1911
Madmaxista
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Saludos.
Tengo una cartera permanente, con algunos ajustes personales, pero nimios e irrelevantes para la duda que planteo.
Vamos a poner el caso de la RF a largo plazo.
Yo tengo el fondo indexado Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund (IE00B246KL88) para esa pata de la cartera. Los costes son del 0'16%.
Por otro lado he visto que existe un ETF que es su contraparte casi idéntica, el Amundi Euro Government Bond 25+Y UCITS ETF Acc (LU1686832194). Los costes son del 0,07%.
Hoy por hoy tengo todo en fondos indexados, salvo el oro que lo tengo en ETC, con la idea de hacer rebalanceos aprovechando la ventaja fiscal.
La duda que me surge es que cuando necesito hacer rebalanceos en verdad me basta con mover un pequeño porcentaje de los fondos indexados, no la totalidad. Y la cosa es que hoy por hoy estoy pagando, en el ejemplo de más arriba, un 0'16 en comisiones cuando podría estar pagando menos de la mitad con el otro producto.
Por tanto no sé si sería buena idea hacer las próximas compras de cada tipo de activo en su versión en ETF (hago DCA todos los meses en la pata más rezagada) y dejar todo lo que ya tengo comprado en los fondos como está y tocarlos solo para hacer rebalanceos.
Todo esto con la idea de aprovechar las ventajas de los fondos para hacer los rebalanceos pero teniendo parte de cada tipo de activo en un producto casi idéntico y con el mismo comportamiento, pero más barato, lo cual debería generar un pequeño plus de rentabilidad en el largo plazo.
¿Qué pensáis, es una complicación innecesaria?
¿Hay alguna cuestión fiscal que se me escapa por ejemplo en el momento de hacer ventas?
¿Algún otro posible problema?
Tengo una cartera permanente, con algunos ajustes personales, pero nimios e irrelevantes para la duda que planteo.
Vamos a poner el caso de la RF a largo plazo.
Yo tengo el fondo indexado Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund (IE00B246KL88) para esa pata de la cartera. Los costes son del 0'16%.
Por otro lado he visto que existe un ETF que es su contraparte casi idéntica, el Amundi Euro Government Bond 25+Y UCITS ETF Acc (LU1686832194). Los costes son del 0,07%.
Hoy por hoy tengo todo en fondos indexados, salvo el oro que lo tengo en ETC, con la idea de hacer rebalanceos aprovechando la ventaja fiscal.
La duda que me surge es que cuando necesito hacer rebalanceos en verdad me basta con mover un pequeño porcentaje de los fondos indexados, no la totalidad. Y la cosa es que hoy por hoy estoy pagando, en el ejemplo de más arriba, un 0'16 en comisiones cuando podría estar pagando menos de la mitad con el otro producto.
Por tanto no sé si sería buena idea hacer las próximas compras de cada tipo de activo en su versión en ETF (hago DCA todos los meses en la pata más rezagada) y dejar todo lo que ya tengo comprado en los fondos como está y tocarlos solo para hacer rebalanceos.
Todo esto con la idea de aprovechar las ventajas de los fondos para hacer los rebalanceos pero teniendo parte de cada tipo de activo en un producto casi idéntico y con el mismo comportamiento, pero más barato, lo cual debería generar un pequeño plus de rentabilidad en el largo plazo.
¿Qué pensáis, es una complicación innecesaria?
¿Hay alguna cuestión fiscal que se me escapa por ejemplo en el momento de hacer ventas?
¿Algún otro posible problema?
