¿Cómo comprar bonos alemanes?

Para los interesados: ésta es la página oficial del gobierno alemán con la información correspondiente a las emisiones gubernamentales (versión en inglés): Bundesrepublik Deutschland - Finanzagentur GmbH: Startpage

Para ver las condiciones actuales (intereses, precios) de esas emisiones: Homepage > Private investors > Current conditions > Current Conditions of German Government Securities (PDF)

Para abrir una cuenta y poder hacer las operaciones de compra-venta: Homepage > Private investors > Debt register account – opening an account Además de guías grales. acerca de la cuenta, podéis encontrar el formulario para la apertura. Éste está en alemán (por obvias razones) y en su segunda página están las condiciones e instrucciones de llenado.

Lo que no os podría asegurar es si aceptan cuentas radicadas fuera de Alemania. En el formulario hay un campo para el código de país y, de acuerdo a las instrucciones en el apartado IV, éste se usa cuando la residencia (Wohnsitz) está fuera de Alemania. Asumo entonces, que sí es posible.

Sin embargo, creo que es mejor llamar para confirmarlo y también para preguntar acerca de la identificación que solicitan a través del correo alemán. Por ahora no he podido hablar con ellos porque sus agentes están muy ocupados (según la grabación automática). Quizá más tarde sea posible.

Cordialmente,

:)
 
Resumiendo lo que me dijeron en el banco....100000€ inversión mínima, 1% comisión.
 
Quien abra una cuenta con la Deutsche Finanzagentur no paga comisiones y, dependiendo del producto, se puede invertir desde 50, 110 y 500 euros diariamente.

Toda la información con detalle acerca de los bonos y su compra está acá: Bundeswertpapiere (en alemán).

En este documento PDF está un resumen de los mismos: German Government Securities at a Glance (en inglés).

Cordialmente,

:)
 
Pero estos "Day bonds" qué significan exactamente? Me imagino que no tiene nada que ver con las emisiones de deuda que se hacen sólo de vez en cuando.

Gracias, un saludo
 
malibux dijo:
Pero estos "Day bonds" qué significan exactamente? Me imagino que no tiene nada que ver con las emisiones de deuda que se hacen sólo de vez en cuando.

Gracias, un saludo
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¿REPO´s?


Goldmaus, ¿un alemán sólo puede comprar a partir de 100.000? ¿no hay nominales inferiores?
 
Esos son bonos que ganan intereses diariamente y se pueden comprar diariamente para incrementar la inversión o, en caso de necesitarse liquidez, se pueden vender también diariamente.

A grosso modo (y sin garantías): es una inversión en la que se compran "unidades" que tienen un valor específico. Cuando uno compra, el balance "pierde" un poco, porque el comprador tiene que pagar los intereses devengados. Esto lo hacen para que el inversor que tenga más tiempo invirtiendo a lo largo del año calendario corriente gane más que aquél que comienza más tarde.

Sin embargo, como explican, ya que tanto las unidades compradas como los intereses devengados ganan intereses, la inversión no tiene pérdida.

Al final de un año calendario, el valor alcanzado por las unidades de inversión se cierra y es el que se toma como valor inicial para el siguiente año calendario y sobre él se irán calculando los intereses diarios por ese año calendario y así se ha repetido el ciclo desde que se inició este instrumento en 2008.

Una explicación detallada se puede ver acá: Bonos diarios (traducido con Google).

El resto de los bonos también están en el mismo sitio explicados con detalle. Entre ellos están esas emisiones de deuda emitidas de vez en cuando. En realidad hay varias opciones para invertir en los bonos alemanes.

Todos los inversores tanto alemanes como extranjeros pueden comenzar con las cantidades que he mencionado anteriormente.

Ahora, acabo de llamar a la Agencia Financiera Alemana (Deutsche Finanzagentur) y me dicen que cualquiera puede comprar esos instrumentos de inversión/deuda; sin embargo, ya que para la apertura de cuenta con ellos y para la compra de algunas emisiones (bonos) se requiere una identificación postal (Postident), la cual debe hacerse forzosamente con el Correo Alemán (Deutsche Post), es indispensable presentarse físicamente en Alemania para abrir cuenta con ellos. De otra forma, sólo se pueden comprar los bonos que sean ofrecidos a través de la Bolsa nacional respectiva.

El servicio de Identipost se hace en las filiales de Correos o lo hace el cartero. El precio no pasa de los 10 euros (impuestos y envío dentro de Alemania incluídos) y básicamente consiste en identificarse ante ellos y ellos extenderán un comprobante de identificación, el cual es requerido para abrir la cuenta con la Deutsche Finanzagentur.

Lo anterio son datos meramente informativos, sin garantías de ninguna clase.

