferencias superiores a 2500 y me saltó la lucecita. El banco me pidió online mis datos de DNI con sus respectivas fotocopias. Y en paypal, igual. Es más, en este ultimo te impiden operar hasta que no envíes los datos.
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La lucecita no es por haber informado, sino porque has saltado a la cantidad que requiere recabar más información de tí.

El banco informa por bastante menos de 2500 euros. Y la tendencia es a bajar la cantidad. Actualmente el límite no lo impone las ganas de hacienda de meter las narices, sino la capacidad de cómputo en el cruzado de datos de la AEAT. Para determinados destinatarios o remitentes de las transferencias, se informa de todo.

Que a un forero o a otro le hayan o no metido la mando con transferencias pequeñas depende de que esté en un lugar dónde la sede de la AEAT no tenga que ir a rebañar al fondo del barril para que los inspectores puedan cubrir objetivos, y cobrar pluses. De los que les salen en el ordenador, mandan cartas de "comprobación parcial de datos", y van primero al que cante mucho si no está en un sector que les dará problemas; y después a hacer inspecciones creativas al que vean que sacan más por menos esfuerzo. Hay zonas dónde les basta con la caza a los que canten demasiado, y en otros tienen que ir a por la inspección creativa.
 
Gracias por la info, bastante esclarecedor todo. Pongamos entonces un ejemplo:

- Persona que recibe pequeños pagos de 150€/mes de 4 destinatarios diferentes de una forma más o menos recurrente, es decir, uno hace 120€ un mes, el otro 140€, y los otros dos 150€. Sin embargo al mes siguiente uno de ellos no transfiere nada, el otro 130€, y los otros dos 140€. Este comportamiento inestable se repite de Octubre a Junio. El resto del año nada. Y en paralelo esta persona es un asalariado que recibe su nomina y por la cual cotiza.

¿Es este comportamiento peligroso? Yo es que lo veo seguro, y tras hablar con varios abogados, he recibido opiniones diversas.

Conozco por ejemplo un conocido que cobra en zaino un importe de 2k€ mensuales todos los meses de una empresa en USA y tras mas de 5 años nunca ha tenido un toque. Cierto es (tal y como dice el forero) que gasta lo que ingresa y su patrimonio no aumenta practicamente...
 
rupertaaa dijo:
Este año me realizaron transferencias superiores a 2500 y me saltó la lucecita. El banco me pidió online mis datos de DNI con sus respectivas fotocopias. Y en paypal, igual. Es más, en este ultimo te impiden operar hasta que no envíes los datos.
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Vamos a ver, si tu vas cobrando picos de 3000 euros, sin facturar ni nada, pues es que a lo mejor al cabo del año son 30k sin justificar. No hace falta que salte ninguna lucecita ni nada.

Si tu eres un autónomo que hace sus trabajos, sus facturas y lo lleva todo el día, nadie te va a pedir nada.

Paypal es caso aparte, pero ningún banco te va a pedir nada.

Mi banco ya tiene mi DNI ( no sé a que viene que te lo pidan a ti, cuando en su momento te diste de alta en el Banco mediante DNI) y no tiene porqué saber si yo pago mis autónomos en BBBVA, en ING o en B Popular. Yo cobro mis trabajos con IVA, facturo, declaro lo que tengo que declarar en Hacienda y listos. Si hago algo mal, ya vendrá hacienda.

---------- Post added 22-feb-2017 at 15:07 ----------
Garbatella dijo:
Gracias por la info, bastante esclarecedor todo. Pongamos entonces un ejemplo:

- Persona que recibe pequeños pagos de 150€/mes de 4 destinatarios diferentes de una forma más o menos recurrente, es decir, uno hace 120€ un mes, el otro 140€, y los otros dos 150€. Sin embargo al mes siguiente uno de ellos no transfiere nada, el otro 130€, y los otros dos 140€. Este comportamiento inestable se repite de Octubre a Junio. El resto del año nada. Y en paralelo esta persona es un asalariado que recibe su nomina y por la cual cotiza.

¿Es este comportamiento peligroso? Yo es que lo veo seguro, y tras hablar con varios abogados, he recibido opiniones diversas.

Conozco por ejemplo un conocido que cobra en zaino un importe de 2k€ mensuales todos los meses de una empresa en USA y tras mas de 5 años nunca ha tenido un toque. Cierto es (tal y como dice el forero) que gasta lo que ingresa y su patrimonio no aumenta practicamente...
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La cultura del miedo. Si a ti te acojona recibir 150 euros al mes, apaga y vámonos. Aunque sean 4 picos al mes de esa cantidad.
El problema sería que el pagador declare que te ha pagado y tu no lo declares. Pero entiendo que no es un servicio, que no es factura, ni nada...así que el pagador no declara que paga nada a nadie.

Yo la semana que viene tengo que ingresar 600 euros a mi pareja por un viaje de haremos esta semana santa y que pagó ella. Esperando estoy al inspector de hacienda a qué me cite y me pregunte dicho movimiento :roto2:
 
Garbatella dijo:
Gracias por la info, bastante esclarecedor todo. Pongamos entonces un ejemplo:

- Persona que recibe pequeños pagos de 150€/mes de 4 destinatarios diferentes de una forma más o menos recurrente, es decir, uno hace 120€ un mes, el otro 140€, y los otros dos 150€. Sin embargo al mes siguiente uno de ellos no transfiere nada, el otro 130€, y los otros dos 140€. Este comportamiento inestable se repite de Octubre a Junio. El resto del año nada. Y en paralelo esta persona es un asalariado que recibe su nomina y por la cual cotiza.

¿Es este comportamiento peligroso? Yo es que lo veo seguro, y tras hablar con varios abogados, he recibido opiniones diversas.

Conozco por ejemplo un conocido que cobra en zaino un importe de 2k€ mensuales todos los meses de una empresa en USA y tras mas de 5 años nunca ha tenido un toque. Cierto es (tal y como dice el forero) que gasta lo que ingresa y su patrimonio no aumenta practicamente...
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Si estás dado de alta de autónomo, te inspeccionan si o si como no batan razonablemente los ingresos declarados con las entradas en cuenta.

Si no estás dado de alta de autónomo, en principio volando bajo y no haciendo compras ampulosas, no te molestan.

---------- Post added 22-feb-2017 at 18:33 ----------
Garbatella;18815253 - Persona que recibe pequeños pagos de 150€/mes de 4 destinatarios diferentes de una forma más o menos recurrente dijo:
Con eso no enciendes ninguna lucecita.
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