Opciones sobre Acciones Semanales

Desde mi más absoluta ignorancia, quería preguntar una cosa para los más puestos en este mundillo. Se trata de las opciones sobre acciones y operar con ellas de forma semanal. Básicamente (y por lo que entiendo) es comenzar una operación el lunes y acabar el viernes. NO se trata de day trading (volátil y con mucho riesgo) sino hacer estas operaciones siguiendo una estrategia sin arriesgar mucho y sacar un beneficio al cabo de uno o dos meses.

¿Por qué pregunto esto? Me ha picado la curiosidad debido a un video de expatriados, donde una de las fuentes de ingresos de un entrevistado es con las opciones sobre acciones semanales. Me ha llamado la atención porque el video no va de vender cursos o nada parecido, sino que esta persona cuenta como lo hace y lo que luego paga de impuestos.

La cosa es que esta persona hizo un video explicando su estrategia en su canal, y se hizo viral con miles de visitas. Lo tuvo que quitar porque habló demasiado y dijo cosas que le podían jorobar (sobre todo en temas de impuestos). Su canal no va de temas de bolsa sino de su vida como expatriado. La persona que lo entrevistó confirmó que el expatriado se gana unos buenos ingresos adicionales a lo que cobra con otro tema que tiene.

No es algo para hacerse rico, sino otra forma de tener unos ingresos sin los riesgos y la complejidad que conlleva invertir en bolsa. Dice que hará otro video hablando del tema pero sin meter la pata esta vez. Antes de que lo haga, quería preguntar si alguien ya conocía esta forma de generar ingresos.

Por supuesto, cuando el tío saque el video explicando su estrategia lo pondré por aquí para su análisis. Aparte de esto, entiendo que como cualquier otra cosa, se requiere estudiar y profundizar en la estrategia. Nada en en este mundo es sencillo si no hay una preparación previa, y menos un sistema para ganar dinero.

EDITO: Para más información de lo que realmente hace, hay un comentario donde lo explica (¿una forma de retirarse antes de tiempo?)

"Selling covered calls and dividend reinvesting(DRiP) that will hopefully help a lot of people retire early/wealthy"

las inversiones se mueren por el timing. Una acción sube o baja porque hay presión compradora o presión vendedora y éstas se basan en gran medida en psicología. Es imposible predecir el compartimiento humano en espacios concretos de tiempo.

Para actualizar la información que tengo, en los comentarios del video del entrevistador, hay mucha gente que están poniendo a parir a esta persona que dice ganar dinero con las opciones de acciones. Por un lado porque tienen bastante riesgo por mucho que diga, y por otro porque comenta cosas sobre los impuestos que son incorrectas. Luego hay otro grupo de gente que también trabaja con este sistema y le va más o menos bien. En una cosa que coincide todo el mundo es que están a la espera que saque el video explicando como opera con estas acciones.

Pongo el video de la entrevista que comento, aunque parece que para verlo hay que ir a YouTube:

Interesante comentario donde un usuario critica a esta persona y su sistema, y este le contesta. De todos modos, esta semana va a sacar el video de como opera con estas acciones, y lo pondré por aquí...

Beckerola dijo:

Para actualizar la información que tengo, en los comentarios del video del entrevistador, hay mucha gente que están poniendo a parir a esta persona que dice ganar dinero con las opciones de acciones. Por un lado porque tienen bastante riesgo por mucho que diga, y por otro porque comenta cosas sobre los impuestos que son incorrectas. Luego hay otro grupo de gente que también trabaja con este sistema y le va más o menos bien. En una cosa que coincide todo el mundo es que están a la espera que saque el video explicando como opera con estas acciones.

Pongo el video de la entrevista que comento, aunque parece que para verlo hay que ir a YouTube:

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la venta de opciones put a un plazo de 1 ó 2 meses con volatilidades altas .......... expiran como el 90% de las veces a poco que te alejes un trocito para tener rentabilidades del 1-2% meses. Y si se ejecutan tienes a favor dos cosas: una que debes haberlo invertido en acciones que te gustaría tener a un precio bajo (strike menos prima opción) y dos que debido a la volatilidad tienes muchas probabilidades de rebote.

No he visto el vídeo, lo veré con tranquilidad.
Se puede sacar un dinerín vendiendo puts de acciónes, yo lo hago desde hace 5/6 años. Vender puts de acciones que no sean chicharros, a mas o menos un mes de expiración, distancia del strike 1 desviación estandar, o 16 deltas que viene a ser lo mismo. Con esta configuración tienes mas o menos un 85% de que no te adjudiquen.
Para evitar la adjudicación, puedes poner un stop, por ejemplo perdiendo lo mismo que te han dado de prima. Si te han dado 1$, pones stop a 2$. La estadística está a tu favor.
Estrategia muy tranquila, o por lo menos para mí lo es.

