Aprobada la primera normativa de la UE para seguir el rastro de las criptomonedas y así también prevenir el blanqueo de dinero

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Europa aprueba la regulación del sector de las criptomonedas

El pleno ha aprobado la primera normativa de la UE para seguir el rastro de las criptomonedas y así también prevenir el blanqueo de dinero, las reglas de supervisión...


Europa parece que se empieza a poner las pilas en el sector de los criptoactivos. Los eurodiputados han respaldado por 529 votos a favor, 29 en contra y 14 abstenciones la primera ley de la UE de cara a poder asegurar la trazabilidad en las tras*ferencias de criptomonedas con bitcoins y tokens.

El texto de manera provisional por el Parlamento y el Consejo en junio de 2022, lo que busca que se garantice las tras*ferencias de criptomonedas, lo mismo que otras operaciones financieras se puedan rastrear, al igual que las tras*acciones sospechosas.

La denominada “regla del viaje” se usa en el campo de las finanzas, de tal forma que va a cubrir en el futuro las tras*ferencias de las crypto.

Las informaciones sobre los orígenes de los activos y los beneficiarios van a tener que viajar con cada una de las tras*acciones y se almacenará, tanto en su origen como en el destino de la tras*ferencia que se haga.

Normas de mercado de carácter uniforme para los criptoactivos

Otro visto bueno que tuvo el pleno fue aprobar con 517 votos afirmativos, 38 contrarios y 18 abstenciones, a las reglas nuevas en materia sobre supervisión, protección a los consumidores y salvaguarda medioambiental de los criptoactivos. Algo necesario hacer sobre el reglamento aplicable a los criptoactivos que no se encuentran regulados por la actual legislación en materia de servicios financieros.

Pensemos que las disposiciones son importantes para los que hagan emisiones y que negocien con criptomonedas. Ahora se quiere centrarse a la tras*parencia, publicar información, autorizaciones y supervisar las tras*acciones.

Los consumidores van a estar mejor informados sobre los grandes riesgos, costes y gastos que se vinculan a las operaciones

El nuevo marco legislativo supone un apoyo a un mercado más íntegro y a la estabilidad financiera, puesto que regula las ofertas públicas de criptoactivos.

Hay que tener en cuenta que el texto que se aprueba incluirá medidas contra la manipulación del mercado, blanqueo de capitales financiación terrorista y demás actividades de carácter delictivo.

De cara a poder contrarrestar los riesgos en materia de blanqueo de capitales, la AEVM tiene que crear un registro público para los proveedores de servicios criptoactivos que puedan incumplir las normas y operen en la Unión Europea sin tener la autorización debida.

De cara a la reducción de la elevada huella de carbono que emiten las criptomonedas, los proveedores de servicios con una actividad importante que debe divulgar el consumo energético.

¿Cuáles serán los próximos pasos?

Los textos los tienen que aprobar de manera formal por el Consejo, antes de que se publique en el Diario Oficial de la UE, entrando en vigor 20 días después.

Con la adopción de la legislación, el Parlamento o que hace es dar respuesta a las expectativas que tienen los ciudadanos para establecer garantías y normas para la utilización de la cadena de bloques.

¿Cuánto valdrá Bitcoin en 2023?

Las estimaciones del precio de Bitcoin en 2023 son positivas, pues las previsiones son de un precio de 38.586,43 € para el mes diciembre. Lo que supondría un crecimiento de más del 200% si se compara con finales del 2021.

Los malos desempeños que ha tenido el precio de Bitcoin podemos atribuirlos en especial al desarrollo que ha ido teniendo la moneda de Estados Unidos, el dólar estadounidense.

Habitualmente, hubo un gran aumento en los valores del dólar, es algo que va en relación con una reducción con los activos de riesgo, caso de las acciones y las criptomonedas. La relación opuesta proporciona perspectivas de lo más interesantes.

En la actualidad, parece que el dólar se recupera con fortaleza una vez ha tenido un periodo de caídas. Aquí es posible ver la reacción que ha tenido Bitcoin ante todo ello

Existen movimientos en cuanto a precios que son altamente positivos, en especial para el dólar. Respecto a ello, se ha formado un patrón de doble suelo y el precio sigue un patrón como W. Esto hace que sea razonable y que se esperen más subidas.

Si se produce una subida más importante, los precios van a llegar a una línea denominada de resistencia roja que se situará sobre 105.864 dólares, en las que el dólar se enfrentará a una importante resistencia.

Cuando el dólar supere este nivel, no es complicado hacer una predicción sobre lo que ello puede significar para Bitcoin. Lo más probable es que existan algunas velas rojas. Por todo ello, hay que vigilar con atención los niveles de precios, pues pueden llegar a detener la tendencia bajista.

Todo está por ver, lo que sí es cierto es que Europa parece que ya no quiere seguir sin prestar la atención que merecen los criptoactivos y darles esa importancia que ya tienen.
 
mas detalles sobre la normativa y los plazos?