Cordialmente,

:)
 
Como ya se explicó cienes de páginas atrás, con una cuenta en banco radicado en Alemania, no hacía falta identificación para abrir cuenta en la Finanzagentur. Entonces el tema es abrir una cuenta en banco aleman en alemania. Ya se ha explicado como hacerlo por internet, sin necesidad de personarse en Alemania, con el DB, solo identificándose en una sucursal del DB en España. Al menos antes funcionaba asi.
 
eduenca dijo:
¿Alguien sabe cómo comprar bonos alemanes directamente, sin intermediarios de ningún tipo?

¿Se puede tratar directamente con el tesoro alemán como con el español y comprar sin intermediarios?

¿Cuál es la página web del emisor de los bonos alemanes?


No es que no me fie del futuro del estado español (¿o sí?), pero hay que diversificar también en riesgo-país.
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Hace tiempo también estaba interesado como tu en los bonos alemanes, y comprarlos directamente como tu dices. No pude (o no supe) encontrar información. Encontré una solución a medio camino. En el mercado de futuros, puedes invertir en bonos alemanes (Bund, Schatz, Buxl, Bobl). El más baratito, por si quieres probar, es el Schatz, que te piden unas garantías de 400 euros por contrato. Los márgenes son muy estrechos, así que las ganancias o pérdidas por contrato no son muy elevadas. Para que te hagas una idea, con dos contratos de futuros del Schatz, llevo ganados desde el último mes unos cien euros, más o menos.
 
Goldmaus dijo:
Esos son bonos que ganan intereses diariamente y se pueden comprar diariamente para incrementar la inversión o, en caso de necesitarse liquidez, se pueden vender también diariamente....

Al final de un año calendario, el valor alcanzado por las unidades de inversión se cierra y es el que se toma como valor inicial para el siguiente año calendario y sobre él se irán calculando los intereses diarios por ese año calendario y así se ha repetido el ciclo desde que se inició este instrumento en 2008.
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Entonces quiero entender que estos daybonds son realmente un tipo de deuda del estado alemán, cuya unidad monetaria está ligada a la divisa que tenga alemania en cada momento. No vaya a ser que sean instrumentos del prestamos overnight al BCE, en euros, respaldada por el BCE, que se quedarián en vaya usted a saber que moneda en caso de ruptura del euro, mientras se cree que es deuda respaldada por alemania.
 
vicenmadrid dijo:
Hace tiempo también estaba interesado como tu en los bonos alemanes, y comprarlos directamente como tu dices. No pude (o no supe) encontrar información. Encontré una solución a medio camino. En el mercado de futuros, puedes invertir en bonos alemanes (Bund, Schatz, Buxl, Bobl). El más baratito, por si quieres probar, es el Schatz, que te piden unas garantías de 400 euros por contrato. Los márgenes son muy estrechos, así que las ganancias o pérdidas por contrato no son muy elevadas. Para que te hagas una idea, con dos contratos de futuros del Schatz, llevo ganados desde el último mes unos cien euros, más o menos.
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Actualmente las letras del Tesoro alemán a 1 año dan ¡cero! euros de interés. :eek:

Con eso está dicho la gran fuga de capitales que se está produciendo en los países periféricos de la zona euro.
 
eduenca dijo:
¿Alguien sabe cómo comprar bonos alemanes directamente, sin intermediarios de ningún tipo?

¿Se puede tratar directamente con el tesoro alemán como con el español y comprar sin intermediarios?

¿Cuál es la página web del emisor de los bonos alemanes?


No es que no me fie del futuro del estado español (¿o sí?), pero hay que diversificar también en riesgo-país.
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No he leído todo el hilo pero para aquel que esté interesado el Popular permite comprar deuda de diferentes países (tanto en zona euro como fuera). Lo dije en otro hilo, pero veo que este está más concurrido...

La comisión era del 0,2% aprox. y había otra para el cobro del cupón. :pienso:
 
Refloto el hilo ya que es más que interesante. Estoy interesado en bonos alemanes por diversificar y además no tienen risego divisa.

Alguien consiguió comprar bonos alemanes?

En renta 4 se que se puede, pero alguien sabe que significa que cobran un "corretaje"del 0,30%?

Saludos
 
¿Por qué no en Commerzbank? En este hilo os conté como abrir una cuenta de inversión. No hay comisión de depósito (durante 3 años ?, lo tendré que preguntar) . La comisión por compra es de 4,90 €+ 0,25 % , mínimo 10 €. (ver condiciones). Ahí podéis comprar de todo, desde bonos argentinos, cédulas hipotecarias de Bankia, y, por supuesto, bonos alemanes.

Yo no compararía sólo bonos alemanes, es mejor diversificar un poco. Echaría un vistazo a la lista de los llamados 50 bancos más seguros, miraría los que me gustan lo que hacen. Por cierto, toda la banca ética tiene la máxima calificación crediticia.

Si el problema es el alemán, Google Translator. Para traducir los PDFs con formato de dos columnas, es conveniente tener un editor que permita seleccionar por bloques (Notepad++, gvim). Así, se pega el texto del PDF al editor, se selecciona el bloque, y de ahí a Google translator.
 
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