Parece ser que lo que hace se llama swing trading. Hasta que saque el video donde hablará de sus métodos, ya por lo menos puedo ir leyendo algo sobre como funciona...

Pues este es el video prometido. Lo acaba de subir y es un video de una hora y veinte minutos explicando lo que hace. Había creado bastante expectación al no ser un profesional y bastante abierto en la forma que tiene de generar ingresos. No he visto el video, por lo que no puedo opinar. Una buena señal es que no tienen puestos enlaces de afiliación en la descripción del video. Dicho de otra manera, no parece querer estar vendiendo nada a nadie.

Los más experimentados podrán dar una mejor valoración de si el sistema tiene posibilidades o no es tan bonito como lo está pintando (los que vean el video obviamente). Los comentarios del video también pueden dar una buena idea de si es legítimo, simplemente humo o muy arriesgado...

Beckerola dijo:

Pues este es el video prometido. Lo acaba de subir y es un video de una hora y veinte minutos explicando lo que hace. Había creado bastante expectación al no ser un profesional y bastante abierto en la forma que tiene de generar ingresos. No he visto el video, por lo que no puedo opinar. Una buena señal es que no tienen puestos enlaces de afiliación en la descripción del video. Dicho de otra manera, no parece querer estar vendiendo nada a nadie.

Los más experimentados podrán dar una mejor valoración de si el sistema tiene posibilidades o no es tan bonito como lo está pintando (los que vean el video obviamente). Los comentarios del video también pueden dar una buena idea de si es legítimo, simplemente humo o muy arriesgado...

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pero ya te has visto el video? Haz un resumen

Beckerola dijo:

Parece ser que lo que hace se llama swing trading. Hasta que saque el video donde hablará de sus métodos, ya por lo menos puedo ir leyendo algo sobre como funciona...

¿Qué es Swing Trading y Cómo Funciona? | CMC Markets

Swing trading es una estrategia de trading a corto plazo diseñada para aprovechar de cambios en el precio. Aprende cómo ser un swing trader aquí.

www.cmcmarkets.com

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No es "swing trading". Lo que hace ya quedó claro al principio: Calls cubiertas con la posesión de las acciones. Es una estrategia muy antigua. De todas formas voy a ver el vídeo.

Beckerola dijo:

Desde mi más absoluta ignorancia, quería preguntar una cosa para los más puestos en este mundillo. Se trata de las opciones sobre acciones y operar con ellas de forma semanal. Básicamente (y por lo que entiendo) es comenzar una operación el lunes y acabar el viernes. NO se trata de day trading (volátil y con mucho riesgo) sino hacer estas operaciones siguiendo una estrategia sin arriesgar mucho y sacar un beneficio al cabo de uno o dos meses.

¿Por qué pregunto esto? Me ha picado la curiosidad debido a un video de expatriados, donde una de las fuentes de ingresos de un entrevistado es con las opciones sobre acciones semanales. Me ha llamado la atención porque el video no va de vender cursos o nada parecido, sino que esta persona cuenta como lo hace y lo que luego paga de impuestos.

La cosa es que esta persona hizo un video explicando su estrategia en su canal, y se hizo viral con miles de visitas. Lo tuvo que quitar porque habló demasiado y dijo cosas que le podían jorobar (sobre todo en temas de impuestos). Su canal no va de temas de bolsa sino de su vida como expatriado. La persona que lo entrevistó confirmó que el expatriado se gana unos buenos ingresos adicionales a lo que cobra con otro tema que tiene.

No es algo para hacerse rico, sino otra forma de tener unos ingresos sin los riesgos y la complejidad que conlleva invertir en bolsa. Dice que hará otro video hablando del tema pero sin meter la pata esta vez. Antes de que lo haga, quería preguntar si alguien ya conocía esta forma de generar ingresos.

Por supuesto, cuando el tío saque el video explicando su estrategia lo pondré por aquí para su análisis. Aparte de esto, entiendo que como cualquier otra cosa, se requiere estudiar y profundizar en la estrategia. Nada en en este mundo es sencillo si no hay una preparación previa, y menos un sistema para ganar dinero.

EDITO: Para más información de lo que realmente hace, hay un comentario donde lo explica (¿una forma de retirarse antes de tiempo?)