Si esto es así, un mercado OTC quedaría al margen de la ley.

Podrás tener una wallet repleta de criptos pero no la podrás usar tan fácilmente si no la tienes fiscalizada.
 
Las criptomonedas cada vez más centralizadas y controladas, le están quitando su esencia. Todo aquello que los orates políticos no puedan controlar será señalado, ridiculizado, regulado etc

 
siempre usar neobancos con iban extranjero. siempre exchanges fuera de la UE. 2 wallets diferentes. Una combinación única neobanco + exchange + wallet para comprar y otra igual para hacer cashout.
 
siempre usar neobancos con iban extranjero. siempre exchanges fuera de la UE. 2 wallets diferentes. Una combinación única neobanco + exchange + wallet para comprar y otra igual para hacer cashout.
Para abrirte una cuenta un neobanco tienes que dar el DNI. Nos tienen pillados por culpa de las pilinguis normas KYC y el intercambio de información bancaria entre países. Todos los 31 de diciembre, los bancos extranjeros donde tienes una cuenta le pasan la información de tu saldo a hacienda, y eso se hace de manera automática. Afecta a un montón de países y ya quedan cada vez menos que no pertenecen a ese tratado.
Lo peor de todo es que la única forma de escapar está al alcance de muy pocos.
 
cada vez es más difícil mover cripto anónimamente, y la gente normal no se complica la vida.

La gente normal tampoco compra cripto, pero si se decidiera, no correría riesgos de ser pillados por hacienda.

Por un lado están los que buscan la privacidad a toda costa y por otro, la gran masa.

Y BTC en medio.
 
Para abrirte una cuenta un neobanco tienes que dar el DNI. Nos tienen pillados por culpa de las pilinguis normas KYC y el intercambio de información bancaria entre países. Todos los 31 de diciembre, los bancos extranjeros donde tienes una cuenta le pasan la información de tu saldo a hacienda, y eso se hace de manera automática. Afecta a un montón de países y ya quedan cada vez menos que no pertenecen a ese tratado.
Lo peor de todo es que la única forma de escapar está al alcance de muy pocos.
El CRS comparte esa información de forma automática con tu país de residencia. Pero lo que muchos no saben es que eso no implica que hacienda tenga acceso a esa información de manera instantánea, la tienen que pedir de forma manual y a cada banco donde sepan que tienes una cuenta. No pueden cruzar datos de forma automatizada como sí hacen con otra información como la de la renta, tus cuentas españolas, etc.

Por eso, para no caer en el pool de datos automatizados, nunca hay que enviar tras*ferencias de tu cuenta española a la extranjera ni viceversa. Ni tampoco pagar con la tarjeta española nada de tu cuenta extranjera, como cuando haces un primer ingreso o pagas el envío de la tarjeta de crédito.

El problema de hacienda es la sobre-información. Tienen como 28000 inspectores para toda la población española. Tienen que abrirte una inspección para descubrir tus cuentas. No van a peder el tiempo mirando a un pececito en el océano si no tienen razones de peso ni sin una investigación en curso.

El KYC es un tema a parte, es para el propio banco y no la comparte con nadie. Hacer un KYC no implica que hacienda sepa nada.
 
Para abrirte una cuenta un neobanco tienes que dar el DNI. Nos tienen pillados por culpa de las pilinguis normas KYC y el intercambio de información bancaria entre países. Todos los 31 de diciembre, los bancos extranjeros donde tienes una cuenta le pasan la información de tu saldo a hacienda, y eso se hace de manera automática. Afecta a un montón de países y ya quedan cada vez menos que no pertenecen a ese tratado.
Lo peor de todo es que la única forma de escapar está al alcance de muy pocos.

No, y para ejemplo mi caso.

La fruta hacienda me metió una multa de algo más de 500 euros por no responder a sus pilinguis cartas, me fuí de España, tenía en ese sitio poco agradable en el que vivís una cuenta del BBVA con 10 euros para pagar el contrado de teléfono de mi número español, también tengo bancos online con IBAN alemán, belga, lituano y de UK, en todos con dinero. Como no pagé, hacienda me bloqueó la cuenta del BBVA por supuesto se quedó con los 10 euros que habían, 10 euros robados. En las cuantas europeas, no chinas ni australianas ni vietnamitas sino europeas que se supone que lo saben todo pues no, no me han bloqueado nada, tengo dinero en todas. No ceden información automáticamente, ceden información si se lo piden pero hacienda no sabe una cosa de mi, hacienda se cree que soy pobre y como pobre que soy ahí se ha quedado la cosa y yo tan tranquilo con el sucio fiat que tengo en bancos europeos.
 
Hace falta un partido politico que pare estás leyes autoritarias. Hace unos años estaban los piratas pero desparecieron. No sé si ahora hay alguno.
 
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