"Selling covered calls and dividend reinvesting(DRiP) that will hopefully help a lot of people retire early/wealthy"

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Ya en el primer párrafo dices una contradicción importante: operar opciones sin arriesgar mucho. Esto es como decir que quieres perder peso y meterte bocadillos de panceta por la noche.

La venta de opciones es el segundo paso por el que hemos pasado todos los que hemos operado opciones. Es una de las operativas más ¨pasivas¨ que hay y, si cubres el riesgo (hacer venta de opciones cubiertas -covered- a base de tener el subyacente comprado) te proporciona un flujo de dinero constante si te sale bien la jugada. Hay gente que dice que es como imprimir tu propio dinero pero bueno, vamos a dejarlo como anécdota. Ojo, esta operativa requiere de margen.

Ten en cuenta que el valor temporal de la opción en la venta de opciones semanales es pequeño y, salvo que operes opciones ATM (con valor intrínseco alto), la prima de la opción será baja con lo que el beneficio también lo será en la mayoría de los casos. Idealmente, la jugada es vender opciones ATM (con prima alta) y que la siguiente semana se hayan alejado del precio strike expirando la opción totalmente sin valor. De esta manera te embolsas una prima cara. Esto es en teoría y como entenderás te juegas todo a una carta en la que si el precio del subyacente va a favor de tu estrategia pues ganas mucho mucho. En la práctica lo que se hace es vender opciones con strikes alejados para ¨asegurarte¨ de que el precio del subyacente no acabará alcanzando el strike de la opción y que el valor intrínseco de la opción sea 0.

Si estás pillado en algún valor y quieres bajar tu promedio de compra, vender opciones es una forma de hacerlo pues al estar largo en el subyacente ya tienes el rieso cubierto. Ojo, tendrás el riesgo cubierto pero si estás pillado eso significa que tu precio de compra del subyacente es alto y si la opción acaba ITM....

Si operas naked calls/puts el riesgo teórico es ilimitado.

La mayor puñeta son las comisiones del broker que muchas veces, sobretodo si estás empezando, te come una parte de la ganancia.

A grosso modo a esto es a lo que te enfrentas. Si operas a martillo y eres constante semana a semana pues claro, es un flujo de ingresos ¨pasivo¨ perono está exento de riesgo.

Vi el video el otro día, pero para comprender ciertos conceptos me hará falta formarme un poco más en ciertas cosas. No soy un experto en estos temas. De hecho, hago este comentario sobre el video asumiendo que me puedo equivocar en algunas cosas. Si alguien ve el video y saca sus conclusiones, que me corrija y de su opinión sobre este sistema.

Lo primero es que es una estrategia en tres partes, donde los que hace el americano es ahorrarse los impuestos de lo que gana haciendo Covered Calls. El video tienen una edición pésima ya que lo hizo en varios días, y va pegando saltos y mezclando cosas. Sin embargo, esto es lo que he entendido de la estrategia:

1 - Abrir una cuenta en Roth IRA y aprovecharse de los beneficios fiscales de tener este tipo de cuenta. El habla siempre de gente estadounidense que vive fuera del país, por lo que habría que ver si estos beneficios se dan para otros países. Pongo pantallazo para explicar en que consiste este tipo de cuenta:



2 - El dinero que se mete en este cuenta va generando unos beneficios, y permite operar con las Covered Calls sin que hacienda meta la mano. Todo lo que se gane con las Covered Calls se reinvierte en la cuenta Roth IRA. (la idea es que la gente se pueda jubilar antes de tiempo).

3 - La estrategia de Covered Call, que es básicamente comprar estas acciones y esperar a que suban para venderlas y sacar un beneficio. Lo hace semanalmente y suele operar con varias de estas acciones (en otro video hablaba de hasta 10 operaciones semanales).

Hace un par de días hizo un comentario poniendo los puntos de su estrategia en los comentarios (y corrigendo algunas gambas que había metido). Esta es la estrategia escrita por el mismo:

Here are some corrections and additions. Thanks everyone, and please let me know anything else that should be added!
1. As of 2024, if you are under 50 you can contribute $7K and 50+ is $8K

2. You must own the stock 2 days before the date of record or 1 day before the ex dividend date to get the dividend

3. You CAN buy fractional shares from Schwab. They are called slices

4. There is an income limit to contributing to a ROTH: $161K for single and $240K for couples. Google “back door” ROTH for a possible solution to get around that

5. If you do these strategies in a non ROTH, you will be taxed short term capital gains on any premiums and stock sold after holding less than 1 year and long term capital gains on stocks that you owned more than a year

6. I made two videos on the stock strategies that I use about 7 months ago. They explain things a little bit better. Checkout my playlist and scroll down (tiene dos videos explicando mejor estas estrategias que verá más tarde).

También he sacado un pantallazo de la estrategia que escribió en la pizarra donde explica todo el tema:



Como he dicho, no soy un experto y lo mejor es que cada uno vea el video y saque sus conclusiones. Estoy leyendo los comentarios y hay un poco de todo. Gente que ve la estrategia más que factible para sacar beneficios, y otros que dicen que es muy arriesgado y no es para nada tan sencillo. De todos modos, en lo que coincide todo el mundo es que las Covered Call es el método más sencillo para empezar en temas de bolsa comparado a otros sistemas (no estoy seguro de esto).

Lo cierto es que todo suena bastante bien, pero hay que tener ciertas cosas en cuenta que puede echar para atrás gente que es novata como yo:

1 - A lo largo del video, el americano deja claro que está haciendo el tutorial asumiendo que las acciones de los Covered Call se mantienen estables. Dice claramente que eso nunca va a pasar, y es responsabilidad de cada persona elegir las acciones en las que va a invertir. Aconseja econtrar un buen broker para ayudar a elegir las acciones. El aconseja Schwab Fidelity, aunque también ha trabajado con Robin Hood.

Por lo tanto, al final la compra de acciones depende de lo que te diga un broker y la investigación que tu pongas en el mercado (lo cual es más que lógico).

2 - Para empezar con este sistema hace falta una inversión. El aconseja que esté en rango de 20 mil dólares. Sin controlar mucho, esto puede ser un riesgo alto para muchos.

En fin, seguiré viendo cosas y poniendo mis conclusiones por aquí. Invito a que los demás hagan lo mismo.

ladrillator salvation dijo:

Ya en el primer párrafo dices una contradicción importante: operar opciones sin arriesgar mucho. Esto es como decir que quieres perder peso y meterte bocadillos de panceta por la noche.

La venta de opciones es el segundo paso por el que hemos pasado todos los que hemos operado opciones. Es una de las operativas más ¨pasivas¨ que hay y, si cubres el riesgo (hacer venta de opciones cubiertas -covered- a base de tener el subyacente comprado) te proporciona un flujo de dinero constante si te sale bien la jugada. Hay gente que dice que es como imprimir tu propio dinero pero bueno, vamos a dejarlo como anécdota. Ojo, esta operativa requiere de margen.

Ten en cuenta que el valor temporal de la opción en la venta de opciones semanales es pequeño y, salvo que operes opciones ATM (con valor intrínseco alto), la prima de la opción será baja con lo que el beneficio también lo será en la mayoría de los casos. Idealmente, la jugada es vender opciones ATM (con prima alta) y que la siguiente semana se hayan alejado del precio strike expirando la opción totalmente sin valor. De esta manera te embolsas una prima cara. Esto es en teoría y como entenderás te juegas todo a una carta en la que si el precio del subyacente va a favor de tu estrategia pues ganas mucho mucho. En la práctica lo que se hace es vender opciones con strikes alejados para ¨asegurarte¨ de que el precio del subyacente no acabará alcanzando el strike de la opción y que el valor intrínseco de la opción sea 0.

Si estás pillado en algún valor y quieres bajar tu promedio de compra, vender opciones es una forma de hacerlo pues al estar largo en el subyacente ya tienes el rieso cubierto. Ojo, tendrás el riesgo cubierto pero si estás pillado eso significa que tu precio de compra del subyacente es alto y si la opción acaba ITM....

Si operas naked calls/puts el riesgo teórico es ilimitado.

La mayor puñeta son las comisiones del broker que muchas veces, sobretodo si estás empezando, te come una parte de la ganancia.

A grosso modo a esto es a lo que te enfrentas. Si operas a martillo y eres constante semana a semana pues claro, es un flujo de ingresos ¨pasivo¨ perono está exento de riesgo.

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Justo había escrito una respuesta cuando he visto tu contestación. Gracias por la información, la cual veo muy útil (aunque tendrá que indagar un poco más para entenderlo todo bien).

Estos son los videos que hizo hace unos 8 meses explicando su estrategia de Covered Calls. Estos videos parecen más centrados en la estrategia de operar con estas acciones (no en la estrategia general de evitar impuestos):

PARTE 1



PARTE